Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение BPOP vs PNFP

Тикер 1

Тикер 2

BPOP28

10PNFP

BPOP против PNFP — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. Стоимостная оценка в пользу BPOP — P/E 12,00 vs 13,20 у PNFP. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала BPOP составляет 15,44%, что превышает показатель PNFP (7,58%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности BPOP впереди: 21,53% против 16,75% у PNFP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность PNFP составляет 1,61%, у BPOP — 1,69%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. PNFP набирает 87 из 100 по техническому скорингу, BPOP — 67 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 28:10 в пользу BPOP. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Popular, Inc.

BPOPNASDAQ

$177,87+$0,84 (+0,47%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,36 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

6.5

Качество

6.8

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Pinnacle Financial Partners, Inc.

PNFPNYSE

$108,01+$0,87 (+0,81%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 16,31 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

6.0

Качество

5.3

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

BPOPPNFP

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E BPOP оценён рынком дешевле: 12,00 против 13,20 у PNFP. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) BPOP оценён ниже: 2,52 против 3,33. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) PNFP дешевле: 1,10 против 1,77. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA BPOP оценён ниже: 10,63 vs 21,25. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15,44% против 7,58% у PNFP. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: BPOP — 21,53%, PNFP — 16,75%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0,23, PNFP — 0,75. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности BPOP ниже 1 (0,49), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BPOPPNFP

Показатель	BPOP	PNFP
Мультипликаторы оценки
P/E	12,00	13,20
P/B	1,77	1,10
P/S	2,52	3,33
PEG	0,27	1,70
EV/EBITDA	10,63	21,25
Рентабельность
ROE	15,44%	7,58%
ROA	1,23%	0,64%
Валовая маржа	68,98%	67,52%
Операц. маржа	25,38%	20,87%
Чистая маржа	21,53%	16,75%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,23	0,75
Текущая ликв.	0,49	0,76
Быстрая ликв.	0,49	0,76
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1,69%	1,61%
Коэфф. выплат	20,42%	27,34%
EPS	$15,17	$5,43
Балансовая стоим.	$100,70	$98,13

Технический анализ

Техническая картина в пользу PNFP: скоринг 87/100 vs 67/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: BPOP — 64,3, PNFP — 63,3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5,8%, PNFP на 7,2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BPOP — 34,9 (выраженный тренд), PNFP — 27,1 (выраженный тренд). Волатильность: бета BPOP — 0,71, PNFP — 0,82. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BPOPPNFP

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BPOP	PNFP
Осцилляторы
RSI (14)	64,30	63,33
Stochastic %K	85,89	71,88
CCI (20)	143,45	80,65
MFI	75,61	72,48
Williams %R	-14,11	-28,12
MACD гистограмма	-0,18	0,04
Momentum (10)	2,66	2,78
Тренд
ADX	34,93	27,10
Цена vs EMA 9	+1,15%	+1,53%
Цена vs EMA 20	+2,19%	+3,05%
Цена vs SMA 50	+5,83%	+7,24%
Цена vs SMA 200	+25,57%	+13,13%
Объём
CMF	-0,11	0,10
Volume Ratio	91,36	47,78
Волатильность и статистика
Beta	0,71	0,82
ATR %	1,84%	2,18%
Sharpe (1г)	1,57	0,49
RS Rating	80,00	55,00
52w от хая	-0,71	-2,10
BB ширина	4,65	13,07

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BPOP генерирует 4,43 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: BPOP — +5,70%, PNFP — +2,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, PNFP — 642,10 млн $. BPOP генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, PNFP — 665,18 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BPOP	PNFP
Выручка	4,43 млрд $	2,92 млрд $
Рост выручки (г/г)	+5.70%	+2.40%
Чистая прибыль	833,16 млн $	642,10 млн $
Рост прибыли (г/г)	+35.60%	+35.20%
EPS (TTM)	$12,31	$8,15
Операц. Cash Flow	878,45 млн $	759,01 млн $
Free Cash Flow	680,99 млн $	665,18 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: BPOP платит 1,69%, PNFP — 1,61%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, PNFP — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 20,42%, PNFP — 27,34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BPOP	PNFP
Див. доходность	1,69%	1,61%
Годовые дивиденды	$1,50	$1,50
Коэфф. выплат	20,42%	27,34%
Лет выплат	15	13
CAGR дивидендов (5л)	-3,04%	15,81%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BPOP показывает лучшую среднюю доходность в июле (+5,91%), PNFP — в ноябре (+9,88%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BPOP — март (-6,40%), для PNFP — март (-6,51%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +18,57% против +14,07%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BPOP

+4,6

+0,6

-6,4

+5,2

+0,3

+0,5

+5,9

+2,1

-2,2

+0,5

+5,5

+2,0

PNFP

+2,4

-0,3

-6,5

+0,1

-0,4

+1,7

+5,0

+1,8

-1,1

+1,5

+9,9

-0,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Мультипликатор P/E у Popular, Inc. ниже (12,00 vs 13,20), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — BPOP или PNFP?

ROE BPOP — 15,44%, PNFP — 7,58%. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Popular, Inc. и Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BPOP — 1,69%, PNFP — 1,61%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Pinnacle Financial Partners, Inc.?

По объёму выручки: BPOP — 4,43 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BPOP или PNFP?

Чистая маржа BPOP — 21,53%, PNFP — 16,75%. BPOP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BPOP или PNFP?

Технический скоринг: BPOP — 67/100, PNFP — 87/100. PNFP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BPOP или PNFP?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик BPOP выигрывает 28, PNFP — 10. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией