Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение BPOP vs RF

Тикер 1

Тикер 2

BPOP29

17RF

Инвесторы часто выбирают между BPOP и RF — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации RF крупнее в 2,4× (26,97 млрд $ vs 11,25 млрд $). BPOP торгуется с P/E 11,89, тогда как RF — с P/E 12,74. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15,44% против 11,79% у RF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RF — 23,33%, BPOP — 21,53%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. RF предлагает более высокую дивидендную доходность (3,35% vs 1,70%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу BPOP сильнее: 77/100 против 68/100 у RF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 29:17 — убедительное преимущество BPOP. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Popular, Inc.

BPOPNASDAQ

$176,18+$1,34 (+0,77%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,25 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

6.5

Качество

6.8

Рост

8.2

Техника

10.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

$31,60

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,97 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

6.9

Качество

6.9

Рост

6.8

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

BPOPRF

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу BPOP — P/E 11,89 vs 12,74 у RF. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По EV/EBITDA RF оценён ниже: 8,47 vs 10,54. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала BPOP составляет 15,44%, что превышает показатель RF (11,79%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RF впереди: 23,33% против 21,53% у BPOP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0,23, RF — 0,40. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RF ниже 1 (0,33), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BPOPRF

Показатель	BPOP	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	11,89	12,74
P/B	1,75	1,43
P/S	2,50	2,82
PEG	0,27	0,83
EV/EBITDA	10,54	8,47
Рентабельность
ROE	15,44%	11,79%
ROA	1,23%	1,38%
Валовая маржа	68,98%	76,85%
Операц. маржа	25,38%	29,77%
Чистая маржа	21,53%	23,33%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,23	0,40
Текущая ликв.	0,49	0,33
Быстрая ликв.	0,49	0,33
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1,70%	3,35%
Коэфф. выплат	15,36%	44,76%
EPS	$15,17	$2,61
Балансовая стоим.	$100,70	$22,14

Технический анализ

BPOP набирает 77 из 100 по техническому скорингу, RF — 68 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BPOP — 61,0 (нейтральная зона), RF — 58,6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5,5%, RF на 4,5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BPOP — 33,5 (выраженный тренд), RF — 22,2 (слабый тренд). По бете BPOP стабильнее (0,72 vs 0,77).

BPOPRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BPOP	RF
Осцилляторы
RSI (14)	61,04	58,59
Stochastic %K	72,57	60,74
CCI (20)	80,87	50,79
MFI	76,22	67,44
Williams %R	-27,43	-39,26
MACD гистограмма	-0,37	-0,04
Momentum (10)	3,96	0,66
Тренд
ADX	33,50	22,21
Цена vs EMA 9	+0,72%	+0,41%
Цена vs EMA 20	+1,66%	+1,22%
Цена vs SMA 50	+5,52%	+4,46%
Цена vs SMA 200	+24,94%	+13,74%
Объём
CMF	-0,02	0,02
Volume Ratio	66,76	67,67
Волатильность и статистика
Beta	0,72	0,77
ATR %	1,93%	1,79%
Sharpe (1г)	1,60	0,86
RS Rating	80,00	61,00
52w от хая	-1,58	-2,68
BB ширина	4,13	5,85

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, RF — 9,61 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. BPOP растёт быстрее по выручке: +5,70% год к году против +2,50% у RF. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, RF — 2,15 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BPOP	RF
Выручка	4,43 млрд $	9,61 млрд $
Рост выручки (г/г)	+5.70%	+2.50%
Чистая прибыль	833,16 млн $	2,16 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+35.60%	+13.90%
EPS (TTM)	$12,31	$2,31
Операц. Cash Flow	878,45 млн $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	680,99 млн $	2,15 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BPOP — 1,70%, RF — 3,35%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, RF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 15,36%, RF — 44,76%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BPOP	RF
Див. доходность	1,70%	3,35%
Годовые дивиденды	$1,50	$0,83
Коэфф. выплат	15,36%	44,76%
Лет выплат	15	13
CAGR дивидендов (5л)	-3,04%	5,01%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BPOP — июле (+5,91%), для RF — ноябре (+7,23%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BPOP — март (-6,40%), для RF — март (-7,98%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +18,57% против +16,95%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BPOP

+4,6

+0,6

-6,4

+5,2

+0,3

+0,5

+5,9

+2,1

-2,2

+0,5

+5,5

+2,0

+1,9

+0,8

-8,0

+4,2

+1,4

-0,6

+4,9

+3,2

+0,3

+2,5

+7,2

-0,9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Regions Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Popular, Inc.: P/E 11,89 против 12,74. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BPOP или RF?

ROE BPOP — 15,44%, RF — 11,79%. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Popular, Inc. и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BPOP — 1,70%, RF — 3,35%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Regions Financial Corporation?

По объёму выручки: BPOP — 4,43 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BPOP или RF?

Чистая маржа BPOP — 21,53%, RF — 23,33%. RF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BPOP или RF?

Технический скоринг: BPOP — 77/100, RF — 68/100. BPOP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BPOP или RF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик BPOP выигрывает 29, RF — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией