Сравнение BPOP vs FHN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
BPOP торгуется с P/E 10.77, тогда как FHN — с P/E 11.32. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По EV/EBITDA BPOP оценён ниже: 9.53 vs 16.32. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала BPOP составляет 14.64%, что превышает показатель FHN (11.43%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FHN впереди: 22.31% против 20.43% у BPOP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0.20, FHN — 1.45. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности BPOP ниже 1 (0.89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BPOP | FHN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.77 | 11.32 | |
| P/B | 1.54 | 1.27 | |
| P/S | 2.19 | 2.50 | |
| PEG | 0.27 | 0.29 | |
| EV/EBITDA | 9.53 | 16.32 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.64% | 11.43% | |
| ROA | 1.18% | 1.22% | |
| Валовая маржа | 68.18% | 73.80% | |
| Операц. маржа | 24.41% | 29.39% | |
| Чистая маржа | 20.43% | 22.31% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.20 | 1.45 | |
| Текущая ликв. | 0.89 | 0.96 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 0.96 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.97% | 2.56% | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 32.13% | |
| EPS | $13.89 | $2.14 | |
| Балансовая стоим. | $97.24 | $19.72 | |
Технический анализ
По техническому скорингу BPOP сильнее: 59/100 против 41/100 у FHN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BPOP составляет 58.5 (нейтральная зона), у FHN — 52.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5.5%, FHN на 2.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), FHN — 19.4 (нет тренда). BPOP менее волатилен — бета 0.91 против 1.06 у FHN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | BPOP | FHN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.50 | 52.18 | |
| Stochastic %K | 84.99 | 46.60 | |
| CCI (20) | 17.32 | -50.58 | |
| MFI | 41.52 | 39.54 | |
| Williams %R | -15.01 | -53.40 | |
| MACD гистограмма | -0.46 | -0.11 | |
| Momentum (10) | -0.48 | -0.84 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.63 | 19.36 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.91% | +1.17% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.08% | +0.63% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.50% | +2.73% | |
| Цена vs SMA 200 | +16.06% | +4.76% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.15 | |
| Volume Ratio | 108.76 | 126.94 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.91 | 1.06 | |
| ATR % | 2.27% | 2.30% | |
| Sharpe (1г) | 1.36 | 0.67 | |
| RS Rating | 75.00 | 60.00 | |
| 52w от хая | -2.22 | -8.77 | |
| BB ширина | 5.94 | 8.18 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, FHN — 4,99 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, FHN — 983 млн $. FHN генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, FHN — 955 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BPOP | FHN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,43 млрд $ | 4,99 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 833,16 млн $ | 983 млн $ | |
| EPS (TTM) | $12.31 | $1.89 | |
| Операц. Cash Flow | 878,45 млн $ | 988 млн $ | |
| Free Cash Flow | 680,99 млн $ | 955 млн $ |
Дивиденды
BPOP и FHN — дивидендные акции. Доходность: BPOP — 1.97%, FHN — 2.56%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, FHN — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, FHN — 32.13%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BPOP | FHN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.97% | 2.56% | |
| Годовые дивиденды | $1.50 | $0.34 | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 32.13% | |
| Лет выплат | 15.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3.04% | -10.74% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BPOP приходится на июле (+6.10%), а FHN — на ноябре (+8.21%). Слабые месяцы: для BPOP — март (-6.40%), для FHN — март (-7.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +12.06%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или First Horizon Corporation?
У кого выше рентабельность — BPOP или FHN?
Какие дивиденды у Popular, Inc. и First Horizon Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или First Horizon Corporation?
У кого выше маржинальность — BPOP или FHN?
Какая акция лучше по технике — BPOP или FHN?
Что лучше купить — BPOP или FHN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией