ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы

Сравнение BRK-B vs HIG

Тикер 1
Тикер 2
BRK-B21
19HIG
Berkshire Hathaway Inc. (BRK-B) и The Hartford Insurance Group, Inc. (HIG) представляют одну индустрию — «Страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации BRK-B крупнее в 28,7× (1,09 трлн $ vs 37,84 млрд $). HIG торгуется с P/E 8,84, тогда как BRK-B — с P/E 12,67. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует HIG (22,99% vs 11,86%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа BRK-B — 22,30%, у HIG — 15,03%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: HIG обеспечивает 1,68% годовой доходности, BRK-B реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 54/100 и 55/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Сравнение заканчивается со счётом 21:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.
BRK-B
Berkshire Hathaway Inc.
BRK-BNYSE
$504,03-$2,90 (-0,57%)
Финансы · Страхование
Капитализация: 1,09 трлн $
ETP Rank6.1
Стоимость
8.0
Качество
8.2
Рост
3.7
Техника
5.0
Дивиденды
—
Прогнозы
4.5
Сезонность
9.0
HIG
The Hartford Insurance Group, Inc.
HIGNYSE
$138,02+$0,21 (+0,15%)
Финансы · Страхование
Капитализация: 37,84 млрд $
ETP Rank7.9
Стоимость
9.0
Качество
8.2
Рост
7.8
Техника
7.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

BRK-BHIG

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу HIG — P/E 8,84 vs 12,67 у BRK-B. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) HIG оценён ниже: 1,30 против 2,83. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B BRK-B — 1,45, у HIG — 1,96. EV/EBITDA HIG — 8,59, у BRK-B — 15,37. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE HIG — 22,99%, у BRK-B — 11,86%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. BRK-B удерживает чистую маржу на уровне 22,30%, опережая HIG (15,03%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BRK-B — 0,17, у HIG — 0,22. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

BRK-BHIG
ПоказательBRK-BHIGЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E12,678,84
P/B1,451,96
P/S2,831,30
PEG0,350,22
EV/EBITDA15,378,59
Рентабельность
ROE11,86%22,99%
ROA6,79%4,96%
Валовая маржа23,52%43,95%
Операц. маржа16,25%15,21%
Чистая маржа22,30%15,03%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,170,22
Текущая ликв.42,4418,15
Быстрая ликв.40,0718,15
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%1,68%
Коэфф. выплат0,00%14,80%
EPS$39,81$15,68
Балансовая стоим.$348,16$70,55

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 54/100 и 55/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: BRK-B — 47,6, HIG — 45,0. Обе акции находятся в одной зоне. BRK-B и HIG находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1,0% и +1,0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: BRK-B — 28,6 (выраженный тренд), HIG — 13,7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета HIG — -0,05, BRK-B — 0,06. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BRK-BHIG
Общая оценка
54
55
Осцилляторы
53
52
Тренд
49
57
Объём
63
56
Волатильность
40
43
ИндикаторBRK-BHIGЛидер
Осцилляторы
RSI (14)47,6045,02
Stochastic %K11,8414,82
CCI (20)-12,71-139,44
MFI51,2637,17
Williams %R-88,16-85,18
MACD гистограмма-1,30-0,95
Momentum (10)-7,51-5,00
Тренд
ADX28,5713,73
Цена vs EMA 9-1,58%-1,35%
Цена vs EMA 20-0,99%-1,59%
Цена vs SMA 50+1,00%+1,01%
Цена vs SMA 200+2,54%+2,15%
Объём
CMF0,040,20
Volume Ratio106,6548,74
Волатильность и статистика
Beta0,06-0,05
ATR %1,60%1,97%
Sharpe (1г)0,080,26
RS Rating42,0043,00
52w от хая-6,26-5,51
BB ширина9,366,25

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BRK-B генерирует 371,44 млрд $, HIG — 28,26 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: HIG — +7,10%, BRK-B — 0,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: BRK-B — 66,97 млрд $, HIG — 3,84 млрд $. BRK-B генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BRK-B — 25,04 млрд $, HIG — 5,75 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательBRK-BHIGЛидер
Выручка371,44 млрд $28,26 млрд $
Рост выручки (г/г)+0.00%+7.10%
Чистая прибыль66,97 млрд $3,84 млрд $
Рост прибыли (г/г)-24.80%+23.30%
EPS (TTM)$31,04$13,51
Операц. Cash Flow45,97 млрд $5,92 млрд $
Free Cash Flow25,04 млрд $5,75 млрд $

Дивиденды

HIG выплачивает дивиденды с доходностью 1,68% годовых, тогда как BRK-B дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. HIG выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как BRK-B не имеет дивидендной истории.

ПоказательBRK-BHIGЛидер
Див. доходность—1,68%
Годовые дивиденды—$1,80
Коэфф. выплат—14,80%
Лет выплат013
CAGR дивидендов (5л)—4,64%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BRK-B показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5,74%), HIG — в ноябре (+4,91%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: BRK-B — сентябрь (-1,59%), HIG — июнь (-0,27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у HIG: +14,18% против +13,56%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BRK-B
+1,7
+1,7
+0,2
+0,8
-1,3
-0,4
+2,8
+4,0
-1,6
-0,0
+5,7
+0,0
HIG
+1,9
+0,6
+0,3
+0,9
+1,3
-0,3
+2,4
+1,3
-0,1
+0,3
+4,9
+0,8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Berkshire Hathaway Inc. или The Hartford Insurance Group, Inc.?
Мультипликатор P/E у The Hartford Insurance Group, Inc. ниже (8,84 vs 12,67), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — BRK-B или HIG?
Рентабельность собственного капитала (ROE): BRK-B — 11,86%, HIG — 22,99%. Преимущество у HIG.
Какие дивиденды у Berkshire Hathaway Inc. и The Hartford Insurance Group, Inc.?
The Hartford Insurance Group, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1,68%. Berkshire Hathaway Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Berkshire Hathaway Inc. или The Hartford Insurance Group, Inc.?
Выручка BRK-B за TTM — 371,44 млрд $, HIG — 28,26 млрд $. BRK-B генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — BRK-B или HIG?
Чистая маржа BRK-B — 22,30%, HIG — 15,03%. BRK-B оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — BRK-B или HIG?
Технический скоринг: BRK-B — 54/100, HIG — 55/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BRK-B или HIG?
Однозначного ответа нет. Счёт 21:19 в пользу BRK-B по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией