Сравнение BSPBP vs USBN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
BSPBP торгуется с P/E 4.30, тогда как USBN — с P/E 8.72. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу USBN: 0.66 vs 1.54 у BSPBP. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) USBN дешевле: 0.36 против 0.63. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. BSPBP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 14.59% против 4.08% у USBN. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: BSPBP — 35.73%, USBN — 7.61%. У BSPBP маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BSPBP — 5.11, USBN — 5.80. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | BSPBP | USBN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 4.30 | 8.72 | |
| P/B | 0.63 | 0.36 | |
| P/S | 1.54 | 0.66 | |
| PEG | 0.30 | 0.12 | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.59% | 4.08% | |
| ROA | 2.39% | 0.60% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 35.73% | 7.61% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 5.11 | 5.80 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.83% | — | |
| Коэфф. выплат | 0.31% | 273.80% | |
| EPS | $71.39 | $0.01 | |
| Балансовая стоим. | $467.12 | $0.32 | |
Технический анализ
По техническому скорингу USBN сильнее: 71/100 против 22/100 у BSPBP. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BSPBP составляет 37.5 (нейтральная зона), у USBN — 56.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. USBN торгуется выше SMA 50 (1.0%), тогда как BSPBP ниже этой средней (-7.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. USBN выше SMA 200 (+8.0%), BSPBP — ниже (-8.4%). Долгосрочный тренд в пользу USBN. Сила тренда по ADX: BSPBP — 14.7 (нет тренда), USBN — 24.0 (слабый тренд). Дневная волатильность (ATR%) USBN составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BSPBP | USBN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37.50 | 56.72 | |
| Stochastic %K | 15.09 | 73.11 | |
| CCI (20) | -62.02 | 151.29 | |
| MFI | 47.93 | 66.18 | |
| Williams %R | -84.91 | -26.89 | |
| MACD гистограмма | 0.09 | 0.00 | |
| Momentum (10) | 0.40 | 0.01 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.71 | 24.02 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.91% | +2.85% | |
| Цена vs EMA 20 | -2.93% | +4.08% | |
| Цена vs SMA 50 | -7.20% | +1.01% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.45% | +7.99% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.22 | -0.22 | |
| Volume Ratio | 43.50 | 46.66 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.59 | — | |
| ATR % | 2.87% | 4.32% | |
| Sharpe (1г) | 0.15 | — | |
| RS Rating | 34.00 | 75.00 | |
| 52w от хая | -39.60 | -10.07 | |
| BB ширина | 11.18 | 14.75 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BSPBP — 94,30 млн ₽, USBN — 61,88 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу BSPBP: +11.48% г/г vs -3.81%. USBN показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: BSPBP — 37,85 млн ₽, USBN — 4,71 млрд ₽. USBN генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | BSPBP | USBN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 94,30 млн ₽ | 61,88 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +11.48% | -3.81% | |
| Чистая прибыль | 37,85 млн ₽ | 4,71 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | -11.11% | -12.23% | |
| EPS (TTM) | $81.31 | $0.01 | |
| Операц. Cash Flow | — | -39,50 млрд ₽ | — |
| Free Cash Flow | — | -40,16 млрд ₽ | — |
Дивиденды
BSPBP выплачивает дивиденды с доходностью 0.83% годовых, тогда как USBN дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. BSPBP платит дивиденды 6 лет подряд, USBN — 4. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BSPBP — 0.31%, USBN — 273.80%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | BSPBP | USBN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.83% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.22 | $0.03 | |
| Коэфф. выплат | 0.31% | 273.80% | |
| Лет выплат | 6.00% | 4.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 0.00% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BSPBP приходится на июне (+32.40%), а USBN — на августе (+9.13%). Слабые месяцы: для BSPBP — март (-9.90%), для USBN — ноябрь (-4.79%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у BSPBP: +76.74% против +40.45%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — БСП привилегированные или Банк УРАЛСИБ?
У кого выше рентабельность — BSPBP или USBN?
Какие дивиденды у БСП привилегированные и Банк УРАЛСИБ?
Какая компания крупнее по выручке — БСП привилегированные или Банк УРАЛСИБ?
У кого выше маржинальность — BSPBP или USBN?
Какая акция лучше по технике — BSPBP или USBN?
Что лучше купить — BSPBP или USBN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией