ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение BRK-B vs HIG

Тикер 1
Тикер 2
BRK-B20
21HIG
Berkshire Hathaway Inc. (BRK-B) и The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) представляют одну индустрию — «Страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации BRK-B крупнее в 27.8× (1,03 трлн $ vs 37,29 млрд $). HIG торгуется с P/E 9.37, тогда как BRK-B — с P/E 14.31. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По ROE лидирует HIG (22.01% vs 10.31%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа BRK-B — 19.31%, у HIG — 14.13%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: HIG обеспечивает 1.64% годовой доходности, BRK-B реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 52/100 и 54/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Сравнение заканчивается со счётом 20:21 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.
BRK-B
Berkshire Hathaway Inc.
BRK-BNYSE
479,81 $-1,09 $ (-0,23%)
Финансы · Страхование
Капитализация: 1,03 трлн $
ETP Rank5.5
Стоимость
7.4
Качество
8.2
Рост
3.7
Техника
5.0
Дивиденды
—
Прогнозы
5.0
Сезонность
4.0
HIG
The Hartford Financial Services Group, Inc.
HIGNYSE
136,02 $-0,67 $ (-0,49%)
Финансы · Страхование
Капитализация: 37,29 млрд $
ETP Rank8.3
Стоимость
9.0
Качество
10.0
Рост
7.8
Техника
5.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
7.0
Сезонность
8.0

Динамика цен

BRK-BHIG

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу HIG — P/E 9.37 vs 14.31 у BRK-B. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) HIG оценён ниже: 1.30 против 2.76. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B BRK-B — 1.43, у HIG — 2.01. EV/EBITDA HIG — 7.38, у BRK-B — 14.91. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE HIG — 22.01%, у BRK-B — 10.31%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. BRK-B удерживает чистую маржу на уровне 19.31%, опережая HIG (14.13%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BRK-B — 0.20, у HIG — 0.23. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

BRK-BHIG
ПоказательBRK-BHIGЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E14.319.37
P/B1.432.01
P/S2.761.30
PEG-1.370.22
EV/EBITDA14.917.38
Рентабельность
ROE10.31%22.01%
ROA5.79%4.71%
Валовая маржа25.14%47.02%
Операц. маржа16.06%17.51%
Чистая маржа19.31%14.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.200.23
Текущая ликв.4.2718.17
Быстрая ликв.4.0618.17
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%1.64%
Коэфф. выплат0.00%15.51%
EPS$33.60$14.60
Балансовая стоим.$338.15$67.87

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 52/100 и 54/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: BRK-B — 52.6, HIG — 54.1. Обе акции находятся в одной зоне. BRK-B и HIG находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0.4% и +0.8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. HIG выше SMA 200 (+2.3%), BRK-B — ниже (-2.1%). Долгосрочный тренд в пользу HIG. ADX: BRK-B — 17.8 (нет тренда), HIG — 16.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета BRK-B — 0.15, HIG — 0.29. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BRK-BHIG
Общая оценка
52
54
Осцилляторы
58
56
Тренд
44
58
Объём
44
34
Волатильность
58
55
ИндикаторBRK-BHIGЛидер
Осцилляторы
RSI (14)52.5854.13
Stochastic %K62.3672.13
CCI (20)21.7725.42
MFI56.6541.83
Williams %R-37.64-27.87
MACD гистограмма0.740.31
Momentum (10)4.903.20
Тренд
ADX17.8116.33
Цена vs EMA 9-0.13%+1.34%
Цена vs EMA 20+0.25%+1.19%
Цена vs SMA 50+0.39%+0.79%
Цена vs SMA 200-2.10%+2.34%
Объём
CMF-0.06-0.14
Volume Ratio76.49132.35
Волатильность и статистика
Beta0.150.29
ATR %1.30%1.88%
Sharpe (1г)-0.680.18
RS Rating37.0045.00
52w от хая-7.17-5.40
BB ширина4.856.24

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BRK-B генерирует 371,44 млрд $, HIG — 28,26 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BRK-B — 66,97 млрд $, HIG — 3,84 млрд $. BRK-B генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BRK-B — 25,04 млрд $, HIG — 5,75 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательBRK-BHIGЛидер
Выручка371,44 млрд $28,26 млрд $
Чистая прибыль66,97 млрд $3,84 млрд $
EPS (TTM)$31.04$13.51
Операц. Cash Flow45,97 млрд $5,92 млрд $
Free Cash Flow25,04 млрд $5,75 млрд $

Дивиденды

HIG выплачивает дивиденды с доходностью 1.64% годовых, тогда как BRK-B дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. HIG выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как BRK-B не имеет дивидендной истории.

ПоказательBRK-BHIGЛидер
Див. доходность—1.64%
Годовые дивиденды—$0.60
Коэфф. выплат—15.51%
Лет выплат0.00%14.00%
CAGR дивидендов (5л)—-16.00%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BRK-B показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.74%), HIG — в ноябре (+4.91%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: BRK-B — сентябрь (-1.59%), HIG — июнь (-0.77%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у HIG: +14.01% против +12.75%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BRK-B
+1.7
+1.7
+0.2
+0.8
-1.4
-1.1
+2.8
+4.0
-1.6
-0.0
+5.7
+0.0
HIG
+1.9
+0.6
+0.3
+0.9
+2.0
-0.8
+2.0
+1.3
-0.1
+0.3
+4.9
+0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Berkshire Hathaway Inc. или The Hartford Financial Services Group, Inc.?
Мультипликатор P/E у The Hartford Financial Services Group, Inc. ниже (9.37 vs 14.31), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — BRK-B или HIG?
Рентабельность собственного капитала (ROE): BRK-B — 10.31%, HIG — 22.01%. Преимущество у HIG.
Какие дивиденды у Berkshire Hathaway Inc. и The Hartford Financial Services Group, Inc.?
The Hartford Financial Services Group, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.64%. Berkshire Hathaway Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Berkshire Hathaway Inc. или The Hartford Financial Services Group, Inc.?
Выручка BRK-B за TTM — 371,44 млрд $, HIG — 28,26 млрд $. BRK-B генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — BRK-B или HIG?
Чистая маржа BRK-B — 19.31%, HIG — 14.13%. BRK-B оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — BRK-B или HIG?
Технический скоринг: BRK-B — 52/100, HIG — 54/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BRK-B или HIG?
Однозначного ответа нет. Счёт 20:21 в пользу HIG по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией