Сравнение BPOP vs CFG

Тикер 1

Тикер 2

BPOP29

12CFG

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: Popular, Inc. (BPOP) и Citizens Financial Group, Inc. (CFG). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации CFG крупнее в 2.8× (26,55 млрд $ vs 9,65 млрд $). По мультипликатору P/E BPOP оценён рынком дешевле: 10.77 против 13.53 у CFG (разница составляет 20.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 14.64% против 7.63% у CFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: BPOP — 20.43%, CFG — 17.51%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По дивидендной доходности CFG впереди: 2.86% годовых против 1.97% у BPOP. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу BPOP: скоринг 59/100 vs 41/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Счёт 29:12 — убедительное преимущество BPOP. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Popular, Inc.

BPOPNASDAQ

149,46 $-0,10 $ (-0,07%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,65 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

7.4

Качество

6.8

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

BPOPCFG

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует BPOP с P/E 10.77 (у CFG — 13.53). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/B (цена/балансовая стоимость) CFG дешевле: 1.02 против 1.54. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CFG оценён ниже: 9.65 vs 9.53. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала BPOP составляет 14.64%, что превышает показатель CFG (7.63%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности BPOP впереди: 20.43% против 17.51% у CFG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0.20, CFG — 0.47. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности BPOP ниже 1 (0.89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BPOPCFG

Показатель	BPOP	CFG
Мультипликаторы оценки
P/E	10.77	13.53
P/B	1.54	1.02
P/S	2.19	2.36
PEG	0.27	0.39
EV/EBITDA	9.53	9.65
Рентабельность
ROE	14.64%	7.63%
ROA	1.18%	0.87%
Валовая маржа	68.18%	71.13%
Операц. маржа	24.41%	22.26%
Чистая маржа	20.43%	17.51%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.20	0.47
Текущая ликв.	0.89	228.33
Быстрая ликв.	0.89	228.33
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.97%	2.86%
Коэфф. выплат	21.93%	45.77%
EPS	$13.89	$4.64
Балансовая стоим.	$97.24	$61.53

Технический анализ

По техническому скорингу BPOP сильнее: 59/100 против 41/100 у CFG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BPOP составляет 58.5 (нейтральная зона), у CFG — 50.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5.5%, CFG на 1.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BPOP — 21.6 (слабый тренд), CFG — 21.7 (слабый тренд). BPOP менее волатилен — бета 0.91 против 1.26 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

BPOPCFG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BPOP	CFG
Осцилляторы
RSI (14)	58.50	50.56
Stochastic %K	84.99	49.56
CCI (20)	17.32	-49.28
MFI	41.52	35.67
Williams %R	-15.01	-50.44
MACD гистограмма	-0.46	-0.31
Momentum (10)	-0.48	-2.79
Тренд
ADX	21.63	21.68
Цена vs EMA 9	+1.91%	+1.22%
Цена vs EMA 20	+2.08%	+0.27%
Цена vs SMA 50	+5.50%	+1.71%
Цена vs SMA 200	+16.06%	+9.81%
Объём
CMF	-0.12	-0.15
Volume Ratio	108.76	88.29
Волатильность и статистика
Beta	0.91	1.26
ATR %	2.27%	2.44%
Sharpe (1г)	1.36	1.54
RS Rating	75.00	79.00
52w от хая	-2.22	-8.66
BB ширина	5.94	10.23

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, CFG — 11,15 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, CFG — 1,83 млрд $. CFG генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, CFG — 2,04 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BPOP	CFG
Выручка	4,43 млрд $	11,15 млрд $
Чистая прибыль	833,16 млн $	1,83 млрд $
EPS (TTM)	$12.31	$3.90
Операц. Cash Flow	878,45 млн $	2,21 млрд $
Free Cash Flow	680,99 млн $	2,04 млрд $

Дивиденды

BPOP и CFG — дивидендные акции. Доходность: BPOP — 1.97%, CFG — 2.86%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, CFG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, CFG — 45.77%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BPOP	CFG
Див. доходность	1.97%	2.86%
Годовые дивиденды	$1.50	$0.92
Коэфф. выплат	21.93%	45.77%
Лет выплат	15.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-3.04%	-10.02%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BPOP приходится на июле (+6.10%), а CFG — на ноябре (+9.35%). Слабые месяцы: для BPOP — март (-6.40%), для CFG — март (-8.98%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +15.80%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BPOP

+4.6

+0.6

-6.4

+5.2

+0.4

-0.6

+6.1

+2.1

-2.2

+0.5

+5.5

+2.0

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Citizens Financial Group, Inc.?

По P/E Popular, Inc. оценена ниже: 10.77 против 13.53. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — BPOP или CFG?

ROE BPOP — 14.64%, CFG — 7.63%. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Popular, Inc. и Citizens Financial Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BPOP — 1.97%, CFG — 2.86%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Citizens Financial Group, Inc.?

По объёму выручки: BPOP — 4,43 млрд $, CFG — 11,15 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BPOP или CFG?

Чистая маржа BPOP — 20.43%, CFG — 17.51%. BPOP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BPOP или CFG?

Технический скоринг: BPOP — 59/100, CFG — 41/100. BPOP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BPOP или CFG?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик BPOP выигрывает 29, CFG — 12. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией