Сравнение BPOP vs WAL

Тикер 1

Тикер 2

BPOP33

10WAL

BPOP против WAL — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По мультипликатору P/E WAL оценён рынком дешевле: 8.71 против 10.77 у BPOP (разница составляет 19.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала BPOP составляет 14.64%, что превышает показатель WAL (12.88%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности BPOP впереди: 20.43% против 17.35% у WAL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность WAL составляет 2.13%, у BPOP — 1.97%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. BPOP набирает 59 из 100 по техническому скорингу, WAL — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 33:10 в пользу BPOP. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Popular, Inc.

BPOPNASDAQ

149,46 $-0,10 $ (-0,07%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,65 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

7.4

Качество

6.8

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Western Alliance Bancorporation

WALNYSE

78,53 $+1,50 $ (+1,95%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 8,57 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.2

Качество

6.0

Рост

7.8

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

BPOPWAL

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WAL с P/E 8.71 (у BPOP — 10.77). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) WAL оценён ниже: 1.52 против 2.19. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) WAL дешевле: 1.10 против 1.54. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA BPOP оценён ниже: 9.53 vs 11.66. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 14.64% против 12.88% у WAL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: BPOP — 20.43%, WAL — 17.35%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0.20, WAL — 0.90. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WAL ниже 1 (0.23), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BPOPWAL

Показатель	BPOP	WAL
Мультипликаторы оценки
P/E	10.77	8.71
P/B	1.54	1.10
P/S	2.19	1.52
PEG	0.27	0.48
EV/EBITDA	9.53	11.66
Рентабельность
ROE	14.64%	12.88%
ROA	1.18%	0.97%
Валовая маржа	68.18%	60.00%
Операц. маржа	24.41%	21.56%
Чистая маржа	20.43%	17.35%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.20	0.90
Текущая ликв.	0.89	0.23
Быстрая ликв.	0.89	0.23
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.97%	2.13%
Коэфф. выплат	21.93%	20.46%
EPS	$13.89	$8.85
Балансовая стоим.	$97.24	$72.95

Технический анализ

Техническая картина в пользу BPOP: скоринг 59/100 vs 38/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BPOP — 58.5, WAL — 52.0. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5.5%, WAL на 4.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. BPOP выше SMA 200 (+16.1%), WAL — ниже (-4.6%). Долгосрочный тренд в пользу BPOP. Сила тренда по ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), WAL — 21.4 (слабый тренд). Волатильность: бета BPOP — 0.91, WAL — 1.65. WAL значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) WAL составляет 3.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BPOPWAL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BPOP	WAL
Осцилляторы
RSI (14)	58.50	51.95
Stochastic %K	84.99	43.47
CCI (20)	17.32	-36.21
MFI	41.52	37.42
Williams %R	-15.01	-56.53
MACD гистограмма	-0.46	-0.39
Momentum (10)	-0.48	-3.78
Тренд
ADX	21.63	21.36
Цена vs EMA 9	+1.91%	+1.50%
Цена vs EMA 20	+2.08%	+0.89%
Цена vs SMA 50	+5.50%	+4.36%
Цена vs SMA 200	+16.06%	-4.58%
Объём
CMF	-0.12	0.00
Volume Ratio	108.76	129.05
Волатильность и статистика
Beta	0.91	1.65
ATR %	2.27%	3.27%
Sharpe (1г)	1.36	0.30
RS Rating	75.00	41.00
52w от хая	-2.22	-19.23
BB ширина	5.94	13.13

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BPOP генерирует 4,43 млрд $, WAL — 5,28 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, WAL — 969 млн $. WAL генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, WAL — -2,79 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BPOP	WAL
Выручка	4,43 млрд $	5,28 млрд $
Чистая прибыль	833,16 млн $	969 млн $
EPS (TTM)	$12.31	$8.79
Операц. Cash Flow	878,45 млн $	-2,68 млрд $
Free Cash Flow	680,99 млн $	-2,79 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: BPOP платит 1.97%, WAL — 2.13%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, WAL — 8. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, WAL — 20.46%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BPOP	WAL
Див. доходность	1.97%	2.13%
Годовые дивиденды	$1.50	$0.84
Коэфф. выплат	21.93%	20.46%
Лет выплат	15.00%	8.00%
CAGR дивидендов (5л)	-3.04%	-6.89%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BPOP показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6.10%), WAL — в июле (+8.29%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BPOP — март (-6.40%), для WAL — март (-10.71%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WAL: +17.89% против +17.78%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BPOP

+4.6

+0.6

-6.4

+5.2

+0.4

-0.6

+6.1

+2.1

-2.2

+0.5

+5.5

+2.0

WAL

+4.2

-0.9

-10.7

+4.9

+0.0

-1.2

+8.3

+3.0

-0.2

+1.6

+8.1

+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Western Alliance Bancorporation?

Мультипликатор P/E у Western Alliance Bancorporation ниже (8.71 vs 10.77), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — BPOP или WAL?

ROE BPOP — 14.64%, WAL — 12.88%. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Popular, Inc. и Western Alliance Bancorporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BPOP — 1.97%, WAL — 2.13%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Western Alliance Bancorporation?

По объёму выручки: BPOP — 4,43 млрд $, WAL — 5,28 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BPOP или WAL?

Чистая маржа BPOP — 20.43%, WAL — 17.35%. BPOP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BPOP или WAL?

Технический скоринг: BPOP — 59/100, WAL — 38/100. BPOP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BPOP или WAL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик BPOP выигрывает 33, WAL — 10. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией