Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение BPOP vs USB

Тикер 1

Тикер 2

BPOP24

20USB

BPOP против USB — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации USB крупнее в 9,0× (99,60 млрд $ vs 11,12 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует BPOP с P/E 11,74 (у USB — 12,76). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15,44% против 12,49% у USB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: BPOP — 21,53%, USB — 18,69%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность USB составляет 3,25%, у BPOP — 1,72%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. USB набирает 76 из 100 по техническому скорингу, BPOP — 69 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 24:20 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Popular, Inc.

BPOPNASDAQ

$174,04-$2,10 (-1,19%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,12 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

6.5

Качество

6.8

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

U.S. Bancorp

USBNYSE

$63,94+$0,13 (+0,20%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 99,60 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

6.8

Качество

7.2

Рост

7.4

Техника

10.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

BPOPUSB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, BPOP выглядит привлекательнее: 11,74 против 12,76. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По EV/EBITDA BPOP оценён ниже: 10,42 vs 11,88. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала BPOP составляет 15,44%, что превышает показатель USB (12,49%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности BPOP впереди: 21,53% против 18,69% у USB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0,23, USB — 1,42. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности BPOP ниже 1 (0,49), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BPOPUSB

Показатель	BPOP	USB
Мультипликаторы оценки
P/E	11,74	12,76
P/B	1,73	1,47
P/S	2,47	2,28
PEG	0,27	0,64
EV/EBITDA	10,42	11,88
Рентабельность
ROE	15,44%	12,49%
ROA	1,23%	1,13%
Валовая маржа	68,98%	63,78%
Операц. маржа	25,38%	23,95%
Чистая маржа	21,53%	18,69%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,23	1,42
Текущая ликв.	0,49	1,78
Быстрая ликв.	0,49	1,78
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1,72%	3,25%
Коэфф. выплат	15,36%	54,26%
EPS	$15,17	$5,26
Балансовая стоим.	$100,70	$43,69

Технический анализ

Техническая картина в пользу USB: скоринг 76/100 vs 69/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: BPOP — 56,7, USB — 58,2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5,2%, USB на 5,6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BPOP — 34,0 (выраженный тренд), USB — 30,3 (выраженный тренд). Волатильность: бета BPOP — 0,73, USB — 0,75. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BPOPUSB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BPOP	USB
Осцилляторы
RSI (14)	56,73	58,22
Stochastic %K	51,75	59,70
CCI (20)	53,34	30,06
MFI	65,48	66,93
Williams %R	-48,25	-40,30
MACD гистограмма	-0,28	-0,17
Momentum (10)	2,31	-0,03
Тренд
ADX	34,02	30,30
Цена vs EMA 9	-0,37%	+0,27%
Цена vs EMA 20	+0,79%	+1,15%
Цена vs SMA 50	+5,24%	+5,63%
Цена vs SMA 200	+24,21%	+16,69%
Объём
CMF	-0,04	0,03
Volume Ratio	61,14	35,22
Волатильность и статистика
Beta	0,73	0,75
ATR %	2,03%	1,83%
Sharpe (1г)	1,67	1,45
RS Rating	81,00	74,00
52w от хая	-2,77	-1,66
BB ширина	5,23	4,14

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BPOP генерирует 4,43 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: BPOP — +5,70%, USB — +0,30%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, USB — 7,58 млрд $. USB генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, USB — 7,97 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BPOP	USB
Выручка	4,43 млрд $	42,86 млрд $
Рост выручки (г/г)	+5.70%	+0.30%
Чистая прибыль	833,16 млн $	7,58 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+35.60%	+20.30%
EPS (TTM)	$12,31	$4,62
Операц. Cash Flow	878,45 млн $	7,97 млрд $
Free Cash Flow	680,99 млн $	7,97 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: BPOP платит 1,72%, USB — 3,25%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, USB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 15,36%, USB — 54,26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BPOP	USB
Див. доходность	1,72%	3,25%
Годовые дивиденды	$1,50	$1,04
Коэфф. выплат	15,36%	54,26%
Лет выплат	15	13
CAGR дивидендов (5л)	-3,04%	-9,99%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BPOP показывает лучшую среднюю доходность в июле (+5,91%), USB — в ноябре (+6,34%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BPOP — март (-6,40%), для USB — март (-6,35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +18,57% против +8,30%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BPOP

+4,6

+0,6

-6,4

+5,2

+0,3

+0,5

+5,9

+2,1

-2,2

+0,5

+5,5

+2,0

USB

+0,9

-0,9

-6,3

+1,8

-0,1

+0,3

+4,5

+1,3

-1,6

+2,7

+6,3

-0,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или U.S. Bancorp?

Мультипликатор P/E у Popular, Inc. ниже (11,74 vs 12,76), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — BPOP или USB?

ROE BPOP — 15,44%, USB — 12,49%. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Popular, Inc. и U.S. Bancorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BPOP — 1,72%, USB — 3,25%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или U.S. Bancorp?

По объёму выручки: BPOP — 4,43 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BPOP или USB?

Чистая маржа BPOP — 21,53%, USB — 18,69%. BPOP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BPOP или USB?

Технический скоринг: BPOP — 69/100, USB — 76/100. USB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BPOP или USB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик BPOP выигрывает 24, USB — 20. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией