ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение BPOP vs HBAN

Тикер 1
Тикер 2
BPOP31
14HBAN
Popular, Inc. (BPOP) и Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации HBAN крупнее в 3,2× (35,46 млрд $ vs 11,12 млрд $). Если ориентироваться на P/E, BPOP выглядит привлекательнее: 11,74 против 12,90. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. ROE BPOP — 15,44%, у HBAN — 8,58%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. BPOP удерживает чистую маржу на уровне 21,53%, опережая HBAN (16,64%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность HBAN составляет 3,53%, у BPOP — 1,72%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. BPOP набирает 69 из 100 по техническому скорингу, HBAN — 56 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. BPOP побеждает по числу метрик: 31 против 14 у HBAN. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
BPOP
Popular, Inc.
BPOPNASDAQ
$174,04-$2,10 (-1,19%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 11,12 млрд $
ETP Rank6.6
Стоимость
6.5
Качество
6.8
Рост
8.2
Техника
7.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0
HBAN
Huntington Bancshares Incorporated
HBANNASDAQ
$17,55+$0,19 (+1,09%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 35,46 млрд $
ETP Rank7.1
Стоимость
6.7
Качество
7.0
Рост
6.2
Техника
7.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
5.5
Сезонность
8.0

Динамика цен

BPOPHBAN

Фундаментальный анализ

BPOP торгуется с P/E 11,74, тогда как HBAN — с P/E 12,90. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Балансовая оценка: P/B HBAN — 1,05, у BPOP — 1,73. EV/EBITDA BPOP — 10,42, у HBAN — 15,47. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует BPOP (15,44% vs 8,58%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа BPOP — 21,53%, у HBAN — 16,64%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BPOP — 0,23, у HBAN — 0,67. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности BPOP ниже 1 (0,49), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BPOPHBAN
ПоказательBPOPHBANЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E11,7412,90
P/B1,731,05
P/S2,472,46
PEG0,27-581 163 040 149 648,63
EV/EBITDA10,4215,47
Рентабельность
ROE15,44%8,58%
ROA1,23%0,84%
Валовая маржа68,98%63,73%
Операц. маржа25,38%20,36%
Чистая маржа21,53%16,64%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,230,67
Текущая ликв.0,4912,39
Быстрая ликв.0,4912,39
Дивиденды и прибыль
Див. доходность1,72%3,53%
Коэфф. выплат15,36%48,25%
EPS$15,17$1,23
Балансовая стоим.$100,70$16,79

Технический анализ

Техническая картина в пользу BPOP: скоринг 69/100 vs 56/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BPOP — 56,7, HBAN — 51,2. Обе акции находятся в одной зоне. BPOP и HBAN находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5,2% и +1,1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: BPOP — 34,0 (выраженный тренд), HBAN — 19,2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета BPOP — 0,73, HBAN — 0,89. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BPOPHBAN
Общая оценка
69
56
Осцилляторы
58
44
Тренд
69
61
Объём
50
56
Волатильность
58
53
ИндикаторBPOPHBANЛидер
Осцилляторы
RSI (14)56,7351,16
Stochastic %K51,7547,28
CCI (20)53,34-32,92
MFI65,4835,60
Williams %R-48,25-52,72
MACD гистограмма-0,28-0,03
Momentum (10)2,310,19
Тренд
ADX34,0219,18
Цена vs EMA 9-0,37%+0,65%
Цена vs EMA 20+0,79%+0,30%
Цена vs SMA 50+5,24%+1,13%
Цена vs SMA 200+24,21%+4,65%
Объём
CMF-0,040,09
Volume Ratio61,1481,58
Волатильность и статистика
Beta0,730,89
ATR %2,03%2,19%
Sharpe (1г)1,670,20
RS Rating82,0041,00
52w от хая-2,77-9,82
BB ширина5,2310,63

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BPOP генерирует 4,43 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: BPOP — +5,70%, HBAN — +4,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, HBAN — 2,21 млрд $. HBAN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BPOP — 680,99 млн $, HBAN — 2,28 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательBPOPHBANЛидер
Выручка4,43 млрд $12,48 млрд $
Рост выручки (г/г)+5.70%+4.40%
Чистая прибыль833,16 млн $2,21 млрд $
Рост прибыли (г/г)+35.60%+14.00%
EPS (TTM)$12,31$1,41
Операц. Cash Flow878,45 млн $2,54 млрд $
Free Cash Flow680,99 млн $2,28 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: BPOP платит 1,72%, HBAN — 3,53%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: BPOP — 15 лет, HBAN — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 15,36%, HBAN — 48,25%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательBPOPHBANЛидер
Див. доходность1,72%3,53%
Годовые дивиденды$1,50$0,46
Коэфф. выплат15,36%48,25%
Лет выплат1513
CAGR дивидендов (5л)-3,04%-5,13%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BPOP показывает лучшую среднюю доходность в июле (+5,91%), HBAN — в ноябре (+7,30%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: BPOP — март (-6,40%), HBAN — март (-8,16%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +18,57% против +9,24%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BPOP
+4,6
+0,6
-6,4
+5,2
+0,3
+0,5
+5,9
+2,1
-2,2
+0,5
+5,5
+2,0
HBAN
+0,5
+1,1
-8,2
+1,9
+0,3
-0,7
+3,8
+2,2
-0,3
+2,6
+7,3
-1,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Huntington Bancshares Incorporated?
Мультипликатор P/E у Popular, Inc. ниже (11,74 vs 12,90), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — BPOP или HBAN?
Рентабельность собственного капитала (ROE): BPOP — 15,44%, HBAN — 8,58%. Преимущество у BPOP.
Какие дивиденды у Popular, Inc. и Huntington Bancshares Incorporated?
Обе компании платят дивиденды. Доходность BPOP — 1,72%, HBAN — 3,53%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Huntington Bancshares Incorporated?
Выручка BPOP за TTM — 4,43 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. HBAN генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — BPOP или HBAN?
Чистая маржа BPOP — 21,53%, HBAN — 16,64%. BPOP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — BPOP или HBAN?
Технический скоринг: BPOP — 69/100, HBAN — 56/100. BPOP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BPOP или HBAN?
Однозначного ответа нет. Счёт 31:14 в пользу BPOP по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией