Сравнение BPOP vs FITB

Тикер 1

Тикер 2

BPOP28

13FITB

Popular, Inc. (BPOP) и Fifth Third Bancorp (FITB) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации FITB крупнее в 3.6× (34,74 млрд $ vs 9,65 млрд $). Стоимостная оценка в пользу BPOP — P/E 10.77 vs 18.55 у FITB. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По ROE лидирует BPOP (14.64% vs 8.86%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа BPOP — 20.43%, у FITB — 15.91%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность FITB составляет 3.21%, у BPOP — 1.97%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. BPOP набирает 59 из 100 по техническому скорингу, FITB — 50 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте BPOP уверенно лидирует со счётом 28:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Popular, Inc.

BPOPNASDAQ

149,46 $-0,10 $ (-0,07%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,65 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

7.4

Качество

6.8

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Fifth Third Bancorp

FITBNASDAQ

49,16 $+0,30 $ (+0,61%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 34,74 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

5.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

BPOPFITB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E BPOP оценён рынком дешевле: 10.77 против 18.55 у FITB (разница составляет 41.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Балансовая оценка: P/B FITB — 1.18, у BPOP — 1.54. EV/EBITDA BPOP — 9.53, у FITB — 16.64. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE BPOP — 14.64%, у FITB — 8.86%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. BPOP удерживает чистую маржу на уровне 20.43%, опережая FITB (15.91%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BPOP — 0.20, у FITB — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности BPOP ниже 1 (0.89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BPOPFITB

Показатель	BPOP	FITB
Мультипликаторы оценки
P/E	10.77	18.55
P/B	1.54	1.18
P/S	2.19	2.53
PEG	0.27	-3.46
EV/EBITDA	9.53	16.64
Рентабельность
ROE	14.64%	8.86%
ROA	1.18%	0.73%
Валовая маржа	68.18%	66.60%
Операц. маржа	24.41%	20.24%
Чистая маржа	20.43%	15.91%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.20	0.59
Текущая ликв.	0.89	3.17
Быстрая ликв.	0.89	3.17
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.97%	3.21%
Коэфф. выплат	21.93%	54.03%
EPS	$13.89	$2.63
Балансовая стоим.	$97.24	$41.33

Технический анализ

Техническая картина в пользу BPOP: скоринг 59/100 vs 50/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BPOP — 58.5, FITB — 51.9. Обе акции находятся в одной зоне. BPOP и FITB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.5% и +2.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), FITB — 22.4 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета BPOP — 0.91, FITB — 1.04. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BPOPFITB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BPOP	FITB
Осцилляторы
RSI (14)	58.50	51.87
Stochastic %K	84.99	53.03
CCI (20)	17.32	-19.61
MFI	41.52	44.22
Williams %R	-15.01	-46.97
MACD гистограмма	-0.46	-0.13
Momentum (10)	-0.48	-0.51
Тренд
ADX	21.63	22.36
Цена vs EMA 9	+1.91%	+1.34%
Цена vs EMA 20	+2.08%	+0.71%
Цена vs SMA 50	+5.50%	+2.41%
Цена vs SMA 200	+16.06%	+5.36%
Объём
CMF	-0.12	-0.03
Volume Ratio	108.76	79.79
Волатильность и статистика
Beta	0.91	1.04
ATR %	2.27%	2.26%
Sharpe (1г)	1.36	0.99
RS Rating	75.00	64.00
52w от хая	-2.22	-11.33
BB ширина	5.94	9.25

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BPOP генерирует 4,43 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, FITB — 2,52 млрд $. FITB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BPOP — 680,99 млн $, FITB — 3,81 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	BPOP	FITB
Выручка	4,43 млрд $	12,87 млрд $
Чистая прибыль	833,16 млн $	2,52 млрд $
EPS (TTM)	$12.31	$3.55
Операц. Cash Flow	878,45 млн $	4,51 млрд $
Free Cash Flow	680,99 млн $	3,81 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: BPOP платит 1.97%, FITB — 3.21%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: BPOP — 15 лет, FITB — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, FITB — 54.03%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BPOP	FITB
Див. доходность	1.97%	3.21%
Годовые дивиденды	$1.50	$0.40
Коэфф. выплат	21.93%	54.03%
Лет выплат	15.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	-3.04%	-18.90%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BPOP показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6.10%), FITB — в ноябре (+6.95%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: BPOP — март (-6.40%), FITB — март (-8.67%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +13.46%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BPOP

+4.6

+0.6

-6.4

+5.2

+0.4

-0.6

+6.1

+2.1

-2.2

+0.5

+5.5

+2.0

FITB

+1.3

+0.3

-8.7

+5.2

+0.1

-1.4

+4.2

+1.8

+0.8

+3.1

+7.0

-0.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Fifth Third Bancorp?

Мультипликатор P/E у Popular, Inc. ниже (10.77 vs 18.55), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — BPOP или FITB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): BPOP — 14.64%, FITB — 8.86%. Преимущество у BPOP.

Какие дивиденды у Popular, Inc. и Fifth Third Bancorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BPOP — 1.97%, FITB — 3.21%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Fifth Third Bancorp?

Выручка BPOP за TTM — 4,43 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. FITB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — BPOP или FITB?

Чистая маржа BPOP — 20.43%, FITB — 15.91%. BPOP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BPOP или FITB?

Технический скоринг: BPOP — 59/100, FITB — 50/100. BPOP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BPOP или FITB?

Однозначного ответа нет. Счёт 28:13 в пользу BPOP по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией