ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение BSPB vs MGKL

Тикер 1
Тикер 2
BSPB14
23MGKL
Хотя BSPB и MGKL принадлежат к одному сектору — «Финансы», их бизнес-модели отличаются: Банк Санкт-Петербург специализируется в «Банки», а МГКЛ — в «Потребительское кредитование». По капитализации BSPB крупнее в 42.7× (140,97 млрд ₽ vs 3,30 млрд ₽). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует BSPB с P/E 4.30 (у MGKL — 4.66). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE MGKL — 39.12%, у BSPB — 14.59%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. BSPB удерживает чистую маржу на уровне 35.73%, опережая MGKL (2.26%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности BSPB впереди: 12.54% годовых против 6.16% у MGKL. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу MGKL: скоринг 67/100 vs 44/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Счёт 23:14 — убедительное преимущество MGKL. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
BSPB
Банк Санкт-Петербург
BSPBRU
316,52 ₽
Финансы · Банки
Капитализация: 140,97 млрд ₽
ETP Rank6.5
Стоимость
7.4
Качество
6.9
Рост
3.6
Техника
3.0
Дивиденды
9.4
Прогнозы
8.5
Сезонность
5.0
MGKL
МГКЛ
MGKLRU
2,60 ₽
Финансы · Потребительское кредитование
Капитализация: 3,30 млрд ₽
ETP Rank7.6
Стоимость
7.0
Качество
7.1
Рост
10.0
Техника
7.0
Дивиденды
7.0
Прогнозы
9.0
Сезонность
3.0

Динамика цен

BSPBMGKL

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, BSPB выглядит привлекательнее: 4.30 против 4.66. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу MGKL: 0.11 vs 1.54 у BSPB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B BSPB — 0.63, у MGKL — 1.91. BSPB торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. По ROE лидирует MGKL (39.12% vs 14.59%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа BSPB — 35.73%, у MGKL — 2.26%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BSPB — 5.11, у MGKL — 4.64. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

BSPBMGKL
ПоказательBSPBMGKLЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E4.304.66
P/B0.631.91
P/S1.540.11
PEG0.30—
EV/EBITDA—-1.31
Рентабельность
ROE14.59%39.12%
ROA2.39%—
Валовая маржа—7.48%
Операц. маржа—3.27%
Чистая маржа35.73%2.26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал5.114.64
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность12.54%6.16%
Коэфф. выплат36.74%26.32%
EPS$71.39$0.57
Балансовая стоим.$467.12$1.15

Технический анализ

По техническому скорингу MGKL сильнее: 67/100 против 44/100 у BSPB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BSPB составляет 30.9 (нейтральная зона), у MGKL — 65.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: MGKL выше на 3.0%, BSPB — ниже на -5.3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. MGKL выше SMA 200 (+2.4%), BSPB — ниже (-4.8%). Долгосрочный тренд в пользу MGKL. ADX: BSPB — 20.2 (слабый тренд), MGKL — 16.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. MGKL менее волатилен — бета 0.16 против 0.39 у BSPB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

BSPBMGKL
Общая оценка
44
67
Осцилляторы
47
56
Тренд
38
61
Объём
50
69
Волатильность
60
45
ИндикаторBSPBMGKLЛидер
Осцилляторы
RSI (14)30.9165.25
Stochastic %K4.3894.72
CCI (20)-108.12174.15
MFI61.0883.06
Williams %R-95.62-5.28
MACD гистограмма-1.900.02
Momentum (10)-21.550.14
Тренд
ADX20.2216.73
Цена vs EMA 9-2.03%+2.38%
Цена vs EMA 20-3.62%+3.32%
Цена vs SMA 50-5.30%+3.01%
Цена vs SMA 200-4.76%+2.40%
Объём
CMF0.020.18
Volume Ratio67.75306.55
Волатильность и статистика
Beta0.390.16
ATR %1.74%2.02%
Sharpe (1г)-0.32-0.18
RS Rating37.0076.00
52w от хая-31.93-13.71
BB ширина11.377.78

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BSPB — 94,30 млрд ₽, MGKL — 32,04 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу MGKL: +180.74% г/г vs +11.48%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: BSPB — 37,85 млрд ₽, MGKL — 724,15 млн ₽. BSPB генерирует больше чистой прибыли.

ПоказательBSPBMGKLЛидер
Выручка94,30 млрд ₽32,04 млрд ₽
Рост выручки (г/г)+11.48%+180.74%
Чистая прибыль37,85 млрд ₽724,15 млн ₽
Рост прибыли (г/г)-11.11%+577.46%
EPS (TTM)$81.31$0.47
Операц. Cash Flow—2,49 млрд ₽—
Free Cash Flow—2,37 млрд ₽—

Дивиденды

BSPB и MGKL — дивидендные акции. Доходность: BSPB — 12.54%, MGKL — 6.16%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: BSPB — 19 лет, MGKL — 2 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BSPB — 36.74%, MGKL — 26.32%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательBSPBMGKLЛидер
Див. доходность12.54%6.16%
Годовые дивиденды$26.23$0.15
Коэфф. выплат36.74%26.32%
Лет выплат19.00%2.00%
CAGR дивидендов (5л)41.89%—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BSPB приходится на июле (+7.44%), а MGKL — на декабре (+7.65%). Наименее удачные месяцы: BSPB — октябрь (-2.46%), MGKL — май (-7.57%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BSPB
+6.4
-0.4
+4.9
+5.2
+0.0
-0.0
+7.4
+3.3
-0.9
-2.5
+2.4
-0.8
MGKL
+5.7
-1.4
-1.7
+3.5
-7.6
+0.6
+1.2
+3.8
-5.2
-6.7
-4.5
+7.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Банк Санкт-Петербург или МГКЛ?
По P/E Банк Санкт-Петербург оценена ниже: 4.30 против 4.66. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — BSPB или MGKL?
Рентабельность собственного капитала (ROE): BSPB — 14.59%, MGKL — 39.12%. Преимущество у MGKL.
Какие дивиденды у Банк Санкт-Петербург и МГКЛ?
Обе компании платят дивиденды. Доходность BSPB — 12.54%, MGKL — 6.16%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Банк Санкт-Петербург или МГКЛ?
Выручка BSPB за TTM — 94,30 млрд ₽, MGKL — 32,04 млрд ₽. BSPB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — BSPB или MGKL?
Чистая маржа BSPB — 35.73%, MGKL — 2.26%. BSPB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — BSPB или MGKL?
Технический скоринг: BSPB — 44/100, MGKL — 67/100. MGKL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BSPB или MGKL?
Однозначного ответа нет. Счёт 14:23 в пользу MGKL по 39 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией