Сравнение BSPBP vs SFIN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E SFIN оценён рынком дешевле: 2.32 против 4.30 у BSPBP (разница составляет 46.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) BSPBP дешевле: 1.54 против 17.99. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Рентабельность капитала SFIN составляет 32.18%, что превышает показатель BSPBP (14.59%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SFIN впереди: 801.00% против 35.73% у BSPBP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. BSPBP несёт высокую долговую нагрузку — D/E 5.11, тогда как SFIN практически без долга (D/E 0.04). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | BSPBP | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 4.30 | 2.32 | |
| P/B | 0.63 | 0.72 | |
| P/S | 1.54 | 17.99 | |
| PEG | 0.30 | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.59% | 32.18% | |
| ROA | 2.39% | 30.83% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 35.73% | 801.00% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 5.11 | 0.04 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.83% | 72.66% | |
| Коэфф. выплат | 0.31% | 42.79% | |
| EPS | $71.39 | $402.01 | |
| Балансовая стоим. | $467.12 | $1287.08 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 22/100 и 26/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): BSPBP — 37.5 (нейтральная зона), SFIN — 24.9 (зона перепроданности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: BSPBP на -7.2%, SFIN на -13.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: BSPBP — 14.7 (нет тренда), SFIN — 44.1 (выраженный тренд). SFIN демонстрирует выраженный тренд, а BSPBP — нет. По бете SFIN стабильнее (0.57 vs 0.59). Значение ниже 0.8 делает SFIN защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) SFIN составляет 4.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BSPBP | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37.50 | 24.88 | |
| Stochastic %K | 15.09 | 3.42 | |
| CCI (20) | -62.02 | -138.94 | |
| MFI | 47.93 | 39.94 | |
| Williams %R | -84.91 | -96.58 | |
| MACD гистограмма | 0.09 | -31.25 | |
| Momentum (10) | 0.40 | -230.40 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.71 | 44.06 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.91% | -8.77% | |
| Цена vs EMA 20 | -2.93% | -13.88% | |
| Цена vs SMA 50 | -7.20% | -13.82% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.45% | -29.88% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.22 | -0.09 | |
| Volume Ratio | 43.50 | 20.78 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.59 | 0.57 | |
| ATR % | 2.87% | 4.10% | |
| Sharpe (1г) | 0.15 | -0.28 | |
| RS Rating | 34.00 | 6.00 | |
| 52w от хая | -39.60 | -59.66 | |
| BB ширина | 11.18 | 40.10 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BSPBP — 94,30 млн ₽, SFIN — 2,60 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. BSPBP растёт быстрее по выручке: +11.48% год к году против -52.23% у SFIN. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: BSPBP — 37,85 млн ₽, SFIN — 20,84 млрд ₽. SFIN генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | BSPBP | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 94,30 млн ₽ | 2,60 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +11.48% | -52.23% | |
| Чистая прибыль | 37,85 млн ₽ | 20,84 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | -11.11% | +50.94% | |
| EPS (TTM) | $81.31 | $402.01 | |
| Операц. Cash Flow | — | 87,65 млрд ₽ | — |
| Free Cash Flow | — | 87,51 млрд ₽ | — |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BSPBP — 0.83%, SFIN — 72.66%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. BSPBP платит дивиденды 6 лет подряд, SFIN — 7. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BSPBP — 0.31%, SFIN — 42.79%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BSPBP | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.83% | 72.66% | |
| Годовые дивиденды | $0.22 | $172.00 | |
| Коэфф. выплат | 0.31% | 42.79% | |
| Лет выплат | 6.00% | 7.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 0.00% | 58.40% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BSPBP — июне (+32.40%), для SFIN — феврале (+8.72%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BSPBP — март (-9.90%), для SFIN — декабрь (-3.99%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, июнь, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BSPBP: +76.74% против +14.27%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — БСП привилегированные или ЭсЭфАй?
У кого выше рентабельность — BSPBP или SFIN?
Какие дивиденды у БСП привилегированные и ЭсЭфАй?
Какая компания крупнее по выручке — БСП привилегированные или ЭсЭфАй?
У кого выше маржинальность — BSPBP или SFIN?
Какая акция лучше по технике — BSPBP или SFIN?
Что лучше купить — BSPBP или SFIN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией