Сравнение BPOP vs MTB

Тикер 1

Тикер 2

BPOP21

19MTB

Popular, Inc. (BPOP) и M&T Bank Corporation (MTB) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации MTB крупнее в 3.2× (31,09 млрд $ vs 9,65 млрд $). Стоимостная оценка в пользу BPOP — P/E 10.77 vs 11.72 у MTB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует BPOP (14.64% vs 10.25%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MTB — 23.71%, у BPOP — 20.43%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. MTB предлагает более высокую дивидендную доходность (2.78% vs 1.97%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу BPOP сильнее: 58/100 против 52/100 у MTB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 21:19 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между BPOP и MTB зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Popular, Inc.

BPOPNASDAQ

149,46 $-0,10 $ (-0,07%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,65 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

7.4

Качество

6.8

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

M&T Bank Corporation

MTBNYSE

212,33 $+1,91 $ (+0,91%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 31,09 млрд $

ETP Rank5.8

Стоимость

7.3

Качество

6.5

Рост

5.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

BPOPMTB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E BPOP оценён рынком дешевле: 10.77 против 11.72 у MTB (разница составляет 8.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Балансовая оценка: P/B MTB — 1.23, у BPOP — 1.54. EV/EBITDA MTB — 8.53, у BPOP — 9.53. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE BPOP — 14.64%, у MTB — 10.25%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MTB удерживает чистую маржу на уровне 23.71%, опережая BPOP (20.43%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BPOP — 0.20, у MTB — 0.68. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности MTB ниже 1 (0.32), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BPOPMTB

Показатель	BPOP	MTB
Мультипликаторы оценки
P/E	10.77	11.72
P/B	1.54	1.23
P/S	2.19	2.49
PEG	0.27	0.62
EV/EBITDA	9.53	8.53
Рентабельность
ROE	14.64%	10.25%
ROA	1.18%	1.36%
Валовая маржа	68.18%	75.31%
Операц. маржа	24.41%	30.69%
Чистая маржа	20.43%	23.71%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.20	0.68
Текущая ликв.	0.89	0.32
Быстрая ликв.	0.89	0.32
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.97%	2.78%
Коэфф. выплат	21.93%	35.96%
EPS	$13.89	$17.95
Балансовая стоим.	$97.24	$171.29

Технический анализ

BPOP набирает 58 из 100 по техническому скорингу, MTB — 52 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BPOP — 58.2 (нейтральная зона), MTB — 51.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. BPOP и MTB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.1% и +0.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: BPOP — 21.3 (слабый тренд), MTB — 24.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете MTB стабильнее (0.91 vs 0.92).

BPOPMTB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BPOP	MTB
Осцилляторы
RSI (14)	58.23	51.49
Stochastic %K	83.81	57.04
CCI (20)	41.63	-16.90
MFI	41.50	43.05
Williams %R	-16.19	-42.96
MACD гистограмма	-0.24	-0.23
Momentum (10)	0.63	-0.69
Тренд
ADX	21.25	24.87
Цена vs EMA 9	+1.47%	+1.46%
Цена vs EMA 20	+1.81%	+0.67%
Цена vs SMA 50	+5.12%	+0.87%
Цена vs SMA 200	+15.83%	+4.83%
Объём
CMF	-0.08	-0.11
Volume Ratio	82.64	133.80
Волатильность и статистика
Beta	0.92	0.91
ATR %	2.25%	2.10%
Sharpe (1г)	1.46	0.50
RS Rating	75.00	53.00
52w от хая	-2.28	-10.99
BB ширина	5.96	8.86

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, MTB — 12,31 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, MTB — 2,85 млрд $. MTB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BPOP — 680,99 млн $, MTB — 2,86 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	BPOP	MTB
Выручка	4,43 млрд $	12,31 млрд $
Чистая прибыль	833,16 млн $	2,85 млрд $
EPS (TTM)	$12.31	$17.10
Операц. Cash Flow	878,45 млн $	3 млрд $
Free Cash Flow	680,99 млн $	2,86 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BPOP — 1.97%, MTB — 2.78%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: BPOP — 15 лет, MTB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, MTB — 35.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BPOP	MTB
Див. доходность	1.97%	2.78%
Годовые дивиденды	$1.50	$3.00
Коэфф. выплат	21.93%	35.96%
Лет выплат	15.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-3.04%	-7.79%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BPOP — июле (+6.10%), для MTB — ноябре (+6.35%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BPOP — март (-6.40%), MTB — март (-6.84%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +11.26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BPOP

+4.6

+0.6

-6.4

+5.2

+0.4

-0.6

+6.1

+2.1

-2.2

+0.5

+5.5

+2.0

MTB

+5.0

+0.4

-6.8

+3.7

+0.6

-1.0

+2.2

-0.1

+0.7

+1.3

+6.3

-1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или M&T Bank Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Popular, Inc.: P/E 10.77 против 11.72. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BPOP или MTB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): BPOP — 14.64%, MTB — 10.25%. Преимущество у BPOP.

Какие дивиденды у Popular, Inc. и M&T Bank Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BPOP — 1.97%, MTB — 2.78%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или M&T Bank Corporation?

Выручка BPOP за TTM — 4,43 млрд $, MTB — 12,31 млрд $. MTB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — BPOP или MTB?

Чистая маржа BPOP — 20.43%, MTB — 23.71%. MTB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BPOP или MTB?

Технический скоринг: BPOP — 58/100, MTB — 52/100. BPOP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BPOP или MTB?

Однозначного ответа нет. Счёт 21:19 в пользу BPOP по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией