Сравнение BSPBP vs SVCB

Тикер 1

Тикер 2

BSPBP14

19SVCB

BSPBP против SVCB — два эмитента индустрии «Банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации SVCB крупнее в 269.9× (270,19 млрд ₽ vs 1 млрд ₽). Если ориентироваться на P/E, BSPBP выглядит привлекательнее: 4.30 против 4.86. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Рентабельность капитала SVCB составляет 13.91%, что превышает показатель BSPBP (14.59%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности BSPBP впереди: 35.73% против 21.44% у SVCB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность SVCB составляет 2.16%, у BSPBP — 0.83%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 22/100 и 24/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Сравнение заканчивается со счётом 14:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

БСП привилегированные

BSPBPRU

49,80 ₽

Финансы · Банки

Капитализация: 1 млрд ₽

ETP Rank5.0

Стоимость

7.4

Качество

6.9

Рост

3.6

Техника

1.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

—

Сезонность

5.0

Совкомбанк

SVCBRU

12,00 ₽

Финансы · Банки

Капитализация: 270,19 млрд ₽

ETP Rank5.2

Стоимость

7.5

Качество

5.4

Рост

3.6

Техника

1.0

Дивиденды

5.9

Прогнозы

9.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

BSPBPSVCB

Фундаментальный анализ

BSPBP торгуется с P/E 4.30, тогда как SVCB — с P/E 4.86. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) SVCB оценён ниже: 0.96 против 1.54. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. SVCB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 13.91% против 14.59% у BSPBP. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: BSPBP — 35.73%, SVCB — 21.44%. У BSPBP маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BSPBP — 5.11, SVCB — 8.66. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

BSPBPSVCB

Показатель	BSPBP	SVCB
Мультипликаторы оценки
P/E	4.30	4.86
P/B	0.63	0.63
P/S	1.54	0.96
PEG	0.30	—
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	14.59%	13.91%
ROA	2.39%	—
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	35.73%	21.44%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	5.11	8.66
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.83%	2.16%
Коэфф. выплат	0.31%	14.11%
EPS	$71.39	$2.48
Балансовая стоим.	$467.12	$17.29

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 22/100 и 24/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: BSPBP — 37.5, SVCB — 41.7. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: BSPBP на -7.2%, SVCB на -2.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: BSPBP — 14.7 (нет тренда), SVCB — 23.3 (слабый тренд). Волатильность: бета BSPBP — 0.59, SVCB — 0.76. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BSPBPSVCB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BSPBP	SVCB
Осцилляторы
RSI (14)	37.50	41.73
Stochastic %K	15.09	14.81
CCI (20)	-62.02	-55.01
MFI	47.93	44.76
Williams %R	-84.91	-85.19
MACD гистограмма	0.09	0.01
Momentum (10)	0.40	-0.19
Тренд
ADX	14.71	23.30
Цена vs EMA 9	-1.91%	-1.08%
Цена vs EMA 20	-2.93%	-1.45%
Цена vs SMA 50	-7.20%	-2.82%
Цена vs SMA 200	-8.45%	-5.90%
Объём
CMF	-0.22	-0.13
Volume Ratio	43.50	133.30
Волатильность и статистика
Beta	0.59	0.76
ATR %	2.87%	1.81%
Sharpe (1г)	0.15	-1.51
RS Rating	34.00	30.00
52w от хая	-39.60	-26.81
BB ширина	11.18	5.07

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BSPBP генерирует 94,30 млн ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: SVCB — +16.41%, BSPBP — +11.48%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: BSPBP — 37,85 млн ₽, SVCB — 53,23 млрд ₽. SVCB генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	BSPBP	SVCB
Выручка	94,30 млн ₽	257,98 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+11.48%	+16.41%
Чистая прибыль	37,85 млн ₽	53,23 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	-11.11%	-14.02%
EPS (TTM)	$81.31	$2.17

Дивиденды

Дивидендная доходность: BSPBP платит 0.83%, SVCB — 2.16%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. BSPBP платит дивиденды 6 лет подряд, SVCB — 2. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BSPBP — 0.31%, SVCB — 14.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BSPBP	SVCB
Див. доходность	0.83%	2.16%
Годовые дивиденды	$0.22	$0.35
Коэфф. выплат	0.31%	14.11%
Лет выплат	6.00%	2.00%
CAGR дивидендов (5л)	0.00%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BSPBP показывает лучшую среднюю доходность в июне (+32.40%), SVCB — в феврале (+13.05%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BSPBP — март (-9.90%), для SVCB — август (-10.28%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, июнь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BSPBP

+11.5

+14.4

-9.9

+15.3

+12.6

+32.4

+0.2

+8.3

-7.3

+5.5

-4.5

-1.7

SVCB

+5.2

+13.1

-1.9

-5.8

-2.4

+2.5

-4.0

-10.3

-3.4

-6.2

+5.3

+6.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — БСП привилегированные или Совкомбанк?

Мультипликатор P/E у БСП привилегированные ниже (4.30 vs 4.86), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — BSPBP или SVCB?

ROE BSPBP — 14.59%, SVCB — 13.91%. Показатели сопоставимы.

Какие дивиденды у БСП привилегированные и Совкомбанк?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BSPBP — 0.83%, SVCB — 2.16%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — БСП привилегированные или Совкомбанк?

По объёму выручки: BSPBP — 94,30 млн ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BSPBP или SVCB?

Чистая маржа BSPBP — 35.73%, SVCB — 21.44%. BSPBP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BSPBP или SVCB?

Технический скоринг: BSPBP — 22/100, SVCB — 24/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BSPBP или SVCB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 39 метрик BSPBP выигрывает 14, SVCB — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией