Сравнение BSY vs FICO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу FICO — P/E 31,91 vs 39,74 у BSY. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) BSY дешевле: 6,67 против 10,02. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA FICO оценён ниже: 23,15 vs 23,51. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как BSY показывает рентабельность 24,10%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. По чистой рентабельности FICO впереди: 34,05% против 18,10% у BSY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BSY — 1,05, FICO — -1,37. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности BSY ниже 1 (0,59), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BSY | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 39,74 | 31,91 | |
| P/B | 9,48 | -6,15 | |
| P/S | 6,67 | 10,02 | |
| PEG | 2,93 | 0,94 | |
| EV/EBITDA | 23,51 | 23,15 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 24,10% | -33,43% | |
| ROA | 8,09% | 40,00% | |
| Валовая маржа | 81,84% | 85,10% | |
| Операц. маржа | 23,59% | 51,65% | |
| Чистая маржа | 18,10% | 34,05% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,05 | -1,37 | |
| Текущая ликв. | 0,59 | 1,18 | |
| Быстрая ликв. | 0,59 | 1,18 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,77% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 29,28% | 0,00% | |
| EPS | $0,93 | $35,95 | |
| Балансовая стоим. | $3,86 | -$180,73 | |
Технический анализ
BSY набирает 78 из 100 по техническому скорингу, FICO — 25 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BSY — 63,2 (нейтральная зона), FICO — 46,6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: BSY выше на 12,8%, FICO — ниже на -5,9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. BSY выше SMA 200 (+0,5%), FICO — ниже (-17,7%). Долгосрочный тренд в пользу BSY. Сила тренда по ADX: BSY — 19,6 (нет тренда), FICO — 17,2 (нет тренда). По бете FICO стабильнее (0,36 vs 0,47). Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BSY | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 63,17 | 46,57 | |
| Stochastic %K | 87,01 | 24,22 | |
| CCI (20) | 62,72 | -43,82 | |
| MFI | 75,37 | 45,68 | |
| Williams %R | -12,99 | -75,78 | |
| MACD гистограмма | 0,08 | -9,85 | |
| Momentum (10) | 1,35 | -28,84 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19,61 | 17,24 | |
| Цена vs EMA 9 | +2,49% | +2,62% | |
| Цена vs EMA 20 | +5,45% | -1,42% | |
| Цена vs SMA 50 | +12,84% | -5,92% | |
| Цена vs SMA 200 | +0,50% | -17,74% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,30 | -0,01 | |
| Volume Ratio | 109,32 | 78,10 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,47 | 0,36 | |
| ATR % | 4,34% | 5,52% | |
| Sharpe (1г) | -0,82 | -0,16 | |
| RS Rating | 9,00 | 16,00 | |
| 52w от хая | -36,14 | -44,41 | |
| BB ширина | 25,80 | 37,80 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BSY — 1,50 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. FICO растёт быстрее по выручке: +15,90% год к году против +11,00% у BSY. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: BSY — 277,86 млн $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. FCF: BSY генерирует 520,21 млн $, FICO — 769,88 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BSY | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,50 млрд $ | 1,99 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +11.00% | +15.90% | |
| Чистая прибыль | 277,86 млн $ | 651,95 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +18.30% | +27.10% | |
| EPS (TTM) | $0,88 | $26,90 | |
| Операц. Cash Flow | 538,46 млн $ | 778,81 млн $ | |
| Free Cash Flow | 520,21 млн $ | 769,88 млн $ |
Дивиденды
BSY выплачивает дивиденды с доходностью 0,77% годовых, тогда как FICO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. BSY платит дивиденды 7 лет подряд, FICO — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | BSY | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0,77% | — | |
| Годовые дивиденды | $0,14 | $0,02 | |
| Коэфф. выплат | 29,28% | — | |
| Лет выплат | 7 | 14 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 3,13% | -24,21% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BSY — июле (+5,93%), для FICO — ноябре (+11,85%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BSY — сентябрь (-5,04%), для FICO — сентябрь (-3,58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, июнь, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +4,95%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bentley Systems, Incorporated или Fair Isaac Corporation?
У кого выше рентабельность — BSY или FICO?
Какие дивиденды у Bentley Systems, Incorporated и Fair Isaac Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Bentley Systems, Incorporated или Fair Isaac Corporation?
У кого выше маржинальность — BSY или FICO?
Какая акция лучше по технике — BSY или FICO?
Что лучше купить — BSY или FICO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией