Сравнение BRO vs ERIE

Тикер 1

Тикер 2

BRO12

29ERIE

Brown & Brown, Inc. (BRO) и Erie Indemnity Company (ERIE) — прямые конкуренты в индустрии «Страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации BRO крупнее в 1.9× (19,84 млрд $ vs 10,38 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует BRO с P/E 16.66 (у ERIE — 18.10). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует ERIE (25.03% vs 9.35%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа BRO — 17.87%, у ERIE — 13.97%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. ERIE предлагает более высокую дивидендную доходность (2.55% vs 1.12%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу ERIE сильнее: 35/100 против 24/100 у BRO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 29:12 в пользу ERIE. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Brown & Brown, Inc.

BRONYSE

58,52 $+1,09 $ (+1,90%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 19,84 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

7.7

Качество

6.9

Рост

7.3

Техника

1.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

8.0

Erie Indemnity Company

ERIENASDAQ

224,73 $+2,66 $ (+1,20%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 10,38 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.2

Качество

9.2

Рост

5.0

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

BROERIE

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, BRO выглядит привлекательнее: 16.66 против 18.10. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) ERIE дешевле: 2.51 против 3.03. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B BRO — 1.52, у ERIE — 4.39. EV/EBITDA ERIE — 12.54, у BRO — 12.24. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE ERIE — 25.03%, у BRO — 9.35%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. BRO удерживает чистую маржу на уровне 17.87%, опережая ERIE (13.97%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BRO — 0.64, у ERIE — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

BROERIE

Показатель	BRO	ERIE
Мультипликаторы оценки
P/E	16.66	18.10
P/B	1.52	4.39
P/S	3.03	2.51
PEG	-7.56	-2.62
EV/EBITDA	12.24	12.54
Рентабельность
ROE	9.35%	25.03%
ROA	3.87%	16.92%
Валовая маржа	59.38%	16.12%
Операц. маржа	26.79%	17.94%
Чистая маржа	17.87%	13.97%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.64	0.00
Текущая ликв.	1.02	1.20
Быстрая ликв.	0.95	1.20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.12%	2.55%
Коэфф. выплат	18.12%	45.30%
EPS	$3.45	$12.27
Балансовая стоим.	$37.88	$50.54

Технический анализ

ERIE набирает 35 из 100 по техническому скорингу, BRO — 24 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BRO — 40.5 (нейтральная зона), ERIE — 45.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: BRO на -9.8%, ERIE на -6.2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: BRO — 34.7 (выраженный тренд), ERIE — 21.3 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете BRO стабильнее (0.01 vs 0.07). Значение ниже 0.8 делает BRO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) ERIE составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BROERIE

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BRO	ERIE
Осцилляторы
RSI (14)	40.55	45.51
Stochastic %K	48.83	62.97
CCI (20)	-41.74	2.78
MFI	41.03	46.14
Williams %R	-51.17	-37.03
MACD гистограмма	0.29	1.59
Momentum (10)	0.87	8.51
Тренд
ADX	34.73	21.29
Цена vs EMA 9	+0.15%	+1.30%
Цена vs EMA 20	-2.72%	-0.51%
Цена vs SMA 50	-9.84%	-6.20%
Цена vs SMA 200	-26.80%	-22.51%
Объём
CMF	-0.26	-0.16
Volume Ratio	49.69	56.41
Волатильность и статистика
Beta	0.01	0.07
ATR %	3.45%	3.60%
Sharpe (1г)	-2.46	-1.70
RS Rating	5.00	10.00
52w от хая	-49.55	-41.66
BB ширина	25.47	16.15

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BRO — 5,96 млрд $, ERIE — 4,07 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BRO — 1,05 млрд $, ERIE — 559,34 млн $. BRO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BRO — 1,38 млрд $, ERIE — 570,97 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	BRO	ERIE
Выручка	5,96 млрд $	4,07 млрд $
Чистая прибыль	1,05 млрд $	559,34 млн $
EPS (TTM)	$3.40	$12.01
Операц. Cash Flow	1,45 млрд $	686,66 млн $
Free Cash Flow	1,38 млрд $	570,97 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BRO — 1.12%, ERIE — 2.55%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: BRO — 13 лет, ERIE — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BRO — 18.12%, ERIE — 45.30%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BRO	ERIE
Див. доходность	1.12%	2.55%
Годовые дивиденды	$0.33	$4.39
Коэфф. выплат	18.12%	45.30%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-2.76%	1.17%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BRO — ноябре (+5.09%), для ERIE — июне (+4.31%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BRO — сентябрь (-1.90%), ERIE — март (-2.41%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: февраль, июнь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BRO: +16.54% против +12.07%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BRO

+0.5

+3.1

-1.2

+1.0

+2.4

+1.6

+3.5

-1.9

-0.9

+5.1

-0.2

ERIE

+1.3

+1.1

-2.4

-2.2

-0.3

+4.3

+3.3

+3.8

-0.3

+1.3

+1.6

+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Brown & Brown, Inc. или Erie Indemnity Company?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Brown & Brown, Inc.: P/E 16.66 против 18.10. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BRO или ERIE?

Рентабельность собственного капитала (ROE): BRO — 9.35%, ERIE — 25.03%. Преимущество у ERIE.

Какие дивиденды у Brown & Brown, Inc. и Erie Indemnity Company?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BRO — 1.12%, ERIE — 2.55%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Brown & Brown, Inc. или Erie Indemnity Company?

Выручка BRO за TTM — 5,96 млрд $, ERIE — 4,07 млрд $. BRO генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — BRO или ERIE?

Чистая маржа BRO — 17.87%, ERIE — 13.97%. BRO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BRO или ERIE?

Технический скоринг: BRO — 24/100, ERIE — 35/100. ERIE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BRO или ERIE?

Однозначного ответа нет. Счёт 12:29 в пользу ERIE по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией