ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение BPOP vs ZION

Тикер 1
Тикер 2
BPOP27
13ZION
BPOP против ZION — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ZION с P/E 9.43 (у BPOP — 10.77). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 14.64% против 13.77% у ZION. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ZION — 19.52%, BPOP — 20.43%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность ZION составляет 2.92%, у BPOP — 1.97%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. BPOP набирает 59 из 100 по техническому скорингу, ZION — 45 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 27:13 — убедительное преимущество BPOP. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
BPOP
Popular, Inc.
BPOPNASDAQ
149,46 $-0,10 $ (-0,07%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 9,65 млрд $
ETP Rank7.3
Стоимость
7.4
Качество
6.8
Рост
8.2
Техника
7.0
Дивиденды
7.5
Прогнозы
7.0
Сезонность
6.0
ZION
Zions Bancorporation, National Association
ZIONNASDAQ
61,79 $+0,08 $ (+0,13%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 9,09 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.3
Качество
7.2
Рост
6.8
Техника
5.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
5.5
Сезонность
6.0

Динамика цен

BPOPZION

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, ZION выглядит привлекательнее: 9.43 против 10.77. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) ZION оценён ниже: 1.84 против 2.19. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA ZION оценён ниже: 7.01 vs 9.53. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала BPOP составляет 14.64%, что превышает показатель ZION (13.77%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ZION впереди: 19.52% против 20.43% у BPOP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0.20, ZION — 0.32. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ZION ниже 1 (0.28), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BPOPZION
ПоказательBPOPZIONЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E10.779.43
P/B1.541.24
P/S2.191.84
PEG0.270.36
EV/EBITDA9.537.01
Рентабельность
ROE14.64%13.77%
ROA1.18%1.09%
Валовая маржа68.18%68.87%
Операц. маржа24.41%24.96%
Чистая маржа20.43%19.52%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.200.32
Текущая ликв.0.890.28
Быстрая ликв.0.890.28
Дивиденды и прибыль
Див. доходность1.97%2.92%
Коэфф. выплат21.93%27.96%
EPS$13.89$6.55
Балансовая стоим.$97.24$49.65

Технический анализ

Техническая картина в пользу BPOP: скоринг 59/100 vs 45/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BPOP — 58.5, ZION — 53.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5.5%, ZION на 3.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), ZION — 19.8 (нет тренда). Волатильность: бета BPOP — 0.91, ZION — 1.28. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BPOPZION
Общая оценка
59
45
Осцилляторы
53
44
Тренд
74
61
Объём
31
31
Волатильность
58
55
ИндикаторBPOPZIONЛидер
Осцилляторы
RSI (14)58.5053.33
Stochastic %K84.9946.90
CCI (20)17.32-35.30
MFI41.5244.80
Williams %R-15.01-53.10
MACD гистограмма-0.46-0.31
Momentum (10)-0.48-2.28
Тренд
ADX21.6319.79
Цена vs EMA 9+1.91%+1.35%
Цена vs EMA 20+2.08%+0.86%
Цена vs SMA 50+5.50%+3.60%
Цена vs SMA 200+16.06%+7.63%
Объём
CMF-0.12-0.09
Volume Ratio108.7689.34
Волатильность и статистика
Beta0.911.28
ATR %2.27%2.31%
Sharpe (1г)1.360.77
RS Rating75.0066.00
52w от хая-2.22-6.75
BB ширина5.948.74

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BPOP генерирует 4,43 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, ZION — 899 млн $. ZION генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, ZION — 981 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательBPOPZIONЛидер
Выручка4,43 млрд $4,94 млрд $
Чистая прибыль833,16 млн $899 млн $
EPS (TTM)$12.31$6.08
Операц. Cash Flow878,45 млн $1,10 млрд $
Free Cash Flow680,99 млн $981 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: BPOP платит 1.97%, ZION — 2.92%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, ZION — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, ZION — 27.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательBPOPZIONЛидер
Див. доходность1.97%2.92%
Годовые дивиденды$1.50$0.90
Коэфф. выплат21.93%27.96%
Лет выплат15.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)-3.04%-8.97%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BPOP показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6.10%), ZION — в ноябре (+8.39%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BPOP — март (-6.40%), для ZION — март (-7.72%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +16.15%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BPOP
+4.6
+0.6
-6.4
+5.2
+0.4
-0.6
+6.1
+2.1
-2.2
+0.5
+5.5
+2.0
ZION
+1.1
-0.0
-7.7
+2.3
+0.9
-0.8
+6.6
+2.7
-0.4
+1.7
+8.4
+1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Zions Bancorporation, National Association?
Мультипликатор P/E у Zions Bancorporation, National Association ниже (9.43 vs 10.77), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — BPOP или ZION?
ROE BPOP — 14.64%, ZION — 13.77%. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Popular, Inc. и Zions Bancorporation, National Association?
Обе компании платят дивиденды. Доходность BPOP — 1.97%, ZION — 2.92%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Zions Bancorporation, National Association?
По объёму выручки: BPOP — 4,43 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — BPOP или ZION?
Чистая маржа BPOP — 20.43%, ZION — 19.52%. По маржинальности компании близки.
Какая акция лучше по технике — BPOP или ZION?
Технический скоринг: BPOP — 59/100, ZION — 45/100. BPOP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BPOP или ZION?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик BPOP выигрывает 27, ZION — 13. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией