Сравнение BPOP vs HBAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
BPOP торгуется с P/E 10.77, тогда как HBAN — с P/E 13.40. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Балансовая оценка: P/B HBAN — 0.91, у BPOP — 1.54. HBAN торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA BPOP — 9.53, у HBAN — 16.20. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует BPOP (14.64% vs 8.82%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа BPOP — 20.43%, у HBAN — 16.63%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BPOP — 0.20, у HBAN — 0.72. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности BPOP ниже 1 (0.89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BPOP | HBAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.77 | 13.40 | |
| P/B | 1.54 | 0.91 | |
| P/S | 2.19 | 1.89 | |
| PEG | 0.27 | 8.78 | |
| EV/EBITDA | 9.53 | 16.20 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.64% | 8.82% | |
| ROA | 1.18% | 0.77% | |
| Валовая маржа | 68.18% | 62.65% | |
| Операц. маржа | 24.41% | 20.17% | |
| Чистая маржа | 20.43% | 16.63% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.20 | 0.72 | |
| Текущая ликв. | 0.89 | 20.08 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 20.08 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.97% | 3.92% | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 47.76% | |
| EPS | $13.89 | $1.18 | |
| Балансовая стоим. | $97.24 | $17.43 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу BPOP: скоринг 59/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BPOP — 58.5, HBAN — 46.6. Обе акции находятся в одной зоне. BPOP торгуется выше SMA 50 (5.5%), тогда как HBAN ниже этой средней (-0.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. BPOP выше SMA 200 (+16.1%), HBAN — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу BPOP. ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), HBAN — 23.3 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета BPOP — 0.91, HBAN — 1.09. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | BPOP | HBAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.50 | 46.57 | |
| Stochastic %K | 84.99 | 42.11 | |
| CCI (20) | 17.32 | -45.89 | |
| MFI | 41.52 | 33.57 | |
| Williams %R | -15.01 | -57.89 | |
| MACD гистограмма | -0.46 | -0.04 | |
| Momentum (10) | -0.48 | -0.34 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.63 | 23.26 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.91% | +0.59% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.08% | -0.67% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.50% | -0.87% | |
| Цена vs SMA 200 | +16.06% | -5.11% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.04 | |
| Volume Ratio | 108.76 | 80.49 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.91 | 1.09 | |
| ATR % | 2.27% | 2.38% | |
| Sharpe (1г) | 1.36 | -0.10 | |
| RS Rating | 75.00 | 37.00 | |
| 52w от хая | -2.22 | -18.55 | |
| BB ширина | 5.94 | 11.03 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: BPOP генерирует 4,43 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, HBAN — 2,21 млрд $. HBAN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BPOP — 680,99 млн $, HBAN — 2,28 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BPOP | HBAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,43 млрд $ | 12,48 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 833,16 млн $ | 2,21 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $12.31 | $1.41 | |
| Операц. Cash Flow | 878,45 млн $ | 2,54 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 680,99 млн $ | 2,28 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: BPOP платит 1.97%, HBAN — 3.92%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: BPOP — 15 лет, HBAN — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, HBAN — 47.76%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BPOP | HBAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.97% | 3.92% | |
| Годовые дивиденды | $1.50 | $0.31 | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 47.76% | |
| Лет выплат | 15.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3.04% | -12.52% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет BPOP показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6.10%), HBAN — в ноябре (+7.30%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: BPOP — март (-6.40%), HBAN — март (-8.16%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +9.11%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Huntington Bancshares Incorporated?
У кого выше рентабельность — BPOP или HBAN?
Какие дивиденды у Popular, Inc. и Huntington Bancshares Incorporated?
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Huntington Bancshares Incorporated?
У кого выше маржинальность — BPOP или HBAN?
Какая акция лучше по технике — BPOP или HBAN?
Что лучше купить — BPOP или HBAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией