Сравнение BPOP vs FHB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует BPOP с P/E 10.77 (у FHB — 11.68). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу BPOP: 2.19 vs 2.88 у FHB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) FHB дешевле: 1.20 против 1.54. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FHB оценён ниже: 8.06 vs 9.53. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала BPOP составляет 14.64%, что превышает показатель FHB (10.39%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FHB впереди: 24.81% против 20.43% у BPOP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0.20, FHB — 0.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BPOP | FHB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.77 | 11.68 | |
| P/B | 1.54 | 1.20 | |
| P/S | 2.19 | 2.88 | |
| PEG | 0.27 | 0.48 | |
| EV/EBITDA | 9.53 | 8.06 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.64% | 10.39% | |
| ROA | 1.18% | 1.17% | |
| Валовая маржа | 68.18% | 74.15% | |
| Операц. маржа | 24.41% | 31.77% | |
| Чистая маржа | 20.43% | 24.81% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.20 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 0.89 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.97% | 3.83% | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 46.06% | |
| EPS | $13.89 | $2.33 | |
| Балансовая стоим. | $97.24 | $22.60 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FHB сильнее: 70/100 против 59/100 у BPOP. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BPOP составляет 58.5 (нейтральная зона), у FHB — 57.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5.5%, FHB на 5.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), FHB — 23.6 (слабый тренд). BPOP менее волатилен — бета 0.91 против 1.01 у FHB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | BPOP | FHB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.50 | 57.27 | |
| Stochastic %K | 84.99 | 65.83 | |
| CCI (20) | 17.32 | 32.15 | |
| MFI | 41.52 | 47.94 | |
| Williams %R | -15.01 | -34.17 | |
| MACD гистограмма | -0.46 | -0.06 | |
| Momentum (10) | -0.48 | -0.16 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.63 | 23.65 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.91% | +1.53% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.08% | +1.79% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.50% | +5.06% | |
| Цена vs SMA 200 | +16.06% | +6.86% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | 0.08 | |
| Volume Ratio | 108.76 | 75.08 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.91 | 1.01 | |
| ATR % | 2.27% | 2.27% | |
| Sharpe (1г) | 1.36 | 0.53 | |
| RS Rating | 75.00 | 53.00 | |
| 52w от хая | -2.22 | -3.81 | |
| BB ширина | 5.94 | 6.57 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, FHB — 1,17 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, FHB — 276,27 млн $. BPOP генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, FHB — 303,29 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BPOP | FHB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,43 млрд $ | 1,17 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 833,16 млн $ | 276,27 млн $ | |
| EPS (TTM) | $12.31 | $2.21 | |
| Операц. Cash Flow | 878,45 млн $ | 335,07 млн $ | |
| Free Cash Flow | 680,99 млн $ | 303,29 млн $ |
Дивиденды
BPOP и FHB — дивидендные акции. Доходность: BPOP — 1.97%, FHB — 3.83%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, FHB — 11. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, FHB — 46.06%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BPOP | FHB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.97% | 3.83% | |
| Годовые дивиденды | $1.50 | $0.52 | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 46.06% | |
| Лет выплат | 15.00% | 11.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3.04% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BPOP приходится на июле (+6.10%), а FHB — на ноябре (+5.59%). Слабые месяцы: для BPOP — март (-6.40%), для FHB — март (-7.74%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +5.21%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или First Hawaiian, Inc.?
У кого выше рентабельность — BPOP или FHB?
Какие дивиденды у Popular, Inc. и First Hawaiian, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или First Hawaiian, Inc.?
У кого выше маржинальность — BPOP или FHB?
Какая акция лучше по технике — BPOP или FHB?
Что лучше купить — BPOP или FHB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией