Сравнение BPOP vs PB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E BPOP оценён рынком дешевле: 11,94 против 12,91 у PB. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) BPOP дешевле: 2,51 против 5,03. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) PB дешевле: 0,91 против 1,76. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA BPOP оценён ниже: 10,70 vs 13,24. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15,44% против 7,08% у PB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PB — 31,61%, BPOP — 21,53%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0,25, PB — 0,32. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности BPOP ниже 1 (0,49), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BPOP | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11,94 | 12,91 | |
| P/B | 1,76 | 0,91 | |
| P/S | 2,51 | 5,03 | |
| PEG | 0,27 | 2,63 | |
| EV/EBITDA | 10,70 | 13,24 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15,44% | 7,08% | |
| ROA | 1,23% | 1,28% | |
| Валовая маржа | 68,98% | 72,69% | |
| Операц. маржа | 25,38% | 40,49% | |
| Чистая маржа | 21,53% | 31,61% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,25 | 0,32 | |
| Текущая ликв. | 0,49 | 0,65 | |
| Быстрая ликв. | 0,49 | 0,65 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,70% | 3,20% | |
| Коэфф. выплат | 20,42% | 41,25% | |
| EPS | $15,17 | $5,58 | |
| Балансовая стоим. | $100,70 | $82,62 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 65/100 и 64/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): BPOP — 61,1 (нейтральная зона), PB — 55,7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5,0%, PB на 2,3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BPOP — 35,3 (выраженный тренд), PB — 13,5 (нет тренда). По бете PB стабильнее (0,49 vs 0,71).
| Индикатор | BPOP | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 61,06 | 55,72 | |
| Stochastic %K | 70,29 | 61,79 | |
| CCI (20) | 117,48 | 69,80 | |
| MFI | 69,47 | 65,48 | |
| Williams %R | -29,71 | -38,21 | |
| MACD гистограмма | -0,20 | -0,05 | |
| Momentum (10) | 3,26 | -0,77 | |
| Тренд | |||
| ADX | 35,32 | 13,54 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,48% | +0,14% | |
| Цена vs EMA 20 | +1,48% | +0,67% | |
| Цена vs SMA 50 | +4,96% | +2,28% | |
| Цена vs SMA 200 | +24,61% | +6,10% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,12 | 0,03 | |
| Volume Ratio | 69,05 | 65,78 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,71 | 0,49 | |
| ATR % | 1,82% | 1,62% | |
| Sharpe (1г) | 1,59 | 0,35 | |
| RS Rating | 80,00 | 48,00 | |
| 52w от хая | -1,30 | -3,52 | |
| BB ширина | 4,67 | 4,38 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, PB — 1,74 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. BPOP растёт быстрее по выручке: +5,70% год к году против -0,20% у PB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, PB — 542,84 млн $. BPOP генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, PB — 516,98 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BPOP | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,43 млрд $ | 1,74 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +5.70% | -0.20% | |
| Чистая прибыль | 833,16 млн $ | 542,84 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +35.60% | +13.20% | |
| EPS (TTM) | $12,31 | $5,72 | |
| Операц. Cash Flow | 878,45 млн $ | 549,51 млн $ | |
| Free Cash Flow | 680,99 млн $ | 516,98 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BPOP — 1,70%, PB — 3,20%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, PB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 20,42%, PB — 41,25%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BPOP | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,70% | 3,20% | |
| Годовые дивиденды | $1,50 | $1,80 | |
| Коэфф. выплат | 20,42% | 41,25% | |
| Лет выплат | 15 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3,04% | -1,99% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BPOP — июле (+5,91%), для PB — ноябре (+6,50%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BPOP — март (-6,40%), для PB — март (-5,76%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +18,57% против +6,40%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше рентабельность — BPOP или PB?
Какие дивиденды у Popular, Inc. и Prosperity Bancshares, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше маржинальность — BPOP или PB?
Какая акция лучше по технике — BPOP или PB?
Что лучше купить — BPOP или PB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией