Сравнение BOKF vs TFC

Тикер 1

Тикер 2

BOKF24

14TFC

Инвесторы часто выбирают между BOKF и TFC — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации TFC крупнее в 7.6× (59,67 млрд $ vs 7,88 млрд $). TFC торгуется с P/E 10.84, тогда как BOKF — с P/E 12.71. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала BOKF составляет 10.32%, что превышает показатель TFC (8.51%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TFC впереди: 18.14% против 18.30% у BOKF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. TFC предлагает более высокую дивидендную доходность (4.33% vs 1.89%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По технике ситуация паритетная: 34/100 и 29/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Итоговый счёт 24:14 в пользу BOKF. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

BOK Financial Corporation

BOKFNASDAQ

129,72 $-0,22 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,88 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.7

Качество

6.4

Рост

5.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Truist Financial Corporation

TFCNYSE

47,89 $-0,11 $ (-0,23%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 59,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.6

Качество

5.2

Рост

8.1

Техника

3.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

BOKFTFC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу TFC — P/E 10.84 vs 12.71 у BOKF. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) TFC дешевле: 1.96 против 2.35. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) TFC дешевле: 0.93 против 1.31. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA TFC оценён ниже: 17.83 vs 17.07. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. BOKF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.32% против 8.51% у TFC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TFC — 18.14%, BOKF — 18.30%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BOKF — 1.15, TFC — 1.08. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BOKFTFC

Показатель	BOKF	TFC
Мультипликаторы оценки
P/E	12.71	10.84
P/B	1.31	0.93
P/S	2.35	1.96
PEG	0.92	0.56
EV/EBITDA	17.07	17.83
Рентабельность
ROE	10.32%	8.51%
ROA	1.14%	1.01%
Валовая маржа	64.92%	62.92%
Операц. маржа	22.54%	21.35%
Чистая маржа	18.30%	18.14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.15	1.08
Текущая ликв.	1.27	0.16
Быстрая ликв.	1.27	0.16
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.89%	4.33%
Коэфф. выплат	24.21%	53.59%
EPS	$10.23	$4.43
Балансовая стоим.	$99.53	$51.43

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 34/100 и 29/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): BOKF — 47.8 (нейтральная зона), TFC — 46.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. TFC торгуется выше SMA 50 (0.2%), тогда как BOKF ниже этой средней (-0.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: BOKF — 27.1 (выраженный тренд), TFC — 28.3 (выраженный тренд). По бете BOKF стабильнее (0.98 vs 1.05).

BOKFTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BOKF	TFC
Осцилляторы
RSI (14)	47.77	46.28
Stochastic %K	42.78	34.27
CCI (20)	-57.69	-73.80
MFI	41.00	31.28
Williams %R	-57.22	-65.73
MACD гистограмма	-0.58	-0.33
Momentum (10)	-5.60	-2.80
Тренд
ADX	27.15	28.27
Цена vs EMA 9	+0.56%	+0.52%
Цена vs EMA 20	-0.53%	-0.96%
Цена vs SMA 50	-0.47%	+0.18%
Цена vs SMA 200	+8.08%	+1.62%
Объём
CMF	-0.15	-0.15
Volume Ratio	117.66	78.62
Волатильность и статистика
Beta	0.98	1.05
ATR %	2.10%	2.26%
Sharpe (1г)	1.16	0.54
RS Rating	71.00	54.00
52w от хая	-7.16	-14.59
BB ширина	8.85	14.16

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: BOKF генерирует 575,23 млн $, TFC — 5,74 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BOKF	TFC
Выручка	3,33 млрд $	30,44 млрд $
Чистая прибыль	577,99 млн $	5,31 млрд $
EPS (TTM)	$9.18	$3.86
Операц. Cash Flow	739,62 млн $	5,74 млрд $
Free Cash Flow	575,23 млн $	5,74 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BOKF — 1.89%, TFC — 4.33%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. BOKF платит дивиденды 13 лет подряд, TFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 24.21%, TFC — 53.59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BOKF	TFC
Див. доходность	1.89%	4.33%
Годовые дивиденды	$1.26	$1.04
Коэфф. выплат	24.21%	53.59%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.63%	-10.98%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BOKF — июле (+5.57%), для TFC — ноябре (+5.33%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BOKF — март (-6.10%), для TFC — март (-8.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BOKF: +12.52% против +6.37%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BOKF

+0.8

+1.2

-6.1

+3.1

-0.4

-1.3

+5.6

+2.0

+0.0

+1.7

+5.3

+0.6

TFC

+2.7

-0.7

-8.9

+2.8

-0.3

+0.1

+3.3

+0.4

-1.1

+3.0

+5.3

-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или Truist Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Truist Financial Corporation: P/E 10.84 против 12.71. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BOKF или TFC?

ROE BOKF — 10.32%, TFC — 8.51%. BOKF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и Truist Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BOKF — 1.89%, TFC — 4.33%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или Truist Financial Corporation?

По объёму выручки: BOKF — 3,33 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BOKF или TFC?

Чистая маржа BOKF — 18.30%, TFC — 18.14%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — BOKF или TFC?

Технический скоринг: BOKF — 34/100, TFC — 29/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BOKF или TFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик BOKF выигрывает 24, TFC — 14. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией