Сравнение BSY vs EEFT
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, EEFT выглядит привлекательнее: 10.32 против 36.97. Премия к оценке BSY может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) EEFT дешевле: 0.59 против 6.26. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B EEFT — 2.63, у BSY — 8.50. EV/EBITDA EEFT — 4.59, у BSY — 22.19. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE EEFT — 24.04%, у BSY — 23.62%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. BSY удерживает чистую маржу на уровне 18.12%, опережая EEFT (7.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка EEFT значительно выше: D/E 2.23 vs 0.95 у BSY. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности BSY ниже 1 (0.51), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BSY | EEFT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 36.97 | 10.32 | |
| P/B | 8.50 | 2.63 | |
| P/S | 6.26 | 0.59 | |
| PEG | 4.33 | 1.76 | |
| EV/EBITDA | 22.19 | 4.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23.62% | 24.04% | |
| ROA | 8.00% | 4.87% | |
| Валовая маржа | 81.64% | 36.03% | |
| Операц. маржа | 24.03% | 12.14% | |
| Чистая маржа | 18.12% | 7.11% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.95 | 2.23 | |
| Текущая ликв. | 0.51 | 1.28 | |
| Быстрая ликв. | 0.51 | 1.28 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.84% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 30.15% | 0.00% | |
| EPS | $0.90 | $6.57 | |
| Балансовая стоим. | $3.92 | $26.11 | |
Технический анализ
BSY набирает 43 из 100 по техническому скорингу, EEFT — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BSY — 50.4 (нейтральная зона), EEFT — 43.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: BSY на -3.3%, EEFT на -3.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: BSY — 18.5 (нет тренда), EEFT — 14.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете BSY стабильнее (0.71 vs 0.98). Значение ниже 0.8 делает BSY защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) BSY составляет 4.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BSY | EEFT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.38 | 43.33 | |
| Stochastic %K | 68.95 | 20.68 | |
| CCI (20) | 14.74 | -98.05 | |
| MFI | 55.78 | 30.71 | |
| Williams %R | -31.05 | -79.32 | |
| MACD гистограмма | 0.15 | -0.54 | |
| Momentum (10) | 1.27 | -1.89 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.52 | 14.84 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.71% | -1.21% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.97% | -3.09% | |
| Цена vs SMA 50 | -3.31% | -3.60% | |
| Цена vs SMA 200 | -21.20% | -12.65% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.06 | -0.21 | |
| Volume Ratio | 103.39 | 101.58 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.71 | 0.98 | |
| ATR % | 4.12% | 3.94% | |
| Sharpe (1г) | -1.02 | -1.54 | |
| RS Rating | 15.00 | 10.00 | |
| 52w от хая | -43.73 | -40.67 | |
| BB ширина | 7.72 | 16.52 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BSY — 1,50 млрд $, EEFT — 4,24 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BSY — 277,86 млн $, EEFT — 309,50 млн $. EEFT генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BSY — 520,21 млн $, EEFT — 410,80 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BSY | EEFT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,50 млрд $ | 4,24 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 277,86 млн $ | 309,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.88 | $7.87 | |
| Операц. Cash Flow | 538,46 млн $ | 536,30 млн $ | |
| Free Cash Flow | 520,21 млн $ | 410,80 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: BSY обеспечивает 0.84% годовой доходности, EEFT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. BSY выплачивает дивиденды 7 лет подряд, тогда как EEFT не имеет дивидендной истории.
| Показатель | BSY | EEFT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.84% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.07 | — | |
| Коэфф. выплат | 30.15% | — | |
| Лет выплат | 7.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.22% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BSY — июне (+6.00%), для EEFT — ноябре (+6.47%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BSY — сентябрь (-5.04%), EEFT — сентябрь (-4.87%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BSY: +8.04% против +4.43%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bentley Systems, Incorporated или Euronet Worldwide, Inc.?
У кого выше рентабельность — BSY или EEFT?
Какие дивиденды у Bentley Systems, Incorporated и Euronet Worldwide, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bentley Systems, Incorporated или Euronet Worldwide, Inc.?
У кого выше маржинальность — BSY или EEFT?
Какая акция лучше по технике — BSY или EEFT?
Что лучше купить — BSY или EEFT?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией