Сравнение BPOP vs WTFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E BPOP оценён рынком дешевле: 10.77 против 11.68 у WTFC (разница составляет 7.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По EV/EBITDA WTFC оценён ниже: 8.85 vs 9.53. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала BPOP составляет 14.64%, что превышает показатель WTFC (11.93%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WTFC впереди: 20.11% против 20.43% у BPOP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0.20, WTFC — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0.27), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BPOP | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.77 | 11.68 | |
| P/B | 1.54 | 1.37 | |
| P/S | 2.19 | 2.36 | |
| PEG | 0.27 | 0.65 | |
| EV/EBITDA | 9.53 | 8.85 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.64% | 11.93% | |
| ROA | 1.18% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 68.18% | 62.85% | |
| Операц. маржа | 24.41% | 27.20% | |
| Чистая маржа | 20.43% | 20.11% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.20 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 0.89 | 0.27 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 0.27 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.97% | 1.40% | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 20.23% | |
| EPS | $13.89 | $12.82 | |
| Балансовая стоим. | $97.24 | $109.72 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 59/100 и 61/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: BPOP — 58.5, WTFC — 55.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5.5%, WTFC на 4.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), WTFC — 13.6 (нет тренда). Волатильность: бета BPOP — 0.91, WTFC — 1.12. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | BPOP | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.50 | 55.16 | |
| Stochastic %K | 84.99 | 59.32 | |
| CCI (20) | 17.32 | -36.61 | |
| MFI | 41.52 | 41.18 | |
| Williams %R | -15.01 | -40.68 | |
| MACD гистограмма | -0.46 | -0.57 | |
| Momentum (10) | -0.48 | -3.47 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.63 | 13.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.91% | +1.27% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.08% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.50% | +4.56% | |
| Цена vs SMA 200 | +16.06% | +7.71% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.03 | |
| Volume Ratio | 108.76 | 90.35 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.91 | 1.12 | |
| ATR % | 2.27% | 2.29% | |
| Sharpe (1г) | 1.36 | 0.73 | |
| RS Rating | 75.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -2.22 | -8.07 | |
| BB ширина | 5.94 | 5.65 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: BPOP генерирует 4,43 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, WTFC — 823,84 млн $. WTFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, WTFC — 860,40 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BPOP | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,43 млрд $ | 4,23 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 833,16 млн $ | 823,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $12.31 | $11.58 | |
| Операц. Cash Flow | 878,45 млн $ | 910,35 млн $ | |
| Free Cash Flow | 680,99 млн $ | 860,40 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: BPOP платит 1.97%, WTFC — 1.40%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, WTFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BPOP | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.97% | 1.40% | |
| Годовые дивиденды | $1.50 | $1.10 | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 20.23% | |
| Лет выплат | 15.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3.04% | -2.37% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет BPOP показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6.10%), WTFC — в ноябре (+7.16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BPOP — март (-6.40%), для WTFC — март (-7.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +14.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — BPOP или WTFC?
Какие дивиденды у Popular, Inc. и Wintrust Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — BPOP или WTFC?
Какая акция лучше по технике — BPOP или WTFC?
Что лучше купить — BPOP или WTFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией