Сравнение BSPBP vs RDRB

Тикер 1

Тикер 2

BSPBP24

15RDRB

Инвесторы часто выбирают между BSPBP и RDRB — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации RDRB крупнее в 3.1× (3,08 млрд ₽ vs 1 млрд ₽). BSPBP торгуется с P/E 4.30, тогда как RDRB — с P/E 12.10. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Рентабельность капитала BSPBP составляет 14.59%, что превышает показатель RDRB (5.85%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности BSPBP впереди: 35.73% против 10.68% у RDRB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. RDRB предлагает более высокую дивидендную доходность (10.58% vs 0.83%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По технике ситуация паритетная: 22/100 и 21/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Итоговый счёт 24:15 в пользу BSPBP. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

БСП привилегированные

BSPBPRU

49,80 ₽

Финансы · Банки

Капитализация: 1 млрд ₽

ETP Rank5.0

Стоимость

7.4

Качество

6.9

Рост

3.6

Техника

1.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

—

Сезонность

5.0

РДБанк

RDRBRU

112,00 ₽

Финансы · Банки

Капитализация: 3,08 млрд ₽

ETP Rank4.1

Стоимость

5.1

Качество

3.3

Рост

3.2

Техника

1.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

—

Сезонность

3.0

Динамика цен

BSPBPRDRB

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу BSPBP — P/E 4.30 vs 12.10 у RDRB. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) RDRB дешевле: 1.29 против 1.54. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. BSPBP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 14.59% против 5.85% у RDRB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: BSPBP — 35.73%, RDRB — 10.68%. У BSPBP маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BSPBP — 5.11, RDRB — 9.74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

BSPBPRDRB

Показатель	BSPBP	RDRB
Мультипликаторы оценки
P/E	4.30	12.10
P/B	0.63	0.71
P/S	1.54	1.29
PEG	0.30	-1.28
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	14.59%	5.85%
ROA	2.39%	0.54%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	35.73%	10.68%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	5.11	9.74
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.83%	10.58%
Коэфф. выплат	0.31%	46.75%
EPS	$71.39	$10.16
Балансовая стоим.	$467.12	$173.88

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 22/100 и 21/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): BSPBP — 37.5 (нейтральная зона), RDRB — 37.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: BSPBP на -7.2%, RDRB на -6.2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: BSPBP — 14.7 (нет тренда), RDRB — 37.8 (выраженный тренд). RDRB демонстрирует выраженный тренд, а BSPBP — нет. По бете RDRB стабильнее (0.16 vs 0.59). Значение ниже 0.8 делает RDRB защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) RDRB составляет 3.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BSPBPRDRB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BSPBP	RDRB
Осцилляторы
RSI (14)	37.50	37.57
Stochastic %K	15.09	2.50
CCI (20)	-62.02	-131.11
MFI	47.93	40.99
Williams %R	-84.91	-97.50
MACD гистограмма	0.09	-0.25
Momentum (10)	0.40	-5.80
Тренд
ADX	14.71	37.84
Цена vs EMA 9	-1.91%	-2.40%
Цена vs EMA 20	-2.93%	-3.68%
Цена vs SMA 50	-7.20%	-6.23%
Цена vs SMA 200	-8.45%	-9.59%
Объём
CMF	-0.22	-0.32
Volume Ratio	43.50	155.92
Волатильность и статистика
Beta	0.59	0.16
ATR %	2.87%	3.41%
Sharpe (1г)	0.15	-0.81
RS Rating	34.00	32.00
52w от хая	-39.60	-30.43
BB ширина	11.18	9.68

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BSPBP — 94,30 млн ₽, RDRB — 2,62 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. BSPBP растёт быстрее по выручке: +11.48% год к году против +6.56% у RDRB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: BSPBP — 37,85 млн ₽, RDRB — 279,45 млн ₽. RDRB генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	BSPBP	RDRB
Выручка	94,30 млн ₽	2,62 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+11.48%	+6.56%
Чистая прибыль	37,85 млн ₽	279,45 млн ₽
Рост прибыли (г/г)	-11.11%	-1.60%
EPS (TTM)	$81.31	$10.16

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BSPBP — 0.83%, RDRB — 10.58%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. BSPBP платит дивиденды 6 лет подряд, RDRB — 6. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BSPBP — 0.31%, RDRB — 46.75%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BSPBP	RDRB
Див. доходность	0.83%	10.58%
Годовые дивиденды	$0.22	$4.75
Коэфф. выплат	0.31%	46.75%
Лет выплат	6.00%	6.00%
CAGR дивидендов (5л)	0.00%	-15.34%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BSPBP — июне (+32.40%), для RDRB — декабре (+9.01%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BSPBP — март (-9.90%), для RDRB — сентябрь (-7.95%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь, ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июнь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BSPBP

+11.5

+14.4

-9.9

+15.3

+12.6

+32.4

+0.2

+8.3

-7.3

+5.5

-4.5

-1.7

RDRB

+3.6

-6.8

+1.4

-7.4

-4.3

+6.5

-1.4

-0.1

-8.0

-1.2

-3.9

+9.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — БСП привилегированные или РДБанк?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит БСП привилегированные: P/E 4.30 против 12.10. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BSPBP или RDRB?

ROE BSPBP — 14.59%, RDRB — 5.85%. BSPBP демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у БСП привилегированные и РДБанк?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BSPBP — 0.83%, RDRB — 10.58%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — БСП привилегированные или РДБанк?

По объёму выручки: BSPBP — 94,30 млн ₽, RDRB — 2,62 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BSPBP или RDRB?

Чистая маржа BSPBP — 35.73%, RDRB — 10.68%. BSPBP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BSPBP или RDRB?

Технический скоринг: BSPBP — 22/100, RDRB — 21/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BSPBP или RDRB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 42 метрик BSPBP выигрывает 24, RDRB — 15. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией