Сравнение BPOP vs WBS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу BPOP — P/E 10.77 vs 11.41 у WBS. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) BPOP дешевле: 2.19 против 2.72. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) WBS дешевле: 1.22 против 1.54. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA BPOP оценён ниже: 9.53 vs 11.08. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала BPOP составляет 14.64%, что превышает показатель WBS (10.80%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WBS впереди: 23.49% против 20.43% у BPOP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0.20, WBS — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BPOP | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.77 | 11.41 | |
| P/B | 1.54 | 1.22 | |
| P/S | 2.19 | 2.72 | |
| PEG | 0.27 | 0.30 | |
| EV/EBITDA | 9.53 | 11.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.64% | 10.80% | |
| ROA | 1.18% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 68.18% | 61.97% | |
| Операц. маржа | 24.41% | 27.07% | |
| Чистая маржа | 20.43% | 23.49% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.20 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 0.89 | 0.04 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 0.04 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.97% | 2.19% | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 27.34% | |
| EPS | $13.89 | $6.41 | |
| Балансовая стоим. | $97.24 | $60.01 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 59/100 и 54/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): BPOP — 58.5 (нейтральная зона), WBS — 59.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5.5%, WBS на 3.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), WBS — 10.5 (нет тренда). По бете BPOP стабильнее (0.91 vs 1.02).
| Индикатор | BPOP | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.50 | 59.58 | |
| Stochastic %K | 84.99 | 82.24 | |
| CCI (20) | 17.32 | 98.58 | |
| MFI | 41.52 | 38.04 | |
| Williams %R | -15.01 | -17.76 | |
| MACD гистограмма | -0.46 | -0.07 | |
| Momentum (10) | -0.48 | -0.24 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.63 | 10.54 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.91% | +1.42% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.08% | +1.57% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.50% | +3.15% | |
| Цена vs SMA 200 | +16.06% | +13.42% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 108.76 | 119.54 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.91 | 1.02 | |
| ATR % | 2.27% | 1.10% | |
| Sharpe (1г) | 1.36 | 1.20 | |
| RS Rating | 75.00 | 74.00 | |
| 52w от хая | -2.22 | -1.22 | |
| BB ширина | 5.94 | 3.11 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BPOP | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,43 млрд $ | 4,42 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 833,16 млн $ | 1 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $12.31 | $5.92 | |
| Операц. Cash Flow | 878,45 млн $ | 1,06 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 680,99 млн $ | 1,01 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BPOP — 1.97%, WBS — 2.19%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, WBS — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BPOP | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.97% | 2.19% | |
| Годовые дивиденды | $1.50 | $0.80 | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 27.34% | |
| Лет выплат | 15.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3.04% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BPOP — июле (+6.10%), для WBS — ноябре (+8.72%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BPOP — март (-6.40%), для WBS — март (-8.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +13.88%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Webster Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — BPOP или WBS?
Какие дивиденды у Popular, Inc. и Webster Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Webster Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — BPOP или WBS?
Какая акция лучше по технике — BPOP или WBS?
Что лучше купить — BPOP или WBS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией