Сравнение BOKF vs TFSL

Тикер 1

Тикер 2

BOKF26

17TFSL

BOKF против TFSL — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации BOKF крупнее в 1.8× (7,88 млрд $ vs 4,45 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует BOKF с P/E 12.71 (у TFSL — 47.15). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала BOKF составляет 10.32%, что превышает показатель TFSL (4.89%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности BOKF впереди: 18.30% против 11.42% у TFSL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность TFSL составляет 7.18%, у BOKF — 1.89%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. TFSL набирает 73 из 100 по техническому скорингу, BOKF — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 26:17 в пользу BOKF. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

BOK Financial Corporation

BOKFNASDAQ

129,72 $-0,22 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,88 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.7

Качество

6.4

Рост

5.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

TFS Financial Corporation

TFSLNASDAQ

15,86 $+0,13 $ (+0,83%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,45 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

2.7

Качество

3.7

Рост

6.2

Техника

7.0

Дивиденды

8.8

Прогнозы

4.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

BOKFTFSL

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, BOKF выглядит привлекательнее: 12.71 против 47.15. Премия к оценке TFSL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) BOKF оценён ниже: 2.35 против 5.42. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) BOKF дешевле: 1.31 против 2.28. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA BOKF оценён ниже: 17.07 vs 73.00. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. BOKF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.32% против 4.89% у TFSL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: BOKF — 18.30%, TFSL — 11.42%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BOKF — 1.15, TFSL — 2.67. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TFSL ниже 1 (0.05), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BOKFTFSL

Показатель	BOKF	TFSL
Мультипликаторы оценки
P/E	12.71	47.15
P/B	1.31	2.28
P/S	2.35	5.42
PEG	0.92	3.42
EV/EBITDA	17.07	73.00
Рентабельность
ROE	10.32%	4.89%
ROA	1.14%	0.53%
Валовая маржа	64.92%	41.13%
Операц. маржа	22.54%	14.51%
Чистая маржа	18.30%	11.42%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.15	2.67
Текущая ликв.	1.27	0.05
Быстрая ликв.	1.27	0.05
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.89%	7.18%
Коэфф. выплат	24.21%	64.26%
EPS	$10.23	$0.33
Балансовая стоим.	$99.53	$6.89

Технический анализ

Техническая картина в пользу TFSL: скоринг 73/100 vs 34/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: BOKF — 47.8, TFSL — 70.3. BOKF в зоне нейтральная зона, а TFSL — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. TFSL торгуется выше SMA 50 (9.4%), тогда как BOKF ниже этой средней (-0.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: BOKF — 27.1 (выраженный тренд), TFSL — 27.4 (выраженный тренд). Волатильность: бета TFSL — 0.77, BOKF — 0.98. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BOKFTFSL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BOKF	TFSL
Осцилляторы
RSI (14)	47.77	70.26
Stochastic %K	42.78	98.70
CCI (20)	-57.69	194.93
MFI	41.00	69.57
Williams %R	-57.22	-1.30
MACD гистограмма	-0.58	0.04
Momentum (10)	-5.60	0.63
Тренд
ADX	27.15	27.44
Цена vs EMA 9	+0.56%	+3.54%
Цена vs EMA 20	-0.53%	+5.02%
Цена vs SMA 50	-0.47%	+9.41%
Цена vs SMA 200	+8.08%	+13.53%
Объём
CMF	-0.15	0.03
Volume Ratio	117.66	92.46
Волатильность и статистика
Beta	0.98	0.77
ATR %	2.10%	2.18%
Sharpe (1г)	1.16	0.58
RS Rating	71.00	58.00
52w от хая	-7.16	0.73
BB ширина	8.85	6.77

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BOKF генерирует 3,33 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, TFSL — 90,96 млн $. BOKF генерирует больше чистой прибыли. FCF: BOKF генерирует 575,23 млн $, TFSL — 70,97 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BOKF	TFSL
Выручка	3,33 млрд $	791,96 млн $
Чистая прибыль	577,99 млн $	90,96 млн $
EPS (TTM)	$9.18	$0.32
Операц. Cash Flow	739,62 млн $	82,42 млн $
Free Cash Flow	575,23 млн $	70,97 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: BOKF платит 1.89%, TFSL — 7.18%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. BOKF платит дивиденды 13 лет подряд, TFSL — 15. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 24.21%, TFSL — 64.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BOKF	TFSL
Див. доходность	1.89%	7.18%
Годовые дивиденды	$1.26	$0.28
Коэфф. выплат	24.21%	64.26%
Лет выплат	13.00%	15.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.63%	-24.13%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BOKF показывает лучшую среднюю доходность в июле (+5.57%), TFSL — в ноябре (+3.73%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BOKF — март (-6.10%), для TFSL — март (-5.18%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BOKF

+0.8

+1.2

-6.1

+3.1

-0.4

-1.3

+5.6

+2.0

+0.0

+1.7

+5.3

+0.6

TFSL

-0.9

-0.1

-5.2

-0.8

+2.7

-2.7

+3.0

+1.2

-3.8

+2.3

+3.7

-0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или TFS Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у BOK Financial Corporation ниже (12.71 vs 47.15), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — BOKF или TFSL?

ROE BOKF — 10.32%, TFSL — 4.89%. BOKF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и TFS Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BOKF — 1.89%, TFSL — 7.18%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или TFS Financial Corporation?

По объёму выручки: BOKF — 3,33 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BOKF или TFSL?

Чистая маржа BOKF — 18.30%, TFSL — 11.42%. BOKF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BOKF или TFSL?

Технический скоринг: BOKF — 34/100, TFSL — 73/100. TFSL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BOKF или TFSL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик BOKF выигрывает 26, TFSL — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией