Сравнение BSPB vs USBN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E BSPB оценён рынком дешевле: 4.30 против 8.72 у USBN (разница составляет 50.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) USBN дешевле: 0.66 против 1.54. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) USBN дешевле: 0.36 против 0.63. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала BSPB составляет 14.59%, что превышает показатель USBN (4.08%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности BSPB впереди: 35.73% против 7.61% у USBN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BSPB — 5.11, USBN — 5.80. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | BSPB | USBN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 4.30 | 8.72 | |
| P/B | 0.63 | 0.36 | |
| P/S | 1.54 | 0.66 | |
| PEG | 0.30 | 0.12 | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.59% | 4.08% | |
| ROA | 2.39% | 0.60% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 35.73% | 7.61% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 5.11 | 5.80 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 12.54% | — | |
| Коэфф. выплат | 36.74% | 273.80% | |
| EPS | $71.39 | $0.01 | |
| Балансовая стоим. | $467.12 | $0.32 | |
Технический анализ
USBN набирает 71 из 100 по техническому скорингу, BSPB — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BSPB — 30.9 (нейтральная зона), USBN — 56.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. USBN торгуется выше SMA 50 (1.0%), тогда как BSPB ниже этой средней (-5.3%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. USBN выше SMA 200 (+8.0%), BSPB — ниже (-4.8%). Долгосрочный тренд в пользу USBN. Сила тренда по ADX: BSPB — 20.2 (слабый тренд), USBN — 24.0 (слабый тренд). Дневная волатильность (ATR%) USBN составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BSPB | USBN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 30.91 | 56.72 | |
| Stochastic %K | 4.38 | 73.11 | |
| CCI (20) | -108.12 | 151.29 | |
| MFI | 61.08 | 66.18 | |
| Williams %R | -95.62 | -26.89 | |
| MACD гистограмма | -1.90 | 0.00 | |
| Momentum (10) | -21.55 | 0.01 | |
| Тренд | |||
| ADX | 20.22 | 24.02 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.03% | +2.85% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.62% | +4.08% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.30% | +1.01% | |
| Цена vs SMA 200 | -4.76% | +7.99% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.02 | -0.22 | |
| Volume Ratio | 67.75 | 46.66 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.39 | — | |
| ATR % | 1.74% | 4.32% | |
| Sharpe (1г) | -0.32 | — | |
| RS Rating | 37.00 | 75.00 | |
| 52w от хая | -31.93 | -10.07 | |
| BB ширина | 11.37 | 14.75 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BSPB — 94,30 млрд ₽, USBN — 61,88 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. BSPB растёт быстрее по выручке: +11.48% год к году против -3.81% у USBN. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: BSPB — 37,85 млрд ₽, USBN — 4,71 млрд ₽. BSPB генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | BSPB | USBN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 94,30 млрд ₽ | 61,88 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +11.48% | -3.81% | |
| Чистая прибыль | 37,85 млрд ₽ | 4,71 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | -11.11% | -12.23% | |
| EPS (TTM) | $81.31 | $0.01 | |
| Операц. Cash Flow | — | -39,50 млрд ₽ | — |
| Free Cash Flow | — | -40,16 млрд ₽ | — |
Дивиденды
BSPB выплачивает дивиденды с доходностью 12.54% годовых, тогда как USBN дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. BSPB платит дивиденды 19 лет подряд, USBN — 4. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BSPB — 36.74%, USBN — 273.80%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | BSPB | USBN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 12.54% | — | |
| Годовые дивиденды | $26.23 | $0.03 | |
| Коэфф. выплат | 36.74% | 273.80% | |
| Лет выплат | 19.00% | 4.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 41.89% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BSPB — июле (+7.44%), для USBN — августе (+9.13%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BSPB — октябрь (-2.46%), для USBN — ноябрь (-4.79%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, март, апрель, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у USBN: +40.45% против +25.00%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Банк Санкт-Петербург или Банк УРАЛСИБ?
У кого выше рентабельность — BSPB или USBN?
Какие дивиденды у Банк Санкт-Петербург и Банк УРАЛСИБ?
Какая компания крупнее по выручке — Банк Санкт-Петербург или Банк УРАЛСИБ?
У кого выше маржинальность — BSPB или USBN?
Какая акция лучше по технике — BSPB или USBN?
Что лучше купить — BSPB или USBN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией