ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение BPOP vs FITB

Тикер 1
Тикер 2
BPOP32
12FITB
Popular, Inc. (BPOP) и Fifth Third Bancorp (FITB) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации FITB крупнее в 4,7× (51,74 млрд $ vs 11,12 млрд $). Стоимостная оценка в пользу BPOP — P/E 11,74 vs 19,29 у FITB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует BPOP (15,44% vs 8,43%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа BPOP — 21,53%, у FITB — 15,77%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность FITB составляет 2,80%, у BPOP — 1,72%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. BPOP набирает 69 из 100 по техническому скорингу, FITB — 63 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте BPOP уверенно лидирует со счётом 32:12. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
BPOP
Popular, Inc.
BPOPNASDAQ
$174,04-$2,10 (-1,19%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 11,12 млрд $
ETP Rank6.6
Стоимость
6.5
Качество
6.8
Рост
8.2
Техника
7.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0
FITB
Fifth Third Bancorp
FITBNYSE
$57,09+$0,13 (+0,23%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 51,74 млрд $
ETP Rank5.6
Стоимость
4.4
Качество
5.6
Рост
5.8
Техника
7.0
Дивиденды
7.6
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

BPOPFITB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E BPOP оценён рынком дешевле: 11,74 против 19,29 у FITB. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) BPOP оценён ниже: 2,47 против 3,48. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA BPOP — 10,42, у FITB — 20,10. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE BPOP — 15,44%, у FITB — 8,43%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. BPOP удерживает чистую маржу на уровне 21,53%, опережая FITB (15,77%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BPOP — 0,23, у FITB — 0,65. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FITB ниже 1 (0,37), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BPOPFITB
ПоказательBPOPFITBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E11,7419,29
P/B1,731,51
P/S2,473,48
PEG0,27-2,31
EV/EBITDA10,4220,10
Рентабельность
ROE15,44%8,43%
ROA1,23%0,78%
Валовая маржа68,98%68,50%
Операц. маржа25,38%20,11%
Чистая маржа21,53%15,77%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,230,65
Текущая ликв.0,490,37
Быстрая ликв.0,490,37
Дивиденды и прибыль
Див. доходность1,72%2,80%
Коэфф. выплат15,36%68,20%
EPS$15,17$2,57
Балансовая стоим.$100,70$37,76

Технический анализ

Техническая картина в пользу BPOP: скоринг 69/100 vs 63/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BPOP — 56,7, FITB — 52,9. Обе акции находятся в одной зоне. BPOP и FITB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5,2% и +3,2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: BPOP — 34,0 (выраженный тренд), FITB — 15,5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета BPOP — 0,73, FITB — 0,81. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BPOPFITB
Общая оценка
69
63
Осцилляторы
58
48
Тренд
69
63
Объём
50
69
Волатильность
58
48
ИндикаторBPOPFITBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)56,7352,86
Stochastic %K51,7541,79
CCI (20)53,34-75,39
MFI65,4843,93
Williams %R-48,25-58,21
MACD гистограмма-0,28-0,20
Momentum (10)2,31-0,32
Тренд
ADX34,0215,48
Цена vs EMA 9-0,37%-0,13%
Цена vs EMA 20+0,79%+0,16%
Цена vs SMA 50+5,24%+3,21%
Цена vs SMA 200+24,21%+15,19%
Объём
CMF-0,040,08
Volume Ratio61,1452,40
Волатильность и статистика
Beta0,730,81
ATR %2,03%2,12%
Sharpe (1г)1,671,19
RS Rating81,0072,00
52w от хая-2,77-4,05
BB ширина5,234,44

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BPOP генерирует 4,43 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: BPOP — +5,70%, FITB — -1,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, FITB — 2,52 млрд $. FITB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BPOP — 680,99 млн $, FITB — 3,81 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательBPOPFITBЛидер
Выручка4,43 млрд $12,87 млрд $
Рост выручки (г/г)+5.70%-1.40%
Чистая прибыль833,16 млн $2,52 млрд $
Рост прибыли (г/г)+35.60%+9.00%
EPS (TTM)$12,31$3,55
Операц. Cash Flow878,45 млн $4,51 млрд $
Free Cash Flow680,99 млн $3,81 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: BPOP платит 1,72%, FITB — 2,80%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: BPOP — 15 лет, FITB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 15,36%, FITB — 68,20%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательBPOPFITBЛидер
Див. доходность1,72%2,80%
Годовые дивиденды$1,50$0,80
Коэфф. выплат15,36%68,20%
Лет выплат1513
CAGR дивидендов (5л)-3,04%-6,84%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BPOP показывает лучшую среднюю доходность в июле (+5,91%), FITB — в ноябре (+6,95%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: BPOP — март (-6,40%), FITB — март (-8,67%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +18,57% против +14,41%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BPOP
+4,6
+0,6
-6,4
+5,2
+0,3
+0,5
+5,9
+2,1
-2,2
+0,5
+5,5
+2,0
FITB
+1,3
+0,3
-8,7
+5,2
+0,0
+0,2
+3,7
+1,8
+0,8
+3,1
+7,0
-0,3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Fifth Third Bancorp?
Мультипликатор P/E у Popular, Inc. ниже (11,74 vs 19,29), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — BPOP или FITB?
Рентабельность собственного капитала (ROE): BPOP — 15,44%, FITB — 8,43%. Преимущество у BPOP.
Какие дивиденды у Popular, Inc. и Fifth Third Bancorp?
Обе компании платят дивиденды. Доходность BPOP — 1,72%, FITB — 2,80%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Fifth Third Bancorp?
Выручка BPOP за TTM — 4,43 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. FITB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — BPOP или FITB?
Чистая маржа BPOP — 21,53%, FITB — 15,77%. BPOP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — BPOP или FITB?
Технический скоринг: BPOP — 69/100, FITB — 63/100. BPOP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BPOP или FITB?
Однозначного ответа нет. Счёт 32:12 в пользу BPOP по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией