Сравнение BSPBP vs PRMB

Тикер 1

Тикер 2

BSPBP12

21PRMB

БСП привилегированные (BSPBP) и Приморье (PRMB) представляют одну индустрию — «Банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации PRMB крупнее в 6.3× (6,30 млрд ₽ vs 1 млрд ₽). По мультипликатору P/E BSPBP оценён рынком дешевле: 4.30 против 15.97 у PRMB (разница составляет 73.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует PRMB (14.07% vs 14.59%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа BSPBP — 35.73%, у PRMB — 19.31%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. BSPBP выплачивает дивиденды с доходностью 0.83% годовых, тогда как PRMB дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PRMB набирает 46 из 100 по техническому скорингу, BSPBP — 22 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 21:12 в пользу PRMB. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

БСП привилегированные

BSPBPRU

49,80 ₽

Финансы · Банки

Капитализация: 1 млрд ₽

ETP Rank5.0

Стоимость

7.4

Качество

6.9

Рост

3.6

Техника

1.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

—

Сезонность

5.0

Приморье

PRMBRU

25 200,00 ₽

Финансы · Банки

Капитализация: 6,30 млрд ₽

ETP Rank4.4

Стоимость

3.0

Качество

5.1

Рост

9.0

Техника

5.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

—

Сезонность

5.0

Динамика цен

BSPBPPRMB

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует BSPBP с P/E 4.30 (у PRMB — 15.97). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) BSPBP оценён ниже: 1.54 против 3.08. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B BSPBP — 0.63, у PRMB — 2.25. BSPBP торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. ROE PRMB — 14.07%, у BSPBP — 14.59%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. BSPBP удерживает чистую маржу на уровне 35.73%, опережая PRMB (19.31%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BSPBP — 5.11, у PRMB — 8.07. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

BSPBPPRMB

Показатель	BSPBP	PRMB
Мультипликаторы оценки
P/E	4.30	15.97
P/B	0.63	2.25
P/S	1.54	3.08
PEG	0.30	—
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	14.59%	14.07%
ROA	2.39%	1.55%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	35.73%	19.31%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	5.11	8.07
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.83%	—
Коэфф. выплат	0.31%	—
EPS	$71.39	$-7790.99
Балансовая стоим.	$467.12	$17717.80

Технический анализ

Техническая картина в пользу PRMB: скоринг 46/100 vs 22/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BSPBP — 37.5, PRMB — 37.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: BSPBP на -7.2%, PRMB на -9.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: BSPBP — 14.7 (нет тренда), PRMB — 18.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета PRMB — 0.50, BSPBP — 0.59. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BSPBPPRMB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BSPBP	PRMB
Осцилляторы
RSI (14)	37.50	37.25
Stochastic %K	15.09	50.00
CCI (20)	-62.02	-33.55
MFI	47.93	67.87
Williams %R	-84.91	-50.00
MACD гистограмма	0.09	178.55
Momentum (10)	0.40	400.00
Тренд
ADX	14.71	18.63
Цена vs EMA 9	-1.91%	+0.11%
Цена vs EMA 20	-2.93%	-1.81%
Цена vs SMA 50	-7.20%	-9.59%
Цена vs SMA 200	-8.45%	-7.18%
Объём
CMF	-0.22	0.04
Volume Ratio	43.50	13.99
Волатильность и статистика
Beta	0.59	0.50
ATR %	2.87%	2.94%
Sharpe (1г)	0.15	-0.76
RS Rating	34.00	40.00
52w от хая	-39.60	-30.39
BB ширина	11.18	10.66

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BSPBP генерирует 94,30 млн ₽, PRMB — 3,23 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: BSPBP — +11.48%, PRMB — -21.83%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: BSPBP — 37,85 млн ₽, PRMB — 623,20 млн ₽. PRMB генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	BSPBP	PRMB	Лидер
Выручка	94,30 млн ₽	3,23 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+11.48%	-21.83%
Чистая прибыль	37,85 млн ₽	623,20 млн ₽
Рост прибыли (г/г)	-11.11%	—	—
EPS (TTM)	$81.31	$2492.81
Операц. Cash Flow	—	1,06 млрд ₽	—
Free Cash Flow	—	938,90 млн ₽	—

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: BSPBP обеспечивает 0.83% годовой доходности, PRMB реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Стаж непрерывных выплат: BSPBP — 6 лет, PRMB — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.

Показатель	BSPBP	PRMB
Див. доходность	0.83%	—
Годовые дивиденды	$0.22	$2000.00
Коэфф. выплат	0.31%	—
Лет выплат	6.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	0.00%	14.87%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BSPBP показывает лучшую среднюю доходность в июне (+32.40%), PRMB — в марте (+14.03%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: BSPBP — март (-9.90%), PRMB — апрель (-2.63%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь, ноябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, август, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BSPBP: +76.74% против +31.13%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BSPBP

+11.5

+14.4

-9.9

+15.3

+12.6

+32.4

+0.2

+8.3

-7.3

+5.5

-4.5

-1.7

PRMB

+10.4

-1.1

+14.0

-2.6

+6.8

+0.7

-0.4

+2.0

-0.4

+2.5

-1.6

+0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — БСП привилегированные или Приморье?

Мультипликатор P/E у БСП привилегированные ниже (4.30 vs 15.97), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — BSPBP или PRMB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): BSPBP — 14.59%, PRMB — 14.07%. По рентабельности компании сопоставимы.

Какие дивиденды у БСП привилегированные и Приморье?

БСП привилегированные выплачивает дивиденды с доходностью 0.83%. Приморье дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — БСП привилегированные или Приморье?

Выручка BSPBP за TTM — 94,30 млн ₽, PRMB — 3,23 млрд ₽. PRMB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — BSPBP или PRMB?

Чистая маржа BSPBP — 35.73%, PRMB — 19.31%. BSPBP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BSPBP или PRMB?

Технический скоринг: BSPBP — 22/100, PRMB — 46/100. PRMB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BSPBP или PRMB?

Однозначного ответа нет. Счёт 12:21 в пользу PRMB по 36 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией