Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение BPOP vs TFSL

Тикер 1

Тикер 2

BPOP41

5TFSL

Popular, Inc. (BPOP) и TFS Financial Corporation (TFSL) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации BPOP крупнее в 2,3× (11,12 млрд $ vs 4,93 млрд $). Стоимостная оценка в пользу BPOP — P/E 11,74 vs 48,15 у TFSL. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE BPOP — 15,44%, у TFSL — 5,32%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. BPOP удерживает чистую маржу на уровне 21,53%, опережая TFSL (12,48%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. TFSL предлагает более высокую дивидендную доходность (6,42% vs 1,72%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу BPOP сильнее: 69/100 против 56/100 у TFSL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. BPOP побеждает по числу метрик: 41 против 5 у TFSL. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Popular, Inc.

BPOPNASDAQ

$174,04-$2,10 (-1,19%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,12 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

6.5

Качество

6.8

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

TFS Financial Corporation

TFSLNASDAQ

$17,59-$0,27 (-1,51%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,93 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

2.8

Качество

3.7

Рост

6.2

Техника

7.0

Дивиденды

8.5

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

BPOPTFSL

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E BPOP оценён рынком дешевле: 11,74 против 48,15 у TFSL. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) BPOP дешевле: 2,47 против 6,03. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B BPOP — 1,73, у TFSL — 2,51. EV/EBITDA BPOP — 10,42, у TFSL — 71,17. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует BPOP (15,44% vs 5,32%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа BPOP — 21,53%, у TFSL — 12,48%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка TFSL значительно выше: D/E 2,97 vs 0,23 у BPOP. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности TFSL ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BPOPTFSL

Показатель	BPOP	TFSL
Мультипликаторы оценки
P/E	11,74	48,15
P/B	1,73	2,51
P/S	2,47	6,03
PEG	0,27	1,75
EV/EBITDA	10,42	71,17
Рентабельность
ROE	15,44%	5,32%
ROA	1,23%	0,56%
Валовая маржа	68,98%	41,05%
Операц. маржа	25,38%	14,86%
Чистая маржа	21,53%	12,48%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,23	2,97
Текущая ликв.	0,49	0,00
Быстрая ликв.	0,49	0,00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1,72%	6,42%
Коэфф. выплат	15,36%	88,04%
EPS	$15,17	$0,37
Балансовая стоим.	$100,70	$6,99

Технический анализ

BPOP набирает 69 из 100 по техническому скорингу, TFSL — 56 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BPOP — 56,7 (нейтральная зона), TFSL — 44,1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. BPOP и TFSL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5,2% и +1,2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: BPOP — 34,0 (выраженный тренд), TFSL — 30,4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете TFSL стабильнее (0,62 vs 0,73).

BPOPTFSL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BPOP	TFSL
Осцилляторы
RSI (14)	56,73	44,06
Stochastic %K	51,75	1,04
CCI (20)	53,34	-157,42
MFI	65,48	50,28
Williams %R	-48,25	-98,96
MACD гистограмма	-0,28	-0,12
Momentum (10)	2,31	-0,60
Тренд
ADX	34,02	30,36
Цена vs EMA 9	-0,37%	-2,84%
Цена vs EMA 20	+0,79%	-2,48%
Цена vs SMA 50	+5,24%	+1,18%
Цена vs SMA 200	+24,21%	+16,97%
Объём
CMF	-0,04	-0,22
Volume Ratio	61,14	99,17
Волатильность и статистика
Beta	0,73	0,62
ATR %	2,03%	2,58%
Sharpe (1г)	1,67	1,33
RS Rating	81,00	72,00
52w от хая	-2,77	-9,75
BB ширина	5,23	6,26

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. BPOP растёт быстрее по выручке: +5,70% год к году против +4,40% у TFSL. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, TFSL — 90,96 млн $. BPOP генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BPOP — 680,99 млн $, TFSL — 70,97 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	BPOP	TFSL
Выручка	4,43 млрд $	791,96 млн $
Рост выручки (г/г)	+5.70%	+4.40%
Чистая прибыль	833,16 млн $	90,96 млн $
Рост прибыли (г/г)	+35.60%	+14.30%
EPS (TTM)	$12,31	$0,32
Операц. Cash Flow	878,45 млн $	82,42 млн $
Free Cash Flow	680,99 млн $	70,97 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BPOP — 1,72%, TFSL — 6,42%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: BPOP — 15 лет, TFSL — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 15,36%, TFSL — 88,04%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	BPOP	TFSL
Див. доходность	1,72%	6,42%
Годовые дивиденды	$1,50	$0,56
Коэфф. выплат	15,36%	88,04%
Лет выплат	15	14
CAGR дивидендов (5л)	-3,04%	-12,85%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BPOP — июле (+5,91%), для TFSL — ноябре (+3,73%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BPOP — март (-6,40%), TFSL — март (-5,18%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +18,57% против +0,38%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BPOP

+4,6

+0,6

-6,4

+5,2

+0,3

+0,5

+5,9

+2,1

-2,2

+0,5

+5,5

+2,0

TFSL

-0,9

-0,1

-5,2

-0,8

+3,0

-1,2

+3,0

+1,2

-3,8

+2,3

+3,7

-0,8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или TFS Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Popular, Inc.: P/E 11,74 против 48,15. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BPOP или TFSL?

Рентабельность собственного капитала (ROE): BPOP — 15,44%, TFSL — 5,32%. Преимущество у BPOP.

Какие дивиденды у Popular, Inc. и TFS Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BPOP — 1,72%, TFSL — 6,42%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или TFS Financial Corporation?

Выручка BPOP за TTM — 4,43 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. BPOP генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — BPOP или TFSL?

Чистая маржа BPOP — 21,53%, TFSL — 12,48%. BPOP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BPOP или TFSL?

Технический скоринг: BPOP — 69/100, TFSL — 56/100. BPOP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BPOP или TFSL?

Однозначного ответа нет. Счёт 41:5 в пользу BPOP по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией