Сравнение BOX vs FICO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E FICO оценён рынком дешевле: 31,19 против 48,46 у BOX. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу BOX: 3,75 vs 9,80 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA FICO — 22,72, у BOX — 28,89. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FICO отрицательный (-33,43%), что говорит об убыточности. BOX генерирует прибыль с ROE 150,65%. По этому критерию преимущество однозначно. Чистая маржа FICO — 34,05%, у BOX — 9,18%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка BOX значительно выше: D/E 3,56 vs -1,37 у FICO. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | BOX | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 48,46 | 31,19 | |
| P/B | 28,66 | -6,01 | |
| P/S | 3,75 | 9,80 | |
| PEG | -0,97 | 0,91 | |
| EV/EBITDA | 28,89 | 22,72 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 150,65% | -33,43% | |
| ROA | 7,80% | 40,00% | |
| Валовая маржа | 79,56% | 85,10% | |
| Операц. маржа | 8,64% | 51,65% | |
| Чистая маржа | 9,18% | 34,05% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3,56 | -1,37 | |
| Текущая ликв. | 1,07 | 1,18 | |
| Быстрая ликв. | 1,07 | 1,18 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 13,53% | 0,00% | |
| EPS | $0,80 | $35,95 | |
| Балансовая стоим. | $1,14 | -$180,73 | |
Технический анализ
По техническому скорингу BOX сильнее: 80/100 против 33/100 у FICO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BOX составляет 58,9 (нейтральная зона), у FICO — 44,2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. BOX торгуется выше SMA 50 (13,0%), тогда как FICO ниже этой средней (-7,9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. BOX выше SMA 200 (+19,9%), FICO — ниже (-19,4%). Долгосрочный тренд в пользу BOX. ADX: BOX — 28,1 (выраженный тренд), FICO — 16,2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. BOX менее волатилен — бета 0,29 против 0,38 у FICO. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BOX | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58,94 | 44,20 | |
| Stochastic %K | 66,15 | 17,91 | |
| CCI (20) | 91,08 | -39,08 | |
| MFI | 47,99 | 44,95 | |
| Williams %R | -33,85 | -82,09 | |
| MACD гистограмма | -0,01 | -5,93 | |
| Momentum (10) | 1,10 | 9,74 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28,13 | 16,22 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,22% | +0,25% | |
| Цена vs EMA 20 | +3,23% | -3,30% | |
| Цена vs SMA 50 | +13,04% | -7,90% | |
| Цена vs SMA 200 | +19,90% | -19,41% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,12 | -0,04 | |
| Volume Ratio | 65,45 | 54,88 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,29 | 0,38 | |
| ATR % | 3,53% | 5,52% | |
| Sharpe (1г) | 0,19 | -0,18 | |
| RS Rating | 42,00 | 18,00 | |
| 52w от хая | -3,63 | -45,66 | |
| BB ширина | 19,44 | 37,54 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BOX — 1,18 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу FICO: +15,90% г/г vs +8,00%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: BOX — 101,31 млн $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BOX — 350,38 млн $, FICO — 769,88 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BOX | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,18 млрд $ | 1,99 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +8.00% | +15.90% | |
| Чистая прибыль | 101,31 млн $ | 651,95 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | -58.60% | +27.10% | |
| EPS (TTM) | $0,60 | $26,90 | |
| Операц. Cash Flow | 356,45 млн $ | 778,81 млн $ | |
| Free Cash Flow | 350,38 млн $ | 769,88 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. Стаж непрерывных выплат: BOX — 3 лет, FICO — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | BOX | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $1,13 | $0,02 | |
| Коэфф. выплат | 13,53% | — | |
| Лет выплат | 3 | 14 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -24,21% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BOX приходится на мае (+6,63%), а FICO — на ноябре (+11,85%). Наименее удачные месяцы: BOX — июнь (-4,36%), FICO — сентябрь (-3,58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +6,28%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Box, Inc. или Fair Isaac Corporation?
У кого выше рентабельность — BOX или FICO?
Какие дивиденды у Box, Inc. и Fair Isaac Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Box, Inc. или Fair Isaac Corporation?
У кого выше маржинальность — BOX или FICO?
Какая акция лучше по технике — BOX или FICO?
Что лучше купить — BOX или FICO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией