Сравнение BPOP vs KEY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует BPOP с P/E 10.77 (у KEY — 11.93). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Балансовая оценка: P/B KEY — 1.16, у BPOP — 1.54. EV/EBITDA BPOP — 9.53, у KEY — 15.63. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE BPOP — 14.64%, у KEY — 9.74%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. BPOP удерживает чистую маржу на уровне 20.43%, опережая KEY (17.35%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BPOP — 0.20, у KEY — 0.85. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KEY ниже 1 (0.42), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BPOP | KEY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.77 | 11.93 | |
| P/B | 1.54 | 1.16 | |
| P/S | 2.19 | 2.07 | |
| PEG | 0.27 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 9.53 | 15.63 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.64% | 9.74% | |
| ROA | 1.18% | 1.03% | |
| Валовая маржа | 68.18% | 64.18% | |
| Операц. маржа | 24.41% | 22.20% | |
| Чистая маржа | 20.43% | 17.35% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.20 | 0.85 | |
| Текущая ликв. | 0.89 | 0.42 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 0.42 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.97% | 3.83% | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 53.85% | |
| EPS | $13.89 | $1.79 | |
| Балансовая стоим. | $97.24 | $18.43 | |
Технический анализ
BPOP набирает 59 из 100 по техническому скорингу, KEY — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BPOP — 58.5 (нейтральная зона), KEY — 51.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. BPOP и KEY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.5% и +2.5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), KEY — 18.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете BPOP стабильнее (0.91 vs 1.08).
| Индикатор | BPOP | KEY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.50 | 51.37 | |
| Stochastic %K | 84.99 | 41.50 | |
| CCI (20) | 17.32 | -62.00 | |
| MFI | 41.52 | 44.86 | |
| Williams %R | -15.01 | -58.50 | |
| MACD гистограмма | -0.46 | -0.10 | |
| Momentum (10) | -0.48 | -0.82 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.63 | 18.74 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.91% | +0.88% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.08% | +0.32% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.50% | +2.55% | |
| Цена vs SMA 200 | +16.06% | +8.54% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.18 | |
| Volume Ratio | 108.76 | 65.62 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.91 | 1.08 | |
| ATR % | 2.27% | 2.17% | |
| Sharpe (1г) | 1.36 | 0.95 | |
| RS Rating | 75.00 | 68.00 | |
| 52w от хая | -2.22 | -8.07 | |
| BB ширина | 5.94 | 7.94 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, KEY — 1,83 млрд $. KEY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BPOP — 680,99 млн $, KEY — 2,10 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BPOP | KEY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,43 млрд $ | 11,19 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 833,16 млн $ | 1,83 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $12.31 | $1.53 | |
| Операц. Cash Flow | 878,45 млн $ | 2,21 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 680,99 млн $ | 2,10 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BPOP — 1.97%, KEY — 3.83%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: BPOP — 15 лет, KEY — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, KEY — 53.85%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BPOP | KEY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.97% | 3.83% | |
| Годовые дивиденды | $1.50 | $0.41 | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 53.85% | |
| Лет выплат | 15.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3.04% | -10.77% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BPOP — июле (+6.10%), для KEY — ноябре (+8.65%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BPOP — март (-6.40%), KEY — март (-9.06%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +11.54%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или KeyCorp?
У кого выше рентабельность — BPOP или KEY?
Какие дивиденды у Popular, Inc. и KeyCorp?
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или KeyCorp?
У кого выше маржинальность — BPOP или KEY?
Какая акция лучше по технике — BPOP или KEY?
Что лучше купить — BPOP или KEY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией