Сравнение BPOP vs FCNCA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, FCNCA выглядит привлекательнее: 10.42 против 10.77. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) FCNCA дешевле: 1.58 против 2.19. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B FCNCA — 1.07, у BPOP — 1.54. EV/EBITDA FCNCA — 9.37, у BPOP — 9.53. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE BPOP — 14.64%, у FCNCA — 10.19%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. BPOP удерживает чистую маржу на уровне 20.43%, опережая FCNCA (15.62%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BPOP — 0.20, у FCNCA — 1.54. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BPOP | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.77 | 10.42 | |
| P/B | 1.54 | 1.07 | |
| P/S | 2.19 | 1.58 | |
| PEG | 0.27 | -25.64 | |
| EV/EBITDA | 9.53 | 9.37 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.64% | 10.19% | |
| ROA | 1.18% | 0.96% | |
| Валовая маржа | 68.18% | 62.84% | |
| Операц. маржа | 24.41% | 20.93% | |
| Чистая маржа | 20.43% | 15.62% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.20 | 1.54 | |
| Текущая ликв. | 0.89 | 0.15 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 0.15 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.97% | 0.41% | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 7.53% | |
| EPS | $13.89 | $189.27 | |
| Балансовая стоим. | $97.24 | $1848.90 | |
Технический анализ
BPOP набирает 59 из 100 по техническому скорингу, FCNCA — 45 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BPOP — 58.5 (нейтральная зона), FCNCA — 53.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. BPOP и FCNCA находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.5% и +2.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), FCNCA — 10.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете BPOP стабильнее (0.91 vs 0.92).
| Индикатор | BPOP | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.50 | 53.66 | |
| Stochastic %K | 84.99 | 53.15 | |
| CCI (20) | 17.32 | 5.18 | |
| MFI | 41.52 | 47.54 | |
| Williams %R | -15.01 | -46.85 | |
| MACD гистограмма | -0.46 | -1.98 | |
| Momentum (10) | -0.48 | -18.56 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.63 | 10.29 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.91% | +1.31% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.08% | +1.01% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.50% | +2.39% | |
| Цена vs SMA 200 | +16.06% | +1.60% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.12 | |
| Volume Ratio | 108.76 | 100.37 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.91 | 0.92 | |
| ATR % | 2.27% | 2.38% | |
| Sharpe (1г) | 1.36 | 0.06 | |
| RS Rating | 75.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -2.22 | -11.62 | |
| BB ширина | 5.94 | 5.41 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, FCNCA — 14,50 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, FCNCA — 2,21 млрд $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BPOP — 680,99 млн $, FCNCA — 2,07 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BPOP | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,43 млрд $ | 14,50 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 833,16 млн $ | 2,21 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $12.31 | $165.76 | |
| Операц. Cash Flow | 878,45 млн $ | 2,92 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 680,99 млн $ | 2,07 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BPOP — 1.97%, FCNCA — 0.41%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: BPOP — 15 лет, FCNCA — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, FCNCA — 7.53%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BPOP | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.97% | 0.41% | |
| Годовые дивиденды | $1.50 | $4.20 | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 7.53% | |
| Лет выплат | 15.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3.04% | 17.44% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BPOP — июле (+6.10%), для FCNCA — ноябре (+6.94%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BPOP — март (-6.40%), FCNCA — сентябрь (-2.69%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +17.78%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или First Citizens BancShares, Inc.?
У кого выше рентабельность — BPOP или FCNCA?
Какие дивиденды у Popular, Inc. и First Citizens BancShares, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или First Citizens BancShares, Inc.?
У кого выше маржинальность — BPOP или FCNCA?
Какая акция лучше по технике — BPOP или FCNCA?
Что лучше купить — BPOP или FCNCA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией