Сравнение BPOP vs KEY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует BPOP с P/E 11,80 (у KEY — 13,12). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Балансовая оценка: P/B KEY — 1,23, у BPOP — 1,74. EV/EBITDA BPOP — 10,47, у KEY — 19,68. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE BPOP — 15,44%, у KEY — 10,12%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. BPOP удерживает чистую маржу на уровне 21,53%, опережая KEY (19,37%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BPOP — 0,23, у KEY — 0,74. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KEY ниже 1 (0,35), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BPOP | KEY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11,80 | 13,12 | |
| P/B | 1,74 | 1,23 | |
| P/S | 2,48 | 2,34 | |
| PEG | 0,27 | 0,00 | |
| EV/EBITDA | 10,47 | 19,68 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15,44% | 10,12% | |
| ROA | 1,23% | 1,06% | |
| Валовая маржа | 68,98% | 64,48% | |
| Операц. маржа | 25,38% | 18,05% | |
| Чистая маржа | 21,53% | 19,37% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,23 | 0,74 | |
| Текущая ликв. | 0,49 | 0,35 | |
| Быстрая ликв. | 0,49 | 0,35 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,72% | 3,61% | |
| Коэфф. выплат | 15,36% | 38,67% | |
| EPS | $15,17 | $1,90 | |
| Балансовая стоим. | $100,70 | $18,48 | |
Технический анализ
BPOP набирает 70 из 100 по техническому скорингу, KEY — 39 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BPOP — 58,4 (нейтральная зона), KEY — 47,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. BPOP торгуется выше SMA 50 (5,1%), тогда как KEY ниже этой средней (-0,1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: BPOP — 33,4 (выраженный тренд), KEY — 17,5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете BPOP стабильнее (0,72 vs 0,87).
| Индикатор | BPOP | KEY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58,35 | 47,78 | |
| Stochastic %K | 59,53 | 45,68 | |
| CCI (20) | 45,50 | -40,91 | |
| MFI | 64,63 | 50,06 | |
| Williams %R | -40,47 | -54,32 | |
| MACD гистограмма | -0,43 | -0,03 | |
| Momentum (10) | 0,68 | 0,06 | |
| Тренд | |||
| ADX | 33,39 | 17,49 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,14% | -0,29% | |
| Цена vs EMA 20 | +1,07% | -0,56% | |
| Цена vs SMA 50 | +5,08% | -0,15% | |
| Цена vs SMA 200 | +24,26% | +8,69% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,03 | -0,06 | |
| Volume Ratio | 78,53 | 68,08 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,72 | 0,87 | |
| ATR % | 1,97% | 1,92% | |
| Sharpe (1г) | 1,66 | 0,91 | |
| RS Rating | 80,00 | 63,00 | |
| 52w от хая | -2,32 | -5,71 | |
| BB ширина | 4,17 | 7,32 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. KEY растёт быстрее по выручке: +23,60% год к году против +5,70% у BPOP. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, KEY — 1,83 млрд $. KEY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BPOP — 680,99 млн $, KEY — 2,10 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BPOP | KEY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,43 млрд $ | 11,19 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +5.70% | +23.60% | |
| Чистая прибыль | 833,16 млн $ | 1,83 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +35.60% | — | — |
| EPS (TTM) | $12,31 | $1,53 | |
| Операц. Cash Flow | 878,45 млн $ | 2,21 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 680,99 млн $ | 2,10 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BPOP — 1,72%, KEY — 3,61%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: BPOP — 15 лет, KEY — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 15,36%, KEY — 38,67%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BPOP | KEY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,72% | 3,61% | |
| Годовые дивиденды | $1,50 | $0,61 | |
| Коэфф. выплат | 15,36% | 38,67% | |
| Лет выплат | 15 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3,04% | -3,24% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BPOP — июле (+5,91%), для KEY — ноябре (+8,65%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BPOP — март (-6,40%), KEY — март (-9,06%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +18,57% против +11,70%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или KeyCorp?
У кого выше рентабельность — BPOP или KEY?
Какие дивиденды у Popular, Inc. и KeyCorp?
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или KeyCorp?
У кого выше маржинальность — BPOP или KEY?
Какая акция лучше по технике — BPOP или KEY?
Что лучше купить — BPOP или KEY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией