Сравнение BPOP vs COLB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E BPOP оценён рынком дешевле: 10.77 против 13.17 у COLB (разница составляет 18.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/B (цена/балансовая стоимость) COLB дешевле: 1.13 против 1.54. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA BPOP оценён ниже: 9.53 vs 10.57. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала BPOP составляет 14.64%, что превышает показатель COLB (9.16%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности COLB впереди: 19.56% против 20.43% у BPOP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0.20, COLB — 0.52. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности BPOP ниже 1 (0.89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BPOP | COLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.77 | 13.17 | |
| P/B | 1.54 | 1.13 | |
| P/S | 2.19 | 2.11 | |
| PEG | 0.27 | 2.24 | |
| EV/EBITDA | 9.53 | 10.57 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.64% | 9.16% | |
| ROA | 1.18% | 0.99% | |
| Валовая маржа | 68.18% | 68.98% | |
| Операц. маржа | 24.41% | 26.33% | |
| Чистая маржа | 20.43% | 19.56% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.20 | 0.52 | |
| Текущая ликв. | 0.89 | 3.56 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 3.56 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.97% | 4.92% | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 55.97% | |
| EPS | $13.89 | $2.25 | |
| Балансовая стоим. | $97.24 | $26.34 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 59/100 и 62/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у BPOP составляет 58.5 (нейтральная зона), у COLB — 54.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5.5%, COLB на 4.0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), COLB — 13.8 (нет тренда). BPOP менее волатилен — бета 0.91 против 1.31 у COLB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | BPOP | COLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.50 | 54.21 | |
| Stochastic %K | 84.99 | 57.36 | |
| CCI (20) | 17.32 | 17.59 | |
| MFI | 41.52 | 52.66 | |
| Williams %R | -15.01 | -42.64 | |
| MACD гистограмма | -0.46 | -0.04 | |
| Momentum (10) | -0.48 | 0.06 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.63 | 13.82 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.91% | +1.17% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.08% | +1.31% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.50% | +3.98% | |
| Цена vs SMA 200 | +16.06% | +6.53% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.04 | |
| Volume Ratio | 108.76 | 73.92 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.91 | 1.31 | |
| ATR % | 2.27% | 2.43% | |
| Sharpe (1г) | 1.36 | 0.72 | |
| RS Rating | 75.00 | 59.00 | |
| 52w от хая | -2.22 | -9.42 | |
| BB ширина | 5.94 | 5.67 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, COLB — 3,21 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, COLB — 550,03 млн $. BPOP генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, COLB — 706 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BPOP | COLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,43 млрд $ | 3,21 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 833,16 млн $ | 550,03 млн $ | |
| EPS (TTM) | $12.31 | $2.31 | |
| Операц. Cash Flow | 878,45 млн $ | 746 млн $ | |
| Free Cash Flow | 680,99 млн $ | 706 млн $ |
Дивиденды
BPOP и COLB — дивидендные акции. Доходность: BPOP — 1.97%, COLB — 4.92%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, COLB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, COLB — 55.97%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BPOP | COLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.97% | 4.92% | |
| Годовые дивиденды | $1.50 | $0.74 | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 55.97% | |
| Лет выплат | 15.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3.04% | -8.28% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BPOP приходится на июле (+6.10%), а COLB — на ноябре (+6.05%). Слабые месяцы: для BPOP — март (-6.40%), для COLB — март (-7.56%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +3.79%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Columbia Banking System, Inc.?
У кого выше рентабельность — BPOP или COLB?
Какие дивиденды у Popular, Inc. и Columbia Banking System, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Columbia Banking System, Inc.?
У кого выше маржинальность — BPOP или COLB?
Какая акция лучше по технике — BPOP или COLB?
Что лучше купить — BPOP или COLB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией