Сравнение BSY vs LIF

Тикер 1

Тикер 2

BSY26

12LIF

Инвесторы часто выбирают между BSY и LIF — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации BSY крупнее в 3.0× (9,74 млрд $ vs 3,24 млрд $). LIF торгуется с P/E 20.99, тогда как BSY — с P/E 36.97. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. LIF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 31.74% против 23.62% у BSY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: LIF — 28.55%, BSY — 18.12%. У LIF маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. Дивидендная политика различается кардинально: BSY обеспечивает 0.84% годовой доходности, LIF реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу BSY сильнее: 42/100 против 29/100 у LIF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 26:12 — убедительное преимущество BSY. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Bentley Systems, Incorporated

BSYNASDAQ

33,34 $

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 9,74 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

7.7

Качество

5.7

Рост

7.9

Техника

3.0

Дивиденды

7.4

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Life360, Inc.

LIFNASDAQ

40,03 $+0,41 $ (+1,03%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.7

Качество

6.7

Рост

8.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

BSYLIF

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу LIF — P/E 20.99 vs 36.97 у BSY. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/B (цена/балансовая стоимость) LIF дешевле: 5.29 против 8.50. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA BSY оценён ниже: 22.19 vs 83.21. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала LIF составляет 31.74%, что превышает показатель BSY (23.62%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности LIF впереди: 28.55% против 18.12% у BSY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BSY — 0.95, LIF — 0.55. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности BSY ниже 1 (0.51), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BSYLIF

Показатель	BSY	LIF
Мультипликаторы оценки
P/E	36.97	20.99
P/B	8.50	5.29
P/S	6.26	6.06
PEG	4.33	0.00
EV/EBITDA	22.19	83.21
Рентабельность
ROE	23.62%	31.74%
ROA	8.00%	14.46%
Валовая маржа	81.64%	77.09%
Операц. маржа	24.03%	1.66%
Чистая маржа	18.12%	28.55%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.95	0.55
Текущая ликв.	0.51	5.36
Быстрая ликв.	0.51	5.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.84%	0.00%
Коэфф. выплат	30.15%	0.00%
EPS	$0.90	$0.63
Балансовая стоим.	$3.92	$2.50

Технический анализ

BSY набирает 42 из 100 по техническому скорингу, LIF — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BSY — 50.4 (нейтральная зона), LIF — 43.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: BSY на -3.0%, LIF на -5.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: BSY — 18.0 (нет тренда), LIF — 17.8 (нет тренда). По бете BSY стабильнее (0.71 vs 2.12). Значение ниже 0.8 делает BSY защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BSYLIF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BSY	LIF
Осцилляторы
RSI (14)	50.38	43.06
Stochastic %K	68.95	20.98
CCI (20)	28.54	-105.99
MFI	57.85	57.08
Williams %R	-31.05	-79.02
MACD гистограмма	0.18	-0.50
Momentum (10)	-0.28	-3.76
Тренд
ADX	17.97	17.82
Цена vs EMA 9	+1.36%	-1.69%
Цена vs EMA 20	+0.88%	-4.86%
Цена vs SMA 50	-3.01%	-5.86%
Цена vs SMA 200	-20.98%	-41.97%
Объём
CMF	-0.04	0.05
Volume Ratio	91.70	79.12
Волатильность и статистика
Beta	0.71	2.12
ATR %	4.07%	6.18%
Sharpe (1г)	-0.97	-0.40
RS Rating	15.00	12.00
52w от хая	-43.73	-64.79
BB ширина	7.85	23.65

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BSY — 1,50 млрд $, LIF — 489,48 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BSY — 277,86 млн $, LIF — 150,83 млн $. BSY генерирует больше чистой прибыли. FCF: BSY генерирует 520,21 млн $, LIF — 86,84 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BSY	LIF
Выручка	1,50 млрд $	489,48 млн $
Чистая прибыль	277,86 млн $	150,83 млн $
EPS (TTM)	$0.88	$1.95
Операц. Cash Flow	538,46 млн $	88,63 млн $
Free Cash Flow	520,21 млн $	86,84 млн $

Дивиденды

BSY выплачивает дивиденды с доходностью 0.84% годовых, тогда как LIF дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. BSY выплачивает дивиденды 7 лет подряд, тогда как LIF не имеет дивидендной истории.

Показатель	BSY	LIF
Див. доходность	0.84%	—
Годовые дивиденды	$0.07	—
Коэфф. выплат	30.15%	—
Лет выплат	7.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.22%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BSY — июне (+6.00%), для LIF — мае (+46.70%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BSY — сентябрь (-5.04%), для LIF — декабрь (-17.84%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, ноябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, июнь, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +70.02% против +8.04%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BSY

-3.4

+0.2

+2.3

+1.1

+3.4

+6.0

+4.5

-0.5

-5.0

+1.9

-1.6

-1.0

LIF

-0.9

-4.0

-16.0

+8.2

+46.7

+13.4

+12.4

+19.7

+13.8

-1.2

-4.2

-17.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bentley Systems, Incorporated или Life360, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Life360, Inc.: P/E 20.99 против 36.97. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BSY или LIF?

ROE BSY — 23.62%, LIF — 31.74%. LIF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Bentley Systems, Incorporated и Life360, Inc.?

Bentley Systems, Incorporated выплачивает дивиденды с доходностью 0.84%. Life360, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Bentley Systems, Incorporated или Life360, Inc.?

По объёму выручки: BSY — 1,50 млрд $, LIF — 489,48 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BSY или LIF?

Чистая маржа BSY — 18.12%, LIF — 28.55%. LIF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BSY или LIF?

Технический скоринг: BSY — 42/100, LIF — 29/100. BSY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BSY или LIF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик BSY выигрывает 26, LIF — 12. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией