Сравнение BPOP vs FNB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, FNB выглядит привлекательнее: 11,40 против 11,89. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/B (цена/балансовая стоимость) FNB дешевле: 1,00 против 1,75. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA BPOP оценён ниже: 10,54 vs 14,61. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15,44% против 8,94% у FNB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FNB — 22,31%, BPOP — 21,53%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0,23, FNB — 0,73. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0,16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BPOP | FNB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11,89 | 11,40 | |
| P/B | 1,75 | 1,00 | |
| P/S | 2,50 | 2,53 | |
| PEG | 0,27 | 0,36 | |
| EV/EBITDA | 10,54 | 14,61 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15,44% | 8,94% | |
| ROA | 1,23% | 1,19% | |
| Валовая маржа | 68,98% | 64,41% | |
| Операц. маржа | 25,38% | 26,49% | |
| Чистая маржа | 21,53% | 22,31% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,23 | 0,73 | |
| Текущая ликв. | 0,49 | 0,16 | |
| Быстрая ликв. | 0,49 | 0,16 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,70% | 2,54% | |
| Коэфф. выплат | 15,36% | 29,28% | |
| EPS | $15,17 | $1,71 | |
| Балансовая стоим. | $100,70 | $19,31 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 77/100 и 76/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у BPOP составляет 61,0 (нейтральная зона), у FNB — 56,6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5,5%, FNB на 2,8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BPOP — 33,5 (выраженный тренд), FNB — 15,2 (нет тренда). BPOP менее волатилен — бета 0,72 против 0,89 у FNB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | BPOP | FNB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 61,04 | 56,62 | |
| Stochastic %K | 72,57 | 67,83 | |
| CCI (20) | 80,87 | 102,29 | |
| MFI | 76,22 | 62,56 | |
| Williams %R | -27,43 | -32,17 | |
| MACD гистограмма | -0,37 | -0,01 | |
| Momentum (10) | 3,96 | 0,27 | |
| Тренд | |||
| ADX | 33,50 | 15,16 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,72% | +0,91% | |
| Цена vs EMA 20 | +1,66% | +1,25% | |
| Цена vs SMA 50 | +5,52% | +2,84% | |
| Цена vs SMA 200 | +24,94% | +9,90% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,02 | 0,29 | |
| Volume Ratio | 66,76 | 40,68 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,72 | 0,89 | |
| ATR % | 1,93% | 1,74% | |
| Sharpe (1г) | 1,60 | 0,81 | |
| RS Rating | 80,00 | 64,00 | |
| 52w от хая | -1,58 | -1,61 | |
| BB ширина | 4,13 | 3,85 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу BPOP: +5,70% г/г vs +4,90%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, FNB — 565,39 млн $. BPOP генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, FNB — 376 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BPOP | FNB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,43 млрд $ | 2,69 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +5.70% | +4.90% | |
| Чистая прибыль | 833,16 млн $ | 565,39 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +35.60% | +21.60% | |
| EPS (TTM) | $12,31 | $1,57 | |
| Операц. Cash Flow | 878,45 млн $ | 482 млн $ | |
| Free Cash Flow | 680,99 млн $ | 376 млн $ |
Дивиденды
BPOP и FNB — дивидендные акции. Доходность: BPOP — 1,70%, FNB — 2,54%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, FNB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 15,36%, FNB — 29,28%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BPOP | FNB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,70% | 2,54% | |
| Годовые дивиденды | $1,50 | $0,38 | |
| Коэфф. выплат | 15,36% | 29,28% | |
| Лет выплат | 15 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3,04% | -4,56% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BPOP приходится на июле (+5,91%), а FNB — на ноябре (+6,98%). Слабые месяцы: для BPOP — март (-6,40%), для FNB — март (-7,08%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +18,57% против +7,99%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или F.N.B. Corporation?
У кого выше рентабельность — BPOP или FNB?
Какие дивиденды у Popular, Inc. и F.N.B. Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или F.N.B. Corporation?
У кого выше маржинальность — BPOP или FNB?
Какая акция лучше по технике — BPOP или FNB?
Что лучше купить — BPOP или FNB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией