Сравнение BPOP vs PNFP

Тикер 1

Тикер 2

BPOP31

7PNFP

BPOP против PNFP — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. Стоимостная оценка в пользу BPOP — P/E 10.77 vs 11.43 у PNFP. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала BPOP составляет 14.64%, что превышает показатель PNFP (7.42%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности BPOP впереди: 20.43% против 16.25% у PNFP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность BPOP составляет 1.97%, у PNFP — 1.53%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. BPOP набирает 59 из 100 по техническому скорингу, PNFP — 45 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 31:7 в пользу BPOP. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Popular, Inc.

BPOPNASDAQ

149,46 $-0,10 $ (-0,07%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,65 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

7.4

Качество

6.8

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Pinnacle Financial Partners, Inc.

PNFPNASDAQ

97,33 $+0,54 $ (+0,56%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,48 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

8.8

Качество

5.7

Рост

8.0

Техника

5.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

BPOPPNFP

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E BPOP оценён рынком дешевле: 10.77 против 11.43 у PNFP (разница составляет 5.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) PNFP оценён ниже: 1.86 против 2.19. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) PNFP дешевле: 0.51 против 1.54. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PNFP оценён ниже: 8.63 vs 9.53. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 14.64% против 7.42% у PNFP. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: BPOP — 20.43%, PNFP — 16.25%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0.20, PNFP — 0.41. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности BPOP ниже 1 (0.89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BPOPPNFP

Показатель	BPOP	PNFP
Мультипликаторы оценки
P/E	10.77	11.43
P/B	1.54	0.51
P/S	2.19	1.86
PEG	0.27	0.38
EV/EBITDA	9.53	8.63
Рентабельность
ROE	14.64%	7.42%
ROA	1.18%	0.53%
Валовая маржа	68.18%	68.66%
Операц. маржа	24.41%	19.92%
Чистая маржа	20.43%	16.25%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.20	0.41
Текущая ликв.	0.89	0.90
Быстрая ликв.	0.89	0.90
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.97%	1.53%
Коэфф. выплат	21.93%	13.66%
EPS	$13.89	$8.47
Балансовая стоим.	$97.24	$189.71

Технический анализ

Техническая картина в пользу BPOP: скоринг 59/100 vs 45/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BPOP — 58.5, PNFP — 54.1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5.5%, PNFP на 5.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), PNFP — 21.7 (слабый тренд). Волатильность: бета BPOP — 0.91, PNFP — 1.03. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BPOPPNFP

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BPOP	PNFP
Осцилляторы
RSI (14)	58.50	54.11
Stochastic %K	84.99	46.78
CCI (20)	17.32	-56.94
MFI	41.52	39.14
Williams %R	-15.01	-53.22
MACD гистограмма	-0.46	-0.57
Momentum (10)	-0.48	-2.88
Тренд
ADX	21.63	21.69
Цена vs EMA 9	+1.91%	+0.96%
Цена vs EMA 20	+2.08%	+0.91%
Цена vs SMA 50	+5.50%	+5.41%
Цена vs SMA 200	+16.06%	+3.60%
Объём
CMF	-0.12	-0.06
Volume Ratio	108.76	70.09
Волатильность и статистика
Beta	0.91	1.03
ATR %	2.27%	2.54%
Sharpe (1г)	1.36	-0.42
RS Rating	75.00	28.00
52w от хая	-2.22	-19.65
BB ширина	5.94	7.21

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BPOP генерирует 4,43 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, PNFP — 642,10 млн $. BPOP генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, PNFP — 807,29 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BPOP	PNFP
Выручка	4,43 млрд $	2,92 млрд $
Чистая прибыль	833,16 млн $	642,10 млн $
EPS (TTM)	$12.31	$8.15
Операц. Cash Flow	878,45 млн $	904,31 млн $
Free Cash Flow	680,99 млн $	807,29 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: BPOP платит 1.97%, PNFP — 1.53%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, PNFP — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, PNFP — 13.66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BPOP	PNFP
Див. доходность	1.97%	1.53%
Годовые дивиденды	$1.50	$1.00
Коэфф. выплат	21.93%	13.66%
Лет выплат	15.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-3.04%	6.79%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BPOP показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6.10%), PNFP — в ноябре (+9.88%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BPOP — март (-6.40%), для PNFP — март (-6.51%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +13.81%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BPOP

+4.6

+0.6

-6.4

+5.2

+0.4

-0.6

+6.1

+2.1

-2.2

+0.5

+5.5

+2.0

PNFP

+2.4

-0.3

-6.5

+0.1

-0.3

+1.3

+5.1

+1.8

-1.1

+1.5

+9.9

-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Мультипликатор P/E у Popular, Inc. ниже (10.77 vs 11.43), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — BPOP или PNFP?

ROE BPOP — 14.64%, PNFP — 7.42%. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Popular, Inc. и Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BPOP — 1.97%, PNFP — 1.53%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Pinnacle Financial Partners, Inc.?

По объёму выручки: BPOP — 4,43 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BPOP или PNFP?

Чистая маржа BPOP — 20.43%, PNFP — 16.25%. BPOP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BPOP или PNFP?

Технический скоринг: BPOP — 59/100, PNFP — 45/100. BPOP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BPOP или PNFP?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик BPOP выигрывает 31, PNFP — 7. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией