Сравнение BPOP vs RF

Тикер 1

Тикер 2

BPOP25

15RF

Инвесторы часто выбирают между BPOP и RF — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации RF крупнее в 2.5× (23,65 млрд $ vs 9,65 млрд $). RF торгуется с P/E 10.68, тогда как BPOP — с P/E 10.77. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 14.64% против 11.78% у RF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RF — 23.13%, BPOP — 20.43%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. RF предлагает более высокую дивидендную доходность (3.80% vs 1.97%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу BPOP сильнее: 59/100 против 50/100 у RF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 25:15 — убедительное преимущество BPOP. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Popular, Inc.

BPOPNASDAQ

149,46 $-0,10 $ (-0,07%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,65 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

7.4

Качество

6.8

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

BPOPRF

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу RF — P/E 10.68 vs 10.77 у BPOP. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По EV/EBITDA RF оценён ниже: 9.10 vs 9.53. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала BPOP составляет 14.64%, что превышает показатель RF (11.78%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RF впереди: 23.13% против 20.43% у BPOP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0.20, RF — 0.34. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности BPOP ниже 1 (0.89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BPOPRF

Показатель	BPOP	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	10.77	10.68
P/B	1.54	1.27
P/S	2.19	2.44
PEG	0.27	0.63
EV/EBITDA	9.53	9.10
Рентабельность
ROE	14.64%	11.78%
ROA	1.18%	1.38%
Валовая маржа	68.18%	75.81%
Операц. маржа	24.41%	29.48%
Чистая маржа	20.43%	23.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.20	0.34
Текущая ликв.	0.89	1.25
Быстрая ликв.	0.89	1.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.97%	3.80%
Коэфф. выплат	21.93%	44.99%
EPS	$13.89	$2.58
Балансовая стоим.	$97.24	$21.84

Технический анализ

BPOP набирает 59 из 100 по техническому скорингу, RF — 50 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BPOP — 58.5 (нейтральная зона), RF — 51.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5.5%, RF на 2.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), RF — 22.1 (слабый тренд). По бете BPOP стабильнее (0.91 vs 1.02).

BPOPRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BPOP	RF
Осцилляторы
RSI (14)	58.50	51.58
Stochastic %K	84.99	57.08
CCI (20)	17.32	-38.29
MFI	41.52	33.76
Williams %R	-15.01	-42.92
MACD гистограмма	-0.46	-0.10
Momentum (10)	-0.48	-0.68
Тренд
ADX	21.63	22.09
Цена vs EMA 9	+1.91%	+1.34%
Цена vs EMA 20	+2.08%	+0.62%
Цена vs SMA 50	+5.50%	+2.11%
Цена vs SMA 200	+16.06%	+3.18%
Объём
CMF	-0.12	-0.14
Volume Ratio	108.76	124.24
Волатильность и статистика
Beta	0.91	1.02
ATR %	2.27%	2.38%
Sharpe (1г)	1.36	0.75
RS Rating	75.00	62.00
52w от хая	-2.22	-11.68
BB ширина	5.94	9.15

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, RF — 9,61 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, RF — 2,18 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BPOP	RF
Выручка	4,43 млрд $	9,61 млрд $
Чистая прибыль	833,16 млн $	2,16 млрд $
EPS (TTM)	$12.31	$2.31
Операц. Cash Flow	878,45 млн $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	680,99 млн $	2,18 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BPOP — 1.97%, RF — 3.80%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, RF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, RF — 44.99%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BPOP	RF
Див. доходность	1.97%	3.80%
Годовые дивиденды	$1.50	$0.53
Коэфф. выплат	21.93%	44.99%
Лет выплат	15.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-3.04%	-4.00%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BPOP — июле (+6.10%), для RF — ноябре (+7.23%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BPOP — март (-6.40%), для RF — март (-7.98%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +16.49%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BPOP

+4.6

+0.6

-6.4

+5.2

+0.4

-0.6

+6.1

+2.1

-2.2

+0.5

+5.5

+2.0

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Regions Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит обе компании: P/E 10.68 против 10.77. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BPOP или RF?

ROE BPOP — 14.64%, RF — 11.78%. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Popular, Inc. и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BPOP — 1.97%, RF — 3.80%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Regions Financial Corporation?

По объёму выручки: BPOP — 4,43 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BPOP или RF?

Чистая маржа BPOP — 20.43%, RF — 23.13%. RF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BPOP или RF?

Технический скоринг: BPOP — 59/100, RF — 50/100. BPOP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BPOP или RF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик BPOP выигрывает 25, RF — 15. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией