Сравнение BPOP vs PB

Тикер 1

Тикер 2

BPOP30

10PB

Инвесторы часто выбирают между BPOP и PB — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. Стоимостная оценка в пользу BPOP — P/E 10.77 vs 13.03 у PB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала BPOP составляет 14.64%, что превышает показатель PB (6.80%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PB впереди: 31.20% против 20.43% у BPOP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. PB предлагает более высокую дивидендную доходность (3.42% vs 1.97%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу BPOP сильнее: 59/100 против 44/100 у PB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 30:10 в пользу BPOP. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Popular, Inc.

BPOPNASDAQ

149,46 $-0,10 $ (-0,07%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,65 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

7.4

Качество

6.8

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Prosperity Bancshares, Inc.

PBNYSE

69,12 $+0,10 $ (+0,14%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,97 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

6.6

Качество

5.7

Рост

5.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

BPOPPB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E BPOP оценён рынком дешевле: 10.77 против 13.03 у PB (разница составляет 17.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) BPOP дешевле: 2.19 против 4.11. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) PB дешевле: 0.84 против 1.54. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PB оценён ниже: 9.59 vs 9.53. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 14.64% против 6.80% у PB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PB — 31.20%, BPOP — 20.43%. У PB маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0.20, PB — 0.30. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PB ниже 1 (0.68), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BPOPPB

Показатель	BPOP	PB
Мультипликаторы оценки
P/E	10.77	13.03
P/B	1.54	0.84
P/S	2.19	4.11
PEG	0.27	2.53
EV/EBITDA	9.53	9.59
Рентабельность
ROE	14.64%	6.80%
ROA	1.18%	1.21%
Валовая маржа	68.18%	71.56%
Операц. маржа	24.41%	39.97%
Чистая маржа	20.43%	31.20%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.20	0.30
Текущая ликв.	0.89	0.68
Быстрая ликв.	0.89	0.68
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.97%	3.42%
Коэфф. выплат	21.93%	42.88%
EPS	$13.89	$5.30
Балансовая стоим.	$97.24	$82.22

Технический анализ

BPOP набирает 59 из 100 по техническому скорингу, PB — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BPOP — 58.5 (нейтральная зона), PB — 53.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5.5%, PB на 1.9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), PB — 18.2 (нет тренда). По бете PB стабильнее (0.74 vs 0.91). Значение ниже 0.8 делает PB защитной акцией.

BPOPPB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BPOP	PB
Осцилляторы
RSI (14)	58.50	53.27
Stochastic %K	84.99	63.80
CCI (20)	17.32	-8.86
MFI	41.52	52.72
Williams %R	-15.01	-36.20
MACD гистограмма	-0.46	-0.09
Momentum (10)	-0.48	-1.08
Тренд
ADX	21.63	18.18
Цена vs EMA 9	+1.91%	+1.35%
Цена vs EMA 20	+2.08%	+0.98%
Цена vs SMA 50	+5.50%	+1.93%
Цена vs SMA 200	+16.06%	+0.84%
Объём
CMF	-0.12	-0.11
Volume Ratio	108.76	60.84
Волатильность и статистика
Beta	0.91	0.74
ATR %	2.27%	2.14%
Sharpe (1г)	1.36	-0.28
RS Rating	75.00	36.00
52w от хая	-2.22	-10.60
BB ширина	5.94	6.16

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, PB — 1,74 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, PB — 542,84 млн $. BPOP генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, PB — 516,98 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BPOP	PB
Выручка	4,43 млрд $	1,74 млрд $
Чистая прибыль	833,16 млн $	542,84 млн $
EPS (TTM)	$12.31	$5.72
Операц. Cash Flow	878,45 млн $	549,51 млн $
Free Cash Flow	680,99 млн $	516,98 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BPOP — 1.97%, PB — 3.42%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, PB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, PB — 42.88%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BPOP	PB
Див. доходность	1.97%	3.42%
Годовые дивиденды	$1.50	$1.20
Коэфф. выплат	21.93%	42.88%
Лет выплат	15.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-3.04%	-9.62%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BPOP — июле (+6.10%), для PB — ноябре (+6.50%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BPOP — март (-6.40%), для PB — март (-5.76%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +5.42%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BPOP

+4.6

+0.6

-6.4

+5.2

+0.4

-0.6

+6.1

+2.1

-2.2

+0.5

+5.5

+2.0

+1.1

-0.6

-5.8

+3.4

+0.1

-3.1

+2.1

+0.2

-0.6

+1.7

+6.5

+0.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Popular, Inc.: P/E 10.77 против 13.03. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BPOP или PB?

ROE BPOP — 14.64%, PB — 6.80%. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Popular, Inc. и Prosperity Bancshares, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BPOP — 1.97%, PB — 3.42%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?

По объёму выручки: BPOP — 4,43 млрд $, PB — 1,74 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BPOP или PB?

Чистая маржа BPOP — 20.43%, PB — 31.20%. PB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BPOP или PB?

Технический скоринг: BPOP — 59/100, PB — 44/100. BPOP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BPOP или PB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик BPOP выигрывает 30, PB — 10. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией