Сравнение BOKF vs WBS

Тикер 1

Тикер 2

BOKF10

27WBS

BOK Financial Corporation (BOKF) и Webster Financial Corporation (WBS) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. WBS торгуется с P/E 11.41, тогда как BOKF — с P/E 12.71. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE WBS — 10.80%, у BOKF — 10.32%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WBS удерживает чистую маржу на уровне 23.49%, опережая BOKF (18.30%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. WBS предлагает более высокую дивидендную доходность (2.19% vs 1.89%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу WBS сильнее: 61/100 против 34/100 у BOKF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 27:10 — убедительное преимущество WBS. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

BOK Financial Corporation

BOKFNASDAQ

129,72 $-0,22 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,88 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.7

Качество

6.4

Рост

5.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Webster Financial Corporation

WBSNYSE

72,58 $-0,52 $ (-0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.4

Качество

6.5

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

BOKFWBS

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу WBS — P/E 11.41 vs 12.71 у BOKF. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. EV/EBITDA WBS — 11.08, у BOKF — 17.07. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WBS (10.80% vs 10.32%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WBS — 23.49%, у BOKF — 18.30%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BOKF — 1.15, у WBS — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BOKFWBS

Показатель	BOKF	WBS
Мультипликаторы оценки
P/E	12.71	11.41
P/B	1.31	1.22
P/S	2.35	2.72
PEG	0.92	0.30
EV/EBITDA	17.07	11.08
Рентабельность
ROE	10.32%	10.80%
ROA	1.14%	1.19%
Валовая маржа	64.92%	61.97%
Операц. маржа	22.54%	27.07%
Чистая маржа	18.30%	23.49%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.15	0.59
Текущая ликв.	1.27	0.04
Быстрая ликв.	1.27	0.04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.89%	2.19%
Коэфф. выплат	24.21%	27.34%
EPS	$10.23	$6.41
Балансовая стоим.	$99.53	$60.01

Технический анализ

WBS набирает 61 из 100 по техническому скорингу, BOKF — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BOKF — 47.8 (нейтральная зона), WBS — 55.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: WBS выше на 2.3%, BOKF — ниже на -0.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: BOKF — 27.1 (выраженный тренд), WBS — 10.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете BOKF стабильнее (0.98 vs 1.03).

BOKFWBS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BOKF	WBS
Осцилляторы
RSI (14)	47.77	55.26
Stochastic %K	42.78	60.25
CCI (20)	-57.69	77.32
MFI	41.00	26.37
Williams %R	-57.22	-39.75
MACD гистограмма	-0.58	-0.04
Momentum (10)	-5.60	-0.11
Тренд
ADX	27.15	10.81
Цена vs EMA 9	+0.56%	+0.55%
Цена vs EMA 20	-0.53%	+0.76%
Цена vs SMA 50	-0.47%	+2.30%
Цена vs SMA 200	+8.08%	+12.47%
Объём
CMF	-0.15	-0.13
Volume Ratio	117.66	395.20
Волатильность и статистика
Beta	0.98	1.03
ATR %	2.10%	1.11%
Sharpe (1г)	1.16	1.32
RS Rating	71.00	74.00
52w от хая	-7.16	-1.92
BB ширина	8.85	3.14

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BOKF — 575,23 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	BOKF	WBS
Выручка	3,33 млрд $	4,42 млрд $
Чистая прибыль	577,99 млн $	1 млрд $
EPS (TTM)	$9.18	$5.92
Операц. Cash Flow	739,62 млн $	1,06 млрд $
Free Cash Flow	575,23 млн $	1,01 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BOKF — 1.89%, WBS — 2.19%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: BOKF — 13 лет, WBS — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 24.21%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BOKF	WBS
Див. доходность	1.89%	2.19%
Годовые дивиденды	$1.26	$0.80
Коэфф. выплат	24.21%	27.34%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.63%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BOKF — июле (+5.57%), для WBS — ноябре (+8.72%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BOKF — март (-6.10%), WBS — март (-8.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +13.88% против +12.52%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BOKF

+0.8

+1.2

-6.1

+3.1

-0.4

-1.3

+5.6

+2.0

+0.0

+1.7

+5.3

+0.6

WBS

+1.2

+0.9

-8.5

+1.9

+0.4

-1.4

+4.7

+0.4

-0.2

+5.7

+8.7

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или Webster Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Webster Financial Corporation: P/E 11.41 против 12.71. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BOKF или WBS?

Рентабельность собственного капитала (ROE): BOKF — 10.32%, WBS — 10.80%. По рентабельности компании сопоставимы.

Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и Webster Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BOKF — 1.89%, WBS — 2.19%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или Webster Financial Corporation?

Выручка BOKF за TTM — 3,33 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. WBS генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — BOKF или WBS?

Чистая маржа BOKF — 18.30%, WBS — 23.49%. WBS оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BOKF или WBS?

Технический скоринг: BOKF — 34/100, WBS — 61/100. WBS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BOKF или WBS?

Однозначного ответа нет. Счёт 10:27 в пользу WBS по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией