ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение BOX vs FICO

Тикер 1
Тикер 2
BOX15
27FICO
Сравнение Box, Inc. (BOX) и Fair Isaac Corporation (FICO) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации FICO крупнее в 8.1× (28,48 млрд $ vs 3,52 млрд $). Стоимостная оценка в пользу BOX — P/E 36.35 vs 38.27 у FICO. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. BOX генерирует прибыль с ROE 115.65%. По этому критерию преимущество однозначно. FICO удерживает чистую маржу на уровне 33.67%, опережая BOX (8.61%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Техническая картина в пользу BOX: скоринг 80/100 vs 71/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Счёт 27:15 — убедительное преимущество FICO. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
BOX
Box, Inc.
BOXNYSE
25,40 $-0,34 $ (-1,32%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 3,52 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
8.1
Качество
7.6
Рост
4.4
Техника
3.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
8.0
Сезонность
8.0
FICO
Fair Isaac Corporation
FICONYSE
1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 28,48 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
6.8
Качество
7.1
Рост
8.6
Техника
4.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
8.0
Сезонность
8.0

Динамика цен

BOXFICO

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E BOX оценён рынком дешевле: 36.35 против 38.27 у FICO. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу BOX: 3.03 vs 12.65 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA FICO — 27.49, у BOX — 29.97. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. BOX генерирует прибыль с ROE 115.65%. По этому критерию преимущество однозначно. Чистая маржа FICO — 33.67%, у BOX — 8.61%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BOX — -3.42, у FICO — -1.74. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

BOXFICO
ПоказательBOXFICOЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E36.3538.27
P/B-12.31-13.83
P/S3.0312.65
PEG-0.621.09
EV/EBITDA29.9727.49
Рентабельность
ROE115.65%-43.08%
ROA6.55%37.09%
Валовая маржа79.22%84.16%
Операц. маржа7.07%50.37%
Чистая маржа8.61%33.67%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал-3.42-1.74
Текущая ликв.1.052.22
Быстрая ликв.1.052.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат14.81%0.00%
EPS$0.71$32.15
Балансовая стоим.$-2.09$-88.95

Технический анализ

По техническому скорингу BOX сильнее: 80/100 против 71/100 у FICO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BOX составляет 58.8 (нейтральная зона), у FICO — 68.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. BOX и FICO находятся выше 50-дневной скользящей средней (+6.5% и +14.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: BOX — 11.8 (нет тренда), FICO — 17.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. BOX менее волатилен — бета 0.40 против 0.74 у FICO. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BOXFICO
Общая оценка
80
71
Осцилляторы
69
59
Тренд
63
65
Объём
69
69
Волатильность
58
45
ИндикаторBOXFICOЛидер
Осцилляторы
RSI (14)58.7968.55
Stochastic %K74.6993.53
CCI (20)85.87180.47
MFI63.7180.45
Williams %R-25.31-6.47
MACD гистограмма0.0920.06
Momentum (10)1.50163.23
Тренд
ADX11.8117.55
Цена vs EMA 9+2.59%+7.68%
Цена vs EMA 20+4.03%+11.22%
Цена vs SMA 50+6.53%+14.33%
Цена vs SMA 200-9.28%-15.15%
Объём
CMF0.150.21
Volume Ratio72.4188.22
Волатильность и статистика
Beta0.400.74
ATR %3.69%4.89%
Sharpe (1г)-0.57-0.75
RS Rating24.006.00
52w от хая-33.66-44.18
BB ширина11.5123.66

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BOX — 1,18 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BOX — 101,31 млн $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BOX — 350,38 млн $, FICO — 769,88 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательBOXFICOЛидер
Выручка1,18 млрд $1,99 млрд $
Чистая прибыль101,31 млн $651,95 млн $
EPS (TTM)$0.60$26.90
Операц. Cash Flow356,45 млн $778,81 млн $
Free Cash Flow350,38 млн $769,88 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. Стаж непрерывных выплат: BOX — 3 лет, FICO — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.

ПоказательBOXFICOЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды$1.13$0.02
Коэфф. выплат14.81%—
Лет выплат3.00%14.00%
CAGR дивидендов (5л)—-24.21%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BOX приходится на мае (+6.52%), а FICO — на ноябре (+11.85%). Наименее удачные месяцы: BOX — июнь (-4.01%), FICO — сентябрь (-3.58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +5.14%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BOX
-0.6
+0.9
+0.3
+2.7
+6.5
-4.0
-0.2
+2.3
-1.1
-1.1
+2.7
-3.3
FICO
+4.2
+0.6
-3.3
+1.9
+4.6
+4.0
+3.9
+1.7
-3.6
-0.4
+11.8
+0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Box, Inc. или Fair Isaac Corporation?
По P/E Box, Inc. оценена ниже: 36.35 против 38.27. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — BOX или FICO?
Рентабельность собственного капитала (ROE): BOX — 115.65%, FICO — -43.08%. Преимущество у BOX.
Какие дивиденды у Box, Inc. и Fair Isaac Corporation?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Box, Inc. или Fair Isaac Corporation?
Выручка BOX за TTM — 1,18 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. FICO генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — BOX или FICO?
Чистая маржа BOX — 8.61%, FICO — 33.67%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — BOX или FICO?
Технический скоринг: BOX — 80/100, FICO — 71/100. BOX имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BOX или FICO?
Однозначного ответа нет. Счёт 15:27 в пользу FICO по 44 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией