Сравнение BPOP vs CHYM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у CHYM отрицательный (-6.96) — компания генерирует убытки. BPOP прибылен, P/E составляет 10.77. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) BPOP оценён ниже: 2.19 против 2.91. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B BPOP — 1.54, у CHYM — 4.68. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. BPOP генерирует прибыль с ROE 14.64%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BPOP — 0.20, у CHYM — 0.08. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности BPOP ниже 1 (0.89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BPOP | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.77 | -6.96 | |
| P/B | 1.54 | 4.68 | |
| P/S | 2.19 | 2.91 | |
| PEG | 0.27 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 9.53 | -6.47 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.64% | -67.86% | |
| ROA | 1.18% | -49.70% | |
| Валовая маржа | 68.18% | 87.84% | |
| Операц. маржа | 24.41% | -43.32% | |
| Чистая маржа | 20.43% | -41.87% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.20 | 0.08 | |
| Текущая ликв. | 0.89 | 5.07 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 5.07 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.97% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 0.00% | |
| EPS | $13.89 | $-2.54 | |
| Балансовая стоим. | $97.24 | $3.78 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу BPOP: скоринг 59/100 vs 11/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BPOP — 58.5, CHYM — 37.9. Обе акции находятся в одной зоне. BPOP торгуется выше SMA 50 (5.5%), тогда как CHYM ниже этой средней (-12.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. BPOP выше SMA 200 (+16.1%), CHYM — ниже (-21.5%). Долгосрочный тренд в пользу BPOP. ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), CHYM — 28.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета BPOP — 0.91, CHYM — 1.11. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BPOP | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.50 | 37.89 | |
| Stochastic %K | 84.99 | 20.43 | |
| CCI (20) | 17.32 | -88.50 | |
| MFI | 41.52 | 20.24 | |
| Williams %R | -15.01 | -79.57 | |
| MACD гистограмма | -0.46 | -0.33 | |
| Momentum (10) | -0.48 | -4.03 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.63 | 27.96 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.91% | -2.35% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.08% | -8.12% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.50% | -12.45% | |
| Цена vs SMA 200 | +16.06% | -21.52% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.31 | |
| Volume Ratio | 108.76 | 47.48 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.91 | 1.11 | |
| ATR % | 2.27% | 6.22% | |
| Sharpe (1г) | 1.36 | — | |
| RS Rating | 75.00 | — | |
| 52w от хая | -2.22 | -60.68 | |
| BB ширина | 5.94 | 41.65 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: BPOP генерирует 4,43 млрд $, CHYM — 2,19 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: BPOP зарабатывает 833,16 млн $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): BPOP — 680,99 млн $, CHYM — 32,89 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BPOP | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,43 млрд $ | 2,19 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 833,16 млн $ | -1,01 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $12.31 | $-2.66 | |
| Операц. Cash Flow | 878,45 млн $ | 52,78 млн $ | |
| Free Cash Flow | 680,99 млн $ | 32,89 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: BPOP обеспечивает 1.97% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. BPOP выплачивает дивиденды 15 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | BPOP | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.97% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.50 | — | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | — | |
| Лет выплат | 15.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3.04% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет BPOP показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6.10%), CHYM — в ноябре (+18.41%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: BPOP — март (-6.40%), CHYM — август (-19.06%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?
У кого выше рентабельность — BPOP или CHYM?
Какие дивиденды у Popular, Inc. и Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?
Какая акция лучше по технике — BPOP или CHYM?
Что лучше купить — BPOP или CHYM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией