Сравнение BOKF vs WBS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу WBS — P/E 12,83 vs 13,50 у BOKF. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. EV/EBITDA WBS — 11,12, у BOKF — 14,53. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WBS (10,66% vs 10,84%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WBS — 23,31%, у BOKF — 19,19%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BOKF — 0,82, у WBS — 0,46. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0,33), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BOKF | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13,50 | 12,83 | |
| P/B | 1,42 | 1,30 | |
| P/S | 2,58 | 2,93 | |
| PEG | 0,49 | 0,51 | |
| EV/EBITDA | 14,53 | 11,12 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10,84% | 10,66% | |
| ROA | 1,22% | 1,19% | |
| Валовая маржа | 66,07% | 62,51% | |
| Операц. маржа | 23,41% | 26,91% | |
| Чистая маржа | 19,19% | 23,31% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,82 | 0,46 | |
| Текущая ликв. | 0,65 | 0,33 | |
| Быстрая ликв. | 0,65 | 0,33 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,71% | 2,02% | |
| Коэфф. выплат | 28,89% | 27,15% | |
| EPS | $10,84 | $6,38 | |
| Балансовая стоим. | $101,36 | $61,00 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 70/100 и 66/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): BOKF — 60,8 (нейтральная зона), WBS — 64,9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. BOKF и WBS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5,0% и +4,6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: BOKF — 23,6 (слабый тренд), WBS — 18,5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете BOKF стабильнее (0,68 vs 0,85).
| Индикатор | BOKF | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 60,79 | 64,89 | |
| Stochastic %K | 78,67 | 85,43 | |
| CCI (20) | 94,22 | 165,66 | |
| MFI | 50,29 | 82,23 | |
| Williams %R | -21,33 | -14,57 | |
| MACD гистограмма | 0,04 | 0,20 | |
| Momentum (10) | 1,52 | 2,96 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23,56 | 18,50 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,40% | +1,30% | |
| Цена vs EMA 20 | +1,47% | +2,37% | |
| Цена vs SMA 50 | +5,05% | +4,63% | |
| Цена vs SMA 200 | +12,99% | +14,97% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,01 | -0,05 | |
| Volume Ratio | 83,17 | 151,77 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,68 | 0,85 | |
| ATR % | 1,62% | 1,07% | |
| Sharpe (1г) | 1,50 | 1,41 | |
| RS Rating | 77,00 | 75,00 | |
| 52w от хая | -1,22 | -0,79 | |
| BB ширина | 5,35 | 5,80 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. WBS растёт быстрее по выручке: +6,10% год к году против -1,10% у BOKF. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BOKF — 739,62 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BOKF | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,33 млрд $ | 4,42 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -1.10% | +6.10% | |
| Чистая прибыль | 577,99 млн $ | 1 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +10.40% | +30.50% | |
| EPS (TTM) | $9,18 | $5,92 | |
| Операц. Cash Flow | 739,62 млн $ | 1,06 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 739,62 млн $ | 1,01 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BOKF — 1,71%, WBS — 2,02%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: BOKF — 13 лет, WBS — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 28,89%, WBS — 27,15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BOKF | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,71% | 2,02% | |
| Годовые дивиденды | $1,26 | $1,20 | |
| Коэфф. выплат | 28,89% | 27,15% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9,63% | -5,59% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BOKF — ноябре (+5,29%), для WBS — ноябре (+8,72%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BOKF — март (-6,10%), WBS — март (-8,52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +14,18% против +12,82%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или Webster Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — BOKF или WBS?
Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и Webster Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или Webster Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — BOKF или WBS?
Какая акция лучше по технике — BOKF или WBS?
Что лучше купить — BOKF или WBS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией