Сравнение BPOP vs CBSH
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E BPOP оценён рынком дешевле: 10.77 против 13.23 у CBSH (разница составляет 18.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу BPOP: 2.19 vs 3.45 у CBSH. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA BPOP оценён ниже: 9.53 vs 12.04. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CBSH демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 14.87% против 14.64% у BPOP. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CBSH — 26.11%, BPOP — 20.43%. У CBSH маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BPOP — 0.20, CBSH — 0.60. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности BPOP ниже 1 (0.89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BPOP | CBSH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.77 | 13.23 | |
| P/B | 1.54 | 1.77 | |
| P/S | 2.19 | 3.45 | |
| PEG | 0.27 | 5.34 | |
| EV/EBITDA | 9.53 | 12.04 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.64% | 14.87% | |
| ROA | 1.18% | 1.61% | |
| Валовая маржа | 68.18% | 80.71% | |
| Операц. маржа | 24.41% | 33.95% | |
| Чистая маржа | 20.43% | 26.11% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.20 | 0.60 | |
| Текущая ликв. | 0.89 | 3.58 | |
| Быстрая ликв. | 0.89 | 3.58 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.97% | 2.08% | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 26.76% | |
| EPS | $13.89 | $3.95 | |
| Балансовая стоим. | $97.24 | $29.66 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 58/100 и 55/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у BPOP составляет 58.2 (нейтральная зона), у CBSH — 57.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BPOP на 5.1%, CBSH на 3.8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. BPOP выше SMA 200 (+15.8%), CBSH — ниже (-1.6%). Долгосрочный тренд в пользу BPOP. Сила тренда по ADX: BPOP — 21.3 (слабый тренд), CBSH — 16.4 (нет тренда). CBSH менее волатилен — бета 0.63 против 0.92 у BPOP. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | BPOP | CBSH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.23 | 57.03 | |
| Stochastic %K | 83.81 | 74.70 | |
| CCI (20) | 41.63 | -17.43 | |
| MFI | 41.50 | 41.93 | |
| Williams %R | -16.19 | -25.30 | |
| MACD гистограмма | -0.24 | 0.01 | |
| Momentum (10) | 0.63 | -0.29 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.25 | 16.39 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.47% | +0.90% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.81% | +1.36% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.12% | +3.76% | |
| Цена vs SMA 200 | +15.83% | -1.62% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.08 | 0.00 | |
| Volume Ratio | 82.64 | 111.94 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.92 | 0.63 | |
| ATR % | 2.25% | 2.25% | |
| Sharpe (1г) | 1.46 | -0.81 | |
| RS Rating | 75.00 | 26.00 | |
| 52w от хая | -2.28 | -17.41 | |
| BB ширина | 5.96 | 4.89 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BPOP — 4,43 млрд $, CBSH — 2,14 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BPOP — 833,16 млн $, CBSH — 566,25 млн $. BPOP генерирует больше чистой прибыли. FCF: BPOP генерирует 680,99 млн $, CBSH — 592,39 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BPOP | CBSH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,43 млрд $ | 2,14 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 833,16 млн $ | 566,25 млн $ | |
| EPS (TTM) | $12.31 | $4.08 | |
| Операц. Cash Flow | 878,45 млн $ | 645,14 млн $ | |
| Free Cash Flow | 680,99 млн $ | 592,39 млн $ |
Дивиденды
BPOP и CBSH — дивидендные акции. Доходность: BPOP — 1.97%, CBSH — 2.08%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. BPOP платит дивиденды 15 лет подряд, CBSH — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BPOP — 21.93%, CBSH — 26.76%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BPOP | CBSH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.97% | 2.08% | |
| Годовые дивиденды | $1.50 | $0.55 | |
| Коэфф. выплат | 21.93% | 26.76% | |
| Лет выплат | 15.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3.04% | -12.11% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BPOP приходится на июле (+6.10%), а CBSH — на ноябре (+5.56%). Слабые месяцы: для BPOP — март (-6.40%), для CBSH — март (-3.84%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +7.32%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Popular, Inc. или Commerce Bancshares, Inc.?
У кого выше рентабельность — BPOP или CBSH?
Какие дивиденды у Popular, Inc. и Commerce Bancshares, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Popular, Inc. или Commerce Bancshares, Inc.?
У кого выше маржинальность — BPOP или CBSH?
Какая акция лучше по технике — BPOP или CBSH?
Что лучше купить — BPOP или CBSH?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией