ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение BOKF vs WAL

Тикер 1
Тикер 2
BOKF26
16WAL
BOK Financial Corporation (BOKF) и Western Alliance Bancorporation (WAL) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По мультипликатору P/E WAL оценён рынком дешевле: 9,18 против 13,59 у BOKF. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует WAL (12,99% vs 10,84%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WAL — 19,29%, у BOKF — 19,19%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность WAL составляет 1,98%, у BOKF — 1,70%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 67/100 и 70/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. В общем зачёте BOKF уверенно лидирует со счётом 26:16. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
BOKF
BOK Financial Corporation
BOKFNASDAQ
$145,63+$0,84 (+0,58%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 8,85 млрд $
ETP Rank6.0
Стоимость
6.4
Качество
6.0
Рост
5.6
Техника
7.0
Дивиденды
7.5
Прогнозы
5.0
Сезонность
8.0
WAL
Western Alliance Bancorporation
WALNYSE
$82,30-$0,32 (-0,39%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 8,99 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.1
Качество
6.0
Рост
7.8
Техника
7.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
6.5
Сезонность
7.0

Динамика цен

BOKFWAL

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WAL с P/E 9,18 (у BOKF — 13,59). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) WAL оценён ниже: 1,76 против 2,60. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B WAL — 1,14, у BOKF — 1,43. EV/EBITDA WAL — 7,69, у BOKF — 14,60. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WAL — 12,99%, у BOKF — 10,84%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WAL удерживает чистую маржу на уровне 19,29%, опережая BOKF (19,19%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BOKF — 0,82, у WAL — 0,95. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WAL ниже 1 (0,20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BOKFWAL
ПоказательBOKFWALЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E13,599,18
P/B1,431,14
P/S2,601,76
PEG0,490,52
EV/EBITDA14,607,69
Рентабельность
ROE10,84%12,99%
ROA1,22%1,00%
Валовая маржа66,07%56,57%
Операц. маржа23,41%24,01%
Чистая маржа19,19%19,29%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,820,95
Текущая ликв.0,650,20
Быстрая ликв.0,650,20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность1,70%1,98%
Коэфф. выплат23,11%19,46%
EPS$10,84$9,14
Балансовая стоим.$101,36$75,05

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 67/100 и 70/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: BOKF — 62,7, WAL — 52,8. Обе акции находятся в одной зоне. BOKF и WAL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5,0% и +1,4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: BOKF — 21,5 (слабый тренд), WAL — 9,2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета BOKF — 0,67, WAL — 1,36. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BOKFWAL
Общая оценка
67
70
Осцилляторы
59
58
Тренд
69
67
Объём
44
56
Волатильность
58
58
ИндикаторBOKFWALЛидер
Осцилляторы
RSI (14)62,7452,82
Stochastic %K85,5648,75
CCI (20)99,6310,47
MFI56,6550,84
Williams %R-14,44-51,25
MACD гистограмма-0,06-0,11
Momentum (10)3,651,92
Тренд
ADX21,509,22
Цена vs EMA 9+0,78%+0,88%
Цена vs EMA 20+1,73%+0,90%
Цена vs SMA 50+5,00%+1,42%
Цена vs SMA 200+13,24%+1,55%
Объём
CMF0,040,15
Volume Ratio64,7471,07
Волатильность и статистика
Beta0,671,36
ATR %1,54%2,57%
Sharpe (1г)1,360,05
RS Rating75,0040,00
52w от хая-0,54-15,03
BB ширина4,275,93

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BOKF генерирует 3,33 млрд $, WAL — 5,28 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: WAL — +5,20%, BOKF — -1,10%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, WAL — 969 млн $. WAL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BOKF — 739,62 млн $, WAL — -2,79 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательBOKFWALЛидер
Выручка3,33 млрд $5,28 млрд $
Рост выручки (г/г)-1.10%+5.20%
Чистая прибыль577,99 млн $969 млн $
Рост прибыли (г/г)+10.40%+23.00%
EPS (TTM)$9,18$8,79
Операц. Cash Flow739,62 млн $-2,68 млрд $
Free Cash Flow739,62 млн $-2,79 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: BOKF платит 1,70%, WAL — 1,98%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: BOKF — 13 лет, WAL — 8 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 23,11%, WAL — 19,46%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательBOKFWALЛидер
Див. доходность1,70%1,98%
Годовые дивиденды$1,26$1,26
Коэфф. выплат23,11%19,46%
Лет выплат138
CAGR дивидендов (5л)-9,63%0,98%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BOKF показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5,29%), WAL — в ноябре (+8,08%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: BOKF — март (-6,10%), WAL — март (-10,71%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WAL: +17,23% против +12,82%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BOKF
+0,8
+1,2
-6,1
+3,1
-0,8
-0,2
+5,1
+2,0
+0,0
+1,7
+5,3
+0,6
WAL
+4,2
-0,9
-10,7
+4,9
-0,1
-0,7
+7,2
+3,0
-0,2
+1,6
+8,1
+0,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или Western Alliance Bancorporation?
Мультипликатор P/E у Western Alliance Bancorporation ниже (9,18 vs 13,59), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — BOKF или WAL?
Рентабельность собственного капитала (ROE): BOKF — 10,84%, WAL — 12,99%. Преимущество у WAL.
Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и Western Alliance Bancorporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность BOKF — 1,70%, WAL — 1,98%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или Western Alliance Bancorporation?
Выручка BOKF за TTM — 3,33 млрд $, WAL — 5,28 млрд $. WAL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — BOKF или WAL?
Чистая маржа BOKF — 19,19%, WAL — 19,29%. По маржинальности компании близки.
Какая акция лучше по технике — BOKF или WAL?
Технический скоринг: BOKF — 67/100, WAL — 70/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BOKF или WAL?
Однозначного ответа нет. Счёт 26:16 в пользу BOKF по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией