ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение BSY vs TOST

Тикер 1
Тикер 2
BSY28
14TOST
Сравнение Bentley Systems, Incorporated (BSY) и Toast, Inc. (TOST) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. Стоимостная оценка в пользу TOST — P/E 33.23 vs 36.97 у BSY. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE BSY — 23.62%, у TOST — 20.74%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. BSY удерживает чистую маржу на уровне 18.12%, опережая TOST (6.39%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. BSY выплачивает дивиденды с доходностью 0.84% годовых, тогда как TOST дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу BSY: скоринг 42/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. BSY побеждает по числу метрик: 28 против 14 у TOST. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
BSY
Bentley Systems, Incorporated
BSYNASDAQ
33,34 $
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 9,74 млрд $
ETP Rank6.2
Стоимость
7.7
Качество
5.7
Рост
7.9
Техника
3.0
Дивиденды
7.4
Прогнозы
8.5
Сезонность
7.0
TOST
Toast, Inc.
TOSTNYSE
23,04 $-0,28 $ (-1,20%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 13,36 млрд $
ETP Rank7.2
Стоимость
8.8
Качество
8.0
Рост
9.6
Техника
1.0
Дивиденды
—
Прогнозы
9.0
Сезонность
9.0

Динамика цен

BSYTOST

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E TOST оценён рынком дешевле: 33.23 против 36.97 у BSY (разница составляет 10.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу TOST: 2.10 vs 6.26 у BSY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA BSY — 22.19, у TOST — 28.28. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует BSY (23.62% vs 20.74%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа BSY — 18.12%, у TOST — 6.39%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BSY — 0.95, у TOST — 0.01. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности BSY ниже 1 (0.51), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BSYTOST
ПоказательBSYTOSTЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E36.9733.23
P/B8.506.88
P/S6.262.10
PEG4.330.21
EV/EBITDA22.1928.28
Рентабельность
ROE23.62%20.74%
ROA8.00%13.32%
Валовая маржа81.64%26.23%
Операц. маржа24.03%5.63%
Чистая маржа18.12%6.39%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.950.01
Текущая ликв.0.512.44
Быстрая ликв.0.512.31
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.84%0.00%
Коэфф. выплат30.15%0.00%
EPS$0.90$0.70
Балансовая стоим.$3.92$3.39

Технический анализ

По техническому скорингу BSY сильнее: 42/100 против 18/100 у TOST. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BSY составляет 50.4 (нейтральная зона), у TOST — 35.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: BSY на -3.0%, TOST на -13.4%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: BSY — 18.0 (нет тренда), TOST — 24.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. BSY менее волатилен — бета 0.71 против 1.25 у TOST. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) TOST составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BSYTOST
Общая оценка
42
18
Осцилляторы
50
36
Тренд
42
25
Объём
38
31
Волатильность
58
48
ИндикаторBSYTOSTЛидер
Осцилляторы
RSI (14)50.3834.98
Stochastic %K68.9513.09
CCI (20)28.54-81.82
MFI57.8539.13
Williams %R-31.05-86.91
MACD гистограмма0.18-0.43
Momentum (10)-0.28-4.99
Тренд
ADX17.9724.70
Цена vs EMA 9+1.36%-2.79%
Цена vs EMA 20+0.88%-8.18%
Цена vs SMA 50-3.01%-13.37%
Цена vs SMA 200-20.98%-30.76%
Объём
CMF-0.04-0.09
Volume Ratio91.70117.46
Волатильность и статистика
Beta0.711.25
ATR %4.07%5.51%
Sharpe (1г)-0.97-1.33
RS Rating15.005.00
52w от хая-43.73-53.04
BB ширина7.8541.46

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BSY — 1,50 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BSY — 277,86 млн $, TOST — 342 млн $. TOST генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BSY — 520,21 млн $, TOST — 608 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательBSYTOSTЛидер
Выручка1,50 млрд $6,15 млрд $
Чистая прибыль277,86 млн $342 млн $
EPS (TTM)$0.88$0.59
Операц. Cash Flow538,46 млн $661 млн $
Free Cash Flow520,21 млн $608 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: BSY обеспечивает 0.84% годовой доходности, TOST реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. BSY выплачивает дивиденды 7 лет подряд, тогда как TOST не имеет дивидендной истории.

ПоказательBSYTOSTЛидер
Див. доходность0.84%—
Годовые дивиденды$0.07—
Коэфф. выплат30.15%—
Лет выплат7.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)-10.22%—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BSY приходится на июне (+6.00%), а TOST — на июле (+7.95%). Наименее удачные месяцы: BSY — сентябрь (-5.04%), TOST — сентябрь (-8.68%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: январь, сентябрь, ноябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BSY: +8.04% против +5.80%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BSY
-3.4
+0.2
+2.3
+1.1
+3.4
+6.0
+4.5
-0.5
-5.0
+1.9
-1.6
-1.0
TOST
-0.3
-6.3
+0.0
-1.2
+7.0
+0.6
+8.0
+4.0
-8.7
+5.3
-3.7
+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bentley Systems, Incorporated или Toast, Inc.?
По P/E Toast, Inc. оценена ниже: 33.23 против 36.97. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — BSY или TOST?
Рентабельность собственного капитала (ROE): BSY — 23.62%, TOST — 20.74%. Преимущество у BSY.
Какие дивиденды у Bentley Systems, Incorporated и Toast, Inc.?
Bentley Systems, Incorporated выплачивает дивиденды с доходностью 0.84%. Toast, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — Bentley Systems, Incorporated или Toast, Inc.?
Выручка BSY за TTM — 1,50 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. TOST генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — BSY или TOST?
Чистая маржа BSY — 18.12%, TOST — 6.39%. BSY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — BSY или TOST?
Технический скоринг: BSY — 42/100, TOST — 18/100. BSY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BSY или TOST?
Однозначного ответа нет. Счёт 28:14 в пользу BSY по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией