Сравнение BPOP vs TFSL

Тикер 1

Тикер 2

BPOP28

15TFSL

Popular, Inc. (BPOP) и TFS Financial Corporation (TFSL) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации BPOP крупнее в 2.2× (9,65 млрд $ vs 4,45 млрд $). Стоимостная оценка в пользу BPOP — P/E 10.77 vs 47.15 у TFSL. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE BPOP — 14.64%, у TFSL — 4.89%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. BPOP удерживает чистую маржу на уровне 20.43%, опережая TFSL (11.42%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. TFSL предлагает более высокую дивидендную доходность (7.18% vs 1.97%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу TFSL сильнее: 73/100 против 59/100 у BPOP. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. BPOP побеждает по числу метрик: 28 против 15 у TFSL. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Popular, Inc.

BPOPNASDAQ

149,46 $-0,10 $ (-0,07%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,65 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

7.4

Качество

6.8

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

TFS Financial Corporation

TFSLNASDAQ

15,86 $+0,13 $ (+0,83%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,45 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

2.7

Качество

3.7

Рост

6.2

Техника

7.0

Дивиденды

8.8

Прогнозы

4.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

BPOPTFSL

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E BPOP оценён рынком дешевле: 10.77 против 47.15 у TFSL (разница составляет 77.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) BPOP дешевле: 2.19 против 5.42. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B BPOP — 1.54, у TFSL — 2.28. EV/EBITDA BPOP — 9.53, у TFSL — 73.00. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует BPOP (14.64% vs 4.89%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа BPOP — 20.43%, у TFSL — 11.42%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка TFSL значительно выше: D/E 2.67 vs 0.20 у BPOP. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности TFSL ниже 1 (0.05), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BPOPTFSL

Показатель	BPOP	TFSL
Мультипликаторы оценки
P/E	10.77	47.15
P/B	1.54	2.28
P/S	2.19	5.42
PEG	0.27	3.42
EV/EBITDA	9.53	73.00
Рентабельность
ROE	14.64%	4.89%
ROA	1.18%	0.53%
Валовая маржа	68.18%	41.13%
Операц. маржа	24.41%	14.51%
Чистая маржа	20.43%	11.42%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.20	2.67
Текущая ликв.	0.89	0.05
Быстрая ликв.	0.89	0.05
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.97%	7.18%
Коэфф. выплат	21.93%	64.26%
EPS	$13.89	$0.33
Балансовая стоим.	$97.24	$6.89

Технический анализ

TFSL набирает 73 из 100 по техническому скорингу, BPOP — 59 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BPOP — 58.5 (нейтральная зона), TFSL — 70.3 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. BPOP и TFSL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.5% и +9.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), TFSL — 27.4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете TFSL стабильнее (0.77 vs 0.91). Значение ниже 0.8 делает TFSL защитной акцией.

BPOPTFSL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BPOP	TFSL
Осцилляторы
RSI (14)	58.50	70.26
Stochastic %K	84.99	98.70
CCI (20)	17.32	194.93
MFI	41.52	69.57
Williams %R	-15.01	-1.30
MACD гистограмма	-0.46	0.04
Momentum (10)	-0.48	0.63
Тренд
ADX	21.63	27.44
Цена vs EMA 9	+1.91%	+3.54%
Цена vs EMA 20	+2.08%	+5.02%
Цена vs SMA 50	+5.50%	+9.41%
Цена vs SMA 200	+16.06%	+13.53%
Объём
CMF	-0.12	0.03
Volume Ratio	108.76	92.46
Волатильность и статистика
Beta	0.91	0.77
ATR %	2.27%	2.18%
Sharpe (1г)	1.36	0.58
RS Rating	75.00	58.00
52w от хая	-2.22	0.73
BB ширина	5.94	6.77

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, TFSL — 90,96 млн $. BPOP генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BPOP — 680,99 млн $, TFSL — 70,97 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	BPOP	TFSL
Выручка	4,43 млрд $	791,96 млн $
Чистая прибыль	833,16 млн $	90,96 млн $
EPS (TTM)	$12.31	$0.32
Операц. Cash Flow	878,45 млн $	82,42 млн $
Free Cash Flow	680,99 млн $	70,97 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BPOP — 1.97%, TFSL — 7.18%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: BPOP — 15 лет, TFSL — 15 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, TFSL — 64.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BPOP	TFSL
Див. доходность	1.97%	7.18%
Годовые дивиденды	$1.50	$0.28
Коэфф. выплат	21.93%	64.26%
Лет выплат	15.00%	15.00%
CAGR дивидендов (5л)	-3.04%	-24.13%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BPOP — июле (+6.10%), для TFSL — ноябре (+3.73%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BPOP — март (-6.40%), TFSL — март (-5.18%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BPOP

+4.6

+0.6

-6.4

+5.2

+0.4

-0.6

+6.1

+2.1

-2.2

+0.5

+5.5

+2.0

TFSL

-0.9

-0.1

-5.2

-0.8

+2.7

-2.7

+3.0

+1.2

-3.8

+2.3

+3.7

-0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или TFS Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Popular, Inc.: P/E 10.77 против 47.15. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BPOP или TFSL?

Рентабельность собственного капитала (ROE): BPOP — 14.64%, TFSL — 4.89%. Преимущество у BPOP.

Какие дивиденды у Popular, Inc. и TFS Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BPOP — 1.97%, TFSL — 7.18%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или TFS Financial Corporation?

Выручка BPOP за TTM — 4,43 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. BPOP генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — BPOP или TFSL?

Чистая маржа BPOP — 20.43%, TFSL — 11.42%. BPOP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BPOP или TFSL?

Технический скоринг: BPOP — 59/100, TFSL — 73/100. TFSL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BPOP или TFSL?

Однозначного ответа нет. Счёт 28:15 в пользу BPOP по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией