Сравнение BPOP vs TFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу TFC — P/E 10.84 vs 10.77 у BPOP. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Балансовая оценка: P/B TFC — 0.93, у BPOP — 1.54. TFC торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA BPOP — 9.53, у TFC — 17.83. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует BPOP (14.64% vs 8.51%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа BPOP — 20.43%, у TFC — 18.14%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BPOP — 0.20, у TFC — 1.08. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BPOP | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.77 | 10.84 | |
| P/B | 1.54 | 0.93 | |
| P/S | 2.19 | 1.96 | |
| PEG | 0.27 | 0.56 | |
| EV/EBITDA | 9.53 | 17.83 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.64% | 8.51% | |
| ROA | 1.18% | 1.01% | |
| Валовая маржа | 68.18% | 62.92% | |
| Операц. маржа | 24.41% | 21.35% | |
| Чистая маржа | 20.43% | 18.14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.20 | 1.08 | |
| Текущая ликв. | 0.89 | 0.16 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 0.16 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.97% | 4.33% | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 53.59% | |
| EPS | $13.89 | $4.43 | |
| Балансовая стоим. | $97.24 | $51.43 | |
Технический анализ
BPOP набирает 59 из 100 по техническому скорингу, TFC — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BPOP — 58.5 (нейтральная зона), TFC — 46.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. BPOP и TFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.5% и +0.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), TFC — 28.3 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете BPOP стабильнее (0.91 vs 1.05).
| Индикатор | BPOP | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.50 | 46.28 | |
| Stochastic %K | 84.99 | 34.27 | |
| CCI (20) | 17.32 | -73.80 | |
| MFI | 41.52 | 31.28 | |
| Williams %R | -15.01 | -65.73 | |
| MACD гистограмма | -0.46 | -0.33 | |
| Momentum (10) | -0.48 | -2.80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.63 | 28.27 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.91% | +0.52% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.08% | -0.96% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.50% | +0.18% | |
| Цена vs SMA 200 | +16.06% | +1.62% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.15 | |
| Volume Ratio | 108.76 | 78.62 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.91 | 1.05 | |
| ATR % | 2.27% | 2.26% | |
| Sharpe (1г) | 1.36 | 0.54 | |
| RS Rating | 75.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -2.22 | -14.59 | |
| BB ширина | 5.94 | 14.16 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BPOP — 680,99 млн $, TFC — 5,74 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BPOP | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,43 млрд $ | 30,44 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 833,16 млн $ | 5,31 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $12.31 | $3.86 | |
| Операц. Cash Flow | 878,45 млн $ | 5,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 680,99 млн $ | 5,74 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BPOP — 1.97%, TFC — 4.33%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: BPOP — 15 лет, TFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, TFC — 53.59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BPOP | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.97% | 4.33% | |
| Годовые дивиденды | $1.50 | $1.04 | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 53.59% | |
| Лет выплат | 15.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3.04% | -10.98% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BPOP — июле (+6.10%), для TFC — ноябре (+5.33%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BPOP — март (-6.40%), TFC — март (-8.86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +6.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Truist Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — BPOP или TFC?
Какие дивиденды у Popular, Inc. и Truist Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Truist Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — BPOP или TFC?
Какая акция лучше по технике — BPOP или TFC?
Что лучше купить — BPOP или TFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией