Сравнение BPOP vs SSB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E SSB оценён рынком дешевле: 9.96 против 10.77 у BPOP (разница составляет 7.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/B (цена/балансовая стоимость) SSB дешевле: 1.03 против 1.54. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA SSB оценён ниже: 7.64 vs 9.53. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 14.64% против 10.42% у SSB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SSB — 24.75%, BPOP — 20.43%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0.20, SSB — 0.15. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности BPOP ниже 1 (0.89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BPOP | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.77 | 9.96 | |
| P/B | 1.54 | 1.03 | |
| P/S | 2.19 | 2.44 | |
| PEG | 0.27 | 0.22 | |
| EV/EBITDA | 9.53 | 7.64 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.64% | 10.42% | |
| ROA | 1.18% | 1.38% | |
| Валовая маржа | 68.18% | 71.14% | |
| Операц. маржа | 24.41% | 32.20% | |
| Чистая маржа | 20.43% | 24.75% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.20 | 0.15 | |
| Текущая ликв. | 0.89 | 11.08 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 11.08 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.97% | 2.54% | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 25.18% | |
| EPS | $13.89 | $9.49 | |
| Балансовая стоим. | $97.24 | $91.64 | |
Технический анализ
По техническому скорингу BPOP сильнее: 59/100 против 26/100 у SSB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BPOP составляет 58.5 (нейтральная зона), у SSB — 48.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: BPOP выше на 5.5%, SSB — ниже на -0.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. BPOP выше SMA 200 (+16.1%), SSB — ниже (-1.7%). Долгосрочный тренд в пользу BPOP. Сила тренда по ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), SSB — 21.1 (слабый тренд). BPOP менее волатилен — бета 0.91 против 0.99 у SSB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | BPOP | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.50 | 48.16 | |
| Stochastic %K | 84.99 | 39.13 | |
| CCI (20) | 17.32 | -63.08 | |
| MFI | 41.52 | 43.29 | |
| Williams %R | -15.01 | -60.87 | |
| MACD гистограмма | -0.46 | -0.39 | |
| Momentum (10) | -0.48 | -4.09 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.63 | 21.14 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.91% | +0.81% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.08% | -0.31% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.50% | -0.01% | |
| Цена vs SMA 200 | +16.06% | -1.73% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.20 | |
| Volume Ratio | 108.76 | 78.52 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.91 | 0.99 | |
| ATR % | 2.27% | 2.41% | |
| Sharpe (1г) | 1.36 | 0.10 | |
| RS Rating | 75.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -2.22 | -12.82 | |
| BB ширина | 5.94 | 9.54 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, SSB — 798,67 млн $. SSB генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, SSB — -542 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BPOP | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,43 млрд $ | 3,76 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 833,16 млн $ | 798,67 млн $ | |
| EPS (TTM) | $12.31 | $7.92 | |
| Операц. Cash Flow | 878,45 млн $ | -471,75 млн $ | |
| Free Cash Flow | 680,99 млн $ | -542 млн $ |
Дивиденды
BPOP и SSB — дивидендные акции. Доходность: BPOP — 1.97%, SSB — 2.54%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, SSB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, SSB — 25.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BPOP | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.97% | 2.54% | |
| Годовые дивиденды | $1.50 | $1.20 | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 25.18% | |
| Лет выплат | 15.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3.04% | -8.97% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BPOP приходится на июле (+6.10%), а SSB — на ноябре (+5.55%). Слабые месяцы: для BPOP — март (-6.40%), для SSB — март (-4.95%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +7.98%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или SouthState Corporation?
У кого выше рентабельность — BPOP или SSB?
Какие дивиденды у Popular, Inc. и SouthState Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или SouthState Corporation?
У кого выше маржинальность — BPOP или SSB?
Какая акция лучше по технике — BPOP или SSB?
Что лучше купить — BPOP или SSB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией