Сравнение BPOP vs FNB

Тикер 1

Тикер 2

BPOP33

8FNB

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: Popular, Inc. (BPOP) и F.N.B. Corporation (FNB). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации BPOP крупнее в 1.6× (9,65 млрд $ vs 6,22 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FNB с P/E 10.80 (у BPOP — 10.77). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала BPOP составляет 14.64%, что превышает показатель FNB (8.77%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FNB впереди: 21.63% против 20.43% у BPOP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности FNB впереди: 2.74% годовых против 1.97% у BPOP. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу BPOP: скоринг 59/100 vs 41/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итоговый счёт 33:8 в пользу BPOP. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Popular, Inc.

BPOPNASDAQ

149,46 $-0,10 $ (-0,07%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,65 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

7.4

Качество

6.8

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

F.N.B. Corporation

FNBNYSE

17,48 $-0,06 $ (-0,34%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,22 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.0

Качество

5.6

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

BPOPFNB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, FNB выглядит привлекательнее: 10.80 против 10.77. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/B (цена/балансовая стоимость) FNB дешевле: 0.93 против 1.54. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA BPOP оценён ниже: 9.53 vs 13.58. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 14.64% против 8.77% у FNB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FNB — 21.63%, BPOP — 20.43%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0.20, FNB — 0.61. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0.21), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BPOPFNB

Показатель	BPOP	FNB
Мультипликаторы оценки
P/E	10.77	10.80
P/B	1.54	0.93
P/S	2.19	2.31
PEG	0.27	0.37
EV/EBITDA	9.53	13.58
Рентабельность
ROE	14.64%	8.77%
ROA	1.18%	1.16%
Валовая маржа	68.18%	63.39%
Операц. маржа	24.41%	25.69%
Чистая маржа	20.43%	21.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.20	0.61
Текущая ликв.	0.89	0.21
Быстрая ликв.	0.89	0.21
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.97%	2.74%
Коэфф. выплат	21.93%	29.54%
EPS	$13.89	$1.62
Балансовая стоим.	$97.24	$18.86

Технический анализ

По техническому скорингу BPOP сильнее: 59/100 против 41/100 у FNB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BPOP составляет 58.5 (нейтральная зона), у FNB — 50.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5.5%, FNB на 1.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), FNB — 16.4 (нет тренда). BPOP менее волатилен — бета 0.91 против 1.19 у FNB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

BPOPFNB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BPOP	FNB
Осцилляторы
RSI (14)	58.50	50.11
Stochastic %K	84.99	36.67
CCI (20)	17.32	-46.62
MFI	41.52	44.17
Williams %R	-15.01	-63.33
MACD гистограмма	-0.46	-0.06
Momentum (10)	-0.48	-0.44
Тренд
ADX	21.63	16.39
Цена vs EMA 9	+1.91%	+0.34%
Цена vs EMA 20	+2.08%	-0.03%
Цена vs SMA 50	+5.50%	+1.71%
Цена vs SMA 200	+16.06%	+4.04%
Объём
CMF	-0.12	-0.18
Volume Ratio	108.76	78.12
Волатильность и статистика
Beta	0.91	1.19
ATR %	2.27%	2.18%
Sharpe (1г)	1.36	0.86
RS Rating	75.00	63.00
52w от хая	-2.22	-8.67
BB ширина	5.94	6.38

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, FNB — 565,39 млн $. BPOP генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, FNB — 376 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BPOP	FNB
Выручка	4,43 млрд $	2,69 млрд $
Чистая прибыль	833,16 млн $	565,39 млн $
EPS (TTM)	$12.31	$1.57
Операц. Cash Flow	878,45 млн $	482 млн $
Free Cash Flow	680,99 млн $	376 млн $

Дивиденды

BPOP и FNB — дивидендные акции. Доходность: BPOP — 1.97%, FNB — 2.74%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, FNB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, FNB — 29.54%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BPOP	FNB
Див. доходность	1.97%	2.74%
Годовые дивиденды	$1.50	$0.25
Коэфф. выплат	21.93%	29.54%
Лет выплат	15.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-3.04%	-12.23%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BPOP приходится на июле (+6.10%), а FNB — на ноябре (+6.98%). Слабые месяцы: для BPOP — март (-6.40%), для FNB — март (-7.08%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +7.33%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BPOP

+4.6

+0.6

-6.4

+5.2

+0.4

-0.6

+6.1

+2.1

-2.2

+0.5

+5.5

+2.0

FNB

+2.0

+0.5

-7.1

+1.8

-1.0

-0.3

+1.8

+0.4

-1.2

+4.3

+7.0

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или F.N.B. Corporation?

По P/E обе компании оценена ниже: 10.80 против 10.77. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — BPOP или FNB?

ROE BPOP — 14.64%, FNB — 8.77%. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Popular, Inc. и F.N.B. Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BPOP — 1.97%, FNB — 2.74%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или F.N.B. Corporation?

По объёму выручки: BPOP — 4,43 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BPOP или FNB?

Чистая маржа BPOP — 20.43%, FNB — 21.63%. FNB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BPOP или FNB?

Технический скоринг: BPOP — 59/100, FNB — 41/100. BPOP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BPOP или FNB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик BPOP выигрывает 33, FNB — 8. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией