Сравнение BRO vs HIG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
HIG торгуется с P/E 9.37, тогда как BRO — с P/E 16.66. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу HIG: 1.30 vs 3.03 у BRO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) BRO дешевле: 1.52 против 2.01. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA HIG оценён ниже: 7.38 vs 12.24. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала HIG составляет 22.01%, что превышает показатель BRO (9.35%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности BRO впереди: 17.87% против 14.13% у HIG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BRO — 0.64, HIG — 0.23. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | BRO | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 16.66 | 9.37 | |
| P/B | 1.52 | 2.01 | |
| P/S | 3.03 | 1.30 | |
| PEG | -7.56 | 0.22 | |
| EV/EBITDA | 12.24 | 7.38 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.35% | 22.01% | |
| ROA | 3.87% | 4.71% | |
| Валовая маржа | 59.38% | 47.02% | |
| Операц. маржа | 26.79% | 17.51% | |
| Чистая маржа | 17.87% | 14.13% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.64 | 0.23 | |
| Текущая ликв. | 1.02 | 18.17 | |
| Быстрая ликв. | 0.95 | 18.17 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.12% | 1.64% | |
| Коэфф. выплат | 18.12% | 15.51% | |
| EPS | $3.45 | $14.60 | |
| Балансовая стоим. | $37.88 | $67.87 | |
Технический анализ
По техническому скорингу HIG сильнее: 54/100 против 33/100 у BRO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BRO составляет 44.7 (нейтральная зона), у HIG — 54.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. HIG торгуется выше SMA 50 (0.8%), тогда как BRO ниже этой средней (-7.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. HIG выше SMA 200 (+2.3%), BRO — ниже (-25.3%). Долгосрочный тренд в пользу HIG. Сила тренда по ADX: BRO — 33.1 (выраженный тренд), HIG — 16.3 (нет тренда). BRO имеет чётко выраженный тренд, в отличие от HIG. BRO менее волатилен — бета 0.01 против 0.29 у HIG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) BRO составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BRO | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.72 | 54.13 | |
| Stochastic %K | 79.82 | 72.13 | |
| CCI (20) | -24.51 | 25.42 | |
| MFI | 48.24 | 41.83 | |
| Williams %R | -20.18 | -27.87 | |
| MACD гистограмма | 0.42 | 0.31 | |
| Momentum (10) | 0.47 | 3.20 | |
| Тренд | |||
| ADX | 33.09 | 16.33 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.63% | +1.34% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.79% | +1.19% | |
| Цена vs SMA 50 | -7.84% | +0.79% | |
| Цена vs SMA 200 | -25.25% | +2.34% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.23 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 57.95 | 132.35 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.01 | 0.29 | |
| ATR % | 3.45% | 1.88% | |
| Sharpe (1г) | -2.34 | 0.18 | |
| RS Rating | 5.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -48.59 | -5.40 | |
| BB ширина | 21.90 | 6.24 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BRO — 5,96 млрд $, HIG — 28,26 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BRO — 1,05 млрд $, HIG — 3,84 млрд $. HIG генерирует больше чистой прибыли. FCF: BRO генерирует 1,38 млрд $, HIG — 5,75 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BRO | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 5,96 млрд $ | 28,26 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,05 млрд $ | 3,84 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $3.40 | $13.51 | |
| Операц. Cash Flow | 1,45 млрд $ | 5,92 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,38 млрд $ | 5,75 млрд $ |
Дивиденды
BRO и HIG — дивидендные акции. Доходность: BRO — 1.12%, HIG — 1.64%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. BRO платит дивиденды 13 лет подряд, HIG — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BRO — 18.12%, HIG — 15.51%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BRO | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.12% | 1.64% | |
| Годовые дивиденды | $0.33 | $0.60 | |
| Коэфф. выплат | 18.12% | 15.51% | |
| Лет выплат | 13.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -2.76% | -16.00% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BRO приходится на ноябре (+5.09%), а HIG — на ноябре (+4.91%). Слабые месяцы: для BRO — сентябрь (-1.90%), для HIG — июнь (-0.77%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BRO: +16.54% против +14.01%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Brown & Brown, Inc. или The Hartford Financial Services Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — BRO или HIG?
Какие дивиденды у Brown & Brown, Inc. и The Hartford Financial Services Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Brown & Brown, Inc. или The Hartford Financial Services Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — BRO или HIG?
Какая акция лучше по технике — BRO или HIG?
Что лучше купить — BRO или HIG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией