Сравнение BPOP vs USB

Тикер 1

Тикер 2

BPOP33

9USB

BPOP против USB — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации USB крупнее в 8.8× (84,69 млрд $ vs 9,65 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует USB с P/E 10.84 (у BPOP — 10.77). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 14.64% против 12.22% у USB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: BPOP — 20.43%, USB — 18.02%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность USB составляет 3.78%, у BPOP — 1.97%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. BPOP набирает 59 из 100 по техническому скорингу, USB — 36 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 33:9 — убедительное преимущество BPOP. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Popular, Inc.

BPOPNASDAQ

149,46 $-0,10 $ (-0,07%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,65 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

7.4

Качество

6.8

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

U.S. Bancorp

USBNYSE

54,56 $+0,06 $ (+0,11%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 84,69 млрд $

ETP Rank5.8

Стоимость

7.6

Качество

5.8

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

BPOPUSB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, USB выглядит привлекательнее: 10.84 против 10.77. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По EV/EBITDA BPOP оценён ниже: 9.53 vs 11.16. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала BPOP составляет 14.64%, что превышает показатель USB (12.22%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности BPOP впереди: 20.43% против 18.02% у USB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0.20, USB — 1.20. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности USB ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BPOPUSB

Показатель	BPOP	USB
Мультипликаторы оценки
P/E	10.77	10.84
P/B	1.54	1.29
P/S	2.19	1.95
PEG	0.27	0.60
EV/EBITDA	9.53	11.16
Рентабельность
ROE	14.64%	12.22%
ROA	1.18%	1.11%
Валовая маржа	68.18%	62.81%
Операц. маржа	24.41%	23.18%
Чистая маржа	20.43%	18.02%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.20	1.20
Текущая ликв.	0.89	0.40
Быстрая ликв.	0.89	0.40
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.97%	3.78%
Коэфф. выплат	21.93%	45.15%
EPS	$13.89	$5.03
Балансовая стоим.	$97.24	$42.63

Технический анализ

Техническая картина в пользу BPOP: скоринг 59/100 vs 36/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BPOP — 58.5, USB — 49.0. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5.5%, USB на 0.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), USB — 19.8 (нет тренда). Волатильность: бета BPOP — 0.91, USB — 0.98. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BPOPUSB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BPOP	USB
Осцилляторы
RSI (14)	58.50	49.02
Stochastic %K	84.99	45.91
CCI (20)	17.32	-62.51
MFI	41.52	35.72
Williams %R	-15.01	-54.09
MACD гистограмма	-0.46	-0.24
Momentum (10)	-0.48	-1.66
Тренд
ADX	21.63	19.80
Цена vs EMA 9	+1.91%	+0.84%
Цена vs EMA 20	+2.08%	-0.11%
Цена vs SMA 50	+5.50%	+0.74%
Цена vs SMA 200	+16.06%	+6.04%
Объём
CMF	-0.12	-0.18
Volume Ratio	108.76	47.12
Волатильность и статистика
Beta	0.91	0.98
ATR %	2.27%	2.18%
Sharpe (1г)	1.36	0.82
RS Rating	75.00	62.00
52w от хая	-2.22	-10.52
BB ширина	5.94	8.98

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BPOP генерирует 4,43 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, USB — 7,58 млрд $. USB генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, USB — 7,97 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BPOP	USB
Выручка	4,43 млрд $	42,86 млрд $
Чистая прибыль	833,16 млн $	7,58 млрд $
EPS (TTM)	$12.31	$4.62
Операц. Cash Flow	878,45 млн $	7,97 млрд $
Free Cash Flow	680,99 млн $	7,97 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: BPOP платит 1.97%, USB — 3.78%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, USB — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, USB — 45.15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BPOP	USB
Див. доходность	1.97%	3.78%
Годовые дивиденды	$1.50	$0.52
Коэфф. выплат	21.93%	45.15%
Лет выплат	15.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	-3.04%	-21.64%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BPOP показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6.10%), USB — в ноябре (+6.34%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BPOP — март (-6.40%), для USB — март (-6.35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +7.59%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BPOP

+4.6

+0.6

-6.4

+5.2

+0.4

-0.6

+6.1

+2.1

-2.2

+0.5

+5.5

+2.0

USB

+0.9

-0.9

-6.3

+1.8

+0.1

-0.9

+4.8

+1.3

-1.6

+2.7

+6.3

-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или U.S. Bancorp?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (10.84 vs 10.77), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — BPOP или USB?

ROE BPOP — 14.64%, USB — 12.22%. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Popular, Inc. и U.S. Bancorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BPOP — 1.97%, USB — 3.78%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или U.S. Bancorp?

По объёму выручки: BPOP — 4,43 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BPOP или USB?

Чистая маржа BPOP — 20.43%, USB — 18.02%. BPOP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BPOP или USB?

Технический скоринг: BPOP — 59/100, USB — 36/100. BPOP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BPOP или USB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик BPOP выигрывает 33, USB — 9. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией