Сравнение BSPB vs PRMB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
BSPB торгуется с P/E 4.30, тогда как PRMB — с P/E 15.97. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу BSPB: 1.54 vs 3.08 у PRMB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B BSPB — 0.63, у PRMB — 2.25. BSPB торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. По ROE лидирует PRMB (14.07% vs 14.59%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа BSPB — 35.73%, у PRMB — 19.31%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BSPB — 5.11, у PRMB — 8.07. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | BSPB | PRMB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 4.30 | 15.97 | |
| P/B | 0.63 | 2.25 | |
| P/S | 1.54 | 3.08 | |
| PEG | 0.30 | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.59% | 14.07% | |
| ROA | 2.39% | 1.55% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 35.73% | 19.31% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 5.11 | 8.07 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 12.54% | — | |
| Коэфф. выплат | 36.74% | — | |
| EPS | $71.39 | $-7790.99 | |
| Балансовая стоим. | $467.12 | $17717.80 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 44/100 и 46/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у BSPB составляет 30.9 (нейтральная зона), у PRMB — 37.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: BSPB на -5.3%, PRMB на -9.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: BSPB — 20.2 (слабый тренд), PRMB — 18.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. BSPB менее волатилен — бета 0.39 против 0.50 у PRMB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | BSPB | PRMB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 30.91 | 37.25 | |
| Stochastic %K | 4.38 | 50.00 | |
| CCI (20) | -108.12 | -33.55 | |
| MFI | 61.08 | 67.87 | |
| Williams %R | -95.62 | -50.00 | |
| MACD гистограмма | -1.90 | 178.55 | |
| Momentum (10) | -21.55 | 400.00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 20.22 | 18.63 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.03% | +0.11% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.62% | -1.81% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.30% | -9.59% | |
| Цена vs SMA 200 | -4.76% | -7.18% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.02 | 0.04 | |
| Volume Ratio | 67.75 | 13.99 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.39 | 0.50 | |
| ATR % | 1.74% | 2.94% | |
| Sharpe (1г) | -0.32 | -0.76 | |
| RS Rating | 37.00 | 40.00 | |
| 52w от хая | -31.93 | -30.39 | |
| BB ширина | 11.37 | 10.66 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BSPB — 94,30 млрд ₽, PRMB — 3,23 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу BSPB: +11.48% г/г vs -21.83%. PRMB показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: BSPB — 37,85 млрд ₽, PRMB — 623,20 млн ₽. BSPB генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | BSPB | PRMB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 94,30 млрд ₽ | 3,23 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +11.48% | -21.83% | |
| Чистая прибыль | 37,85 млрд ₽ | 623,20 млн ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | -11.11% | — | — |
| EPS (TTM) | $81.31 | $2492.81 | |
| Операц. Cash Flow | — | 1,06 млрд ₽ | — |
| Free Cash Flow | — | 938,90 млн ₽ | — |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: BSPB обеспечивает 12.54% годовой доходности, PRMB реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Стаж непрерывных выплат: BSPB — 19 лет, PRMB — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: BSPB — +41.89%, PRMB — +14.87%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора.
| Показатель | BSPB | PRMB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 12.54% | — | |
| Годовые дивиденды | $26.23 | $2000.00 | |
| Коэфф. выплат | 36.74% | — | |
| Лет выплат | 19.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 41.89% | 14.87% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BSPB приходится на июле (+7.44%), а PRMB — на марте (+14.03%). Наименее удачные месяцы: BSPB — октябрь (-2.46%), PRMB — апрель (-2.63%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, март, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PRMB: +31.13% против +25.00%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Банк Санкт-Петербург или Приморье?
У кого выше рентабельность — BSPB или PRMB?
Какие дивиденды у Банк Санкт-Петербург и Приморье?
Какая компания крупнее по выручке — Банк Санкт-Петербург или Приморье?
У кого выше маржинальность — BSPB или PRMB?
Какая акция лучше по технике — BSPB или PRMB?
Что лучше купить — BSPB или PRMB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией