Сравнение BPOP vs SSB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E SSB оценён рынком дешевле: 11,29 против 11,74 у BPOP. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу BPOP: 2,47 vs 3,23 у SSB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) SSB дешевле: 1,16 против 1,73. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA BPOP оценён ниже: 10,42 vs 12,82. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15,44% против 10,49% у SSB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SSB — 29,26%, BPOP — 21,53%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0,23, SSB — 0,17. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности SSB ниже 1 (0,13), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BPOP | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11,74 | 11,29 | |
| P/B | 1,73 | 1,16 | |
| P/S | 2,47 | 3,23 | |
| PEG | 0,27 | 0,27 | |
| EV/EBITDA | 10,42 | 12,82 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15,44% | 10,49% | |
| ROA | 1,23% | 1,38% | |
| Валовая маржа | 68,98% | 66,54% | |
| Операц. маржа | 25,38% | 25,87% | |
| Чистая маржа | 21,53% | 29,26% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,23 | 0,17 | |
| Текущая ликв. | 0,49 | 0,13 | |
| Быстрая ликв. | 0,49 | 0,13 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,72% | 2,28% | |
| Коэфф. выплат | 15,36% | 31,48% | |
| EPS | $15,17 | $9,70 | |
| Балансовая стоим. | $100,70 | $93,26 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 69/100 и 73/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у BPOP составляет 56,7 (нейтральная зона), у SSB — 64,5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5,2%, SSB на 7,7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BPOP — 34,0 (выраженный тренд), SSB — 33,3 (выраженный тренд). SSB менее волатилен — бета 0,73 против 0,73 у BPOP. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | BPOP | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 56,73 | 64,48 | |
| Stochastic %K | 51,75 | 77,46 | |
| CCI (20) | 53,34 | 80,91 | |
| MFI | 65,48 | 51,77 | |
| Williams %R | -48,25 | -22,54 | |
| MACD гистограмма | -0,28 | 0,27 | |
| Momentum (10) | 2,31 | 2,12 | |
| Тренд | |||
| ADX | 34,02 | 33,28 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,37% | +0,80% | |
| Цена vs EMA 20 | +0,79% | +2,81% | |
| Цена vs SMA 50 | +5,24% | +7,67% | |
| Цена vs SMA 200 | +24,21% | +11,92% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,04 | 0,15 | |
| Volume Ratio | 61,14 | 96,16 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,73 | 0,73 | |
| ATR % | 2,03% | 1,97% | |
| Sharpe (1г) | 1,67 | 0,59 | |
| RS Rating | 81,00 | 54,00 | |
| 52w от хая | -2,77 | -2,12 | |
| BB ширина | 5,23 | 10,97 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу SSB: +57,00% г/г vs +5,70%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, SSB — 798,67 млн $. SSB генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, SSB — -542 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BPOP | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,43 млрд $ | 3,76 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +5.70% | +57.00% | |
| Чистая прибыль | 833,16 млн $ | 798,67 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +35.60% | +49.30% | |
| EPS (TTM) | $12,31 | $7,92 | |
| Операц. Cash Flow | 878,45 млн $ | -471,75 млн $ | |
| Free Cash Flow | 680,99 млн $ | -542 млн $ |
Дивиденды
BPOP и SSB — дивидендные акции. Доходность: BPOP — 1,72%, SSB — 2,28%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, SSB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 15,36%, SSB — 31,48%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BPOP | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,72% | 2,28% | |
| Годовые дивиденды | $1,50 | $1,86 | |
| Коэфф. выплат | 15,36% | 31,48% | |
| Лет выплат | 15 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3,04% | -0,63% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BPOP приходится на июле (+5,91%), а SSB — на ноябре (+5,55%). Слабые месяцы: для BPOP — март (-6,40%), для SSB — март (-4,95%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +18,57% против +8,52%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или SouthState Bank Corp.?
У кого выше рентабельность — BPOP или SSB?
Какие дивиденды у Popular, Inc. и SouthState Bank Corp.?
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или SouthState Bank Corp.?
У кого выше маржинальность — BPOP или SSB?
Какая акция лучше по технике — BPOP или SSB?
Что лучше купить — BPOP или SSB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией