ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение BPOP vs PNC

Тикер 1
Тикер 2
BPOP27
15PNC
Popular, Inc. (BPOP) и The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации PNC крупнее в 9.1× (87,69 млрд $ vs 9,65 млрд $). Если ориентироваться на P/E, BPOP выглядит привлекательнее: 10.77 против 12.36. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. ROE BPOP — 14.64%, у PNC — 11.98%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PNC удерживает чистую маржу на уровне 22.51%, опережая BPOP (20.43%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность PNC составляет 3.14%, у BPOP — 1.97%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. BPOP набирает 59 из 100 по техническому скорингу, PNC — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. BPOP побеждает по числу метрик: 27 против 15 у PNC. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
BPOP
Popular, Inc.
BPOPNASDAQ
149,46 $-0,10 $ (-0,07%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 9,65 млрд $
ETP Rank7.3
Стоимость
7.4
Качество
6.8
Рост
8.2
Техника
7.0
Дивиденды
7.5
Прогнозы
7.0
Сезонность
6.0
PNC
The PNC Financial Services Group, Inc.
PNCNYSE
218,37 $+1,54 $ (+0,71%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 87,69 млрд $
ETP Rank5.6
Стоимость
6.8
Качество
6.1
Рост
6.4
Техника
3.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
6.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

BPOPPNC

Фундаментальный анализ

BPOP торгуется с P/E 10.77, тогда как PNC — с P/E 12.36. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) BPOP оценён ниже: 2.19 против 2.72. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA BPOP — 9.53, у PNC — 13.83. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует BPOP (14.64% vs 11.98%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PNC — 22.51%, у BPOP — 20.43%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BPOP — 0.20, у PNC — 1.05. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BPOPPNC
ПоказательBPOPPNCЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E10.7712.36
P/B1.541.40
P/S2.192.72
PEG0.270.57
EV/EBITDA9.5313.83
Рентабельность
ROE14.64%11.98%
ROA1.18%1.20%
Валовая маржа68.18%71.88%
Операц. маржа24.41%27.54%
Чистая маржа20.43%22.51%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.201.05
Текущая ликв.0.890.36
Быстрая ликв.0.890.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность1.97%3.14%
Коэфф. выплат21.93%41.61%
EPS$13.89$17.55
Балансовая стоим.$97.24$154.88

Технический анализ

Техническая картина в пользу BPOP: скоринг 59/100 vs 38/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BPOP — 58.5, PNC — 50.1. Обе акции находятся в одной зоне. BPOP и PNC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.5% и +1.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), PNC — 17.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета PNC — 0.89, BPOP — 0.91. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BPOPPNC
Общая оценка
59
38
Осцилляторы
53
42
Тренд
74
53
Объём
31
31
Волатильность
58
50
ИндикаторBPOPPNCЛидер
Осцилляторы
RSI (14)58.5050.12
Stochastic %K84.9943.72
CCI (20)17.32-48.26
MFI41.5238.00
Williams %R-15.01-56.28
MACD гистограмма-0.46-0.66
Momentum (10)-0.48-5.59
Тренд
ADX21.6317.31
Цена vs EMA 9+1.91%+0.81%
Цена vs EMA 20+2.08%+0.13%
Цена vs SMA 50+5.50%+1.18%
Цена vs SMA 200+16.06%+5.63%
Объём
CMF-0.12-0.22
Volume Ratio108.7677.81
Волатильность и статистика
Beta0.910.89
ATR %2.27%2.16%
Sharpe (1г)1.360.80
RS Rating75.0063.00
52w от хая-2.22-11.11
BB ширина5.947.30

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BPOP генерирует 4,43 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, PNC — 6,94 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BPOP — 680,99 млн $, PNC — 4,38 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательBPOPPNCЛидер
Выручка4,43 млрд $31,34 млрд $
Чистая прибыль833,16 млн $6,94 млрд $
EPS (TTM)$12.31$16.62
Операц. Cash Flow878,45 млн $4,38 млрд $
Free Cash Flow680,99 млн $4,38 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: BPOP платит 1.97%, PNC — 3.14%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: BPOP — 15 лет, PNC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, PNC — 41.61%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательBPOPPNCЛидер
Див. доходность1.97%3.14%
Годовые дивиденды$1.50$3.40
Коэфф. выплат21.93%41.61%
Лет выплат15.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)-3.04%-6.66%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BPOP показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6.10%), PNC — в ноябре (+8.12%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: BPOP — март (-6.40%), PNC — март (-5.55%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +12.55%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BPOP
+4.6
+0.6
-6.4
+5.2
+0.4
-0.6
+6.1
+2.1
-2.2
+0.5
+5.5
+2.0
PNC
+0.6
-1.5
-5.5
+2.4
+1.7
-1.3
+3.7
+0.9
+0.6
+1.6
+8.1
+1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?
Мультипликатор P/E у Popular, Inc. ниже (10.77 vs 12.36), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — BPOP или PNC?
Рентабельность собственного капитала (ROE): BPOP — 14.64%, PNC — 11.98%. Преимущество у BPOP.
Какие дивиденды у Popular, Inc. и The PNC Financial Services Group, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность BPOP — 1.97%, PNC — 3.14%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?
Выручка BPOP за TTM — 4,43 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. PNC генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — BPOP или PNC?
Чистая маржа BPOP — 20.43%, PNC — 22.51%. PNC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — BPOP или PNC?
Технический скоринг: BPOP — 59/100, PNC — 38/100. BPOP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BPOP или PNC?
Однозначного ответа нет. Счёт 27:15 в пользу BPOP по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией