Сравнение BOKF vs SSB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E SSB оценён рынком дешевле: 9.96 против 12.71 у BOKF (разница составляет 21.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Балансовая оценка: P/B SSB — 1.03, у BOKF — 1.31. EV/EBITDA SSB — 7.64, у BOKF — 17.07. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE SSB — 10.42%, у BOKF — 10.32%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SSB удерживает чистую маржу на уровне 24.75%, опережая BOKF (18.30%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BOKF — 1.15, у SSB — 0.15. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | BOKF | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.71 | 9.96 | |
| P/B | 1.31 | 1.03 | |
| P/S | 2.35 | 2.44 | |
| PEG | 0.92 | 0.22 | |
| EV/EBITDA | 17.07 | 7.64 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.32% | 10.42% | |
| ROA | 1.14% | 1.38% | |
| Валовая маржа | 64.92% | 71.14% | |
| Операц. маржа | 22.54% | 32.20% | |
| Чистая маржа | 18.30% | 24.75% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.15 | 0.15 | |
| Текущая ликв. | 1.27 | 11.08 | |
| Быстрая ликв. | 1.27 | 11.08 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.89% | 2.54% | |
| Коэфф. выплат | 24.21% | 25.18% | |
| EPS | $10.23 | $9.49 | |
| Балансовая стоим. | $99.53 | $91.64 | |
Технический анализ
По техническому скорингу BOKF сильнее: 34/100 против 26/100 у SSB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BOKF составляет 47.8 (нейтральная зона), у SSB — 48.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: BOKF на -0.5%, SSB на -0.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. BOKF выше SMA 200 (+8.1%), SSB — ниже (-1.7%). Долгосрочный тренд в пользу BOKF. ADX: BOKF — 27.1 (выраженный тренд), SSB — 21.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. BOKF менее волатилен — бета 0.98 против 0.99 у SSB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | BOKF | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.77 | 48.16 | |
| Stochastic %K | 42.78 | 39.13 | |
| CCI (20) | -57.69 | -63.08 | |
| MFI | 41.00 | 43.29 | |
| Williams %R | -57.22 | -60.87 | |
| MACD гистограмма | -0.58 | -0.39 | |
| Momentum (10) | -5.60 | -4.09 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.15 | 21.14 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.56% | +0.81% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.53% | -0.31% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.47% | -0.01% | |
| Цена vs SMA 200 | +8.08% | -1.73% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.20 | |
| Volume Ratio | 117.66 | 78.52 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.98 | 0.99 | |
| ATR % | 2.10% | 2.41% | |
| Sharpe (1г) | 1.16 | 0.10 | |
| RS Rating | 71.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -7.16 | -12.82 | |
| BB ширина | 8.85 | 9.54 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, SSB — 798,67 млн $. SSB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BOKF — 575,23 млн $, SSB — -542 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BOKF | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,33 млрд $ | 3,76 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 577,99 млн $ | 798,67 млн $ | |
| EPS (TTM) | $9.18 | $7.92 | |
| Операц. Cash Flow | 739,62 млн $ | -471,75 млн $ | |
| Free Cash Flow | 575,23 млн $ | -542 млн $ |
Дивиденды
BOKF и SSB — дивидендные акции. Доходность: BOKF — 1.89%, SSB — 2.54%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: BOKF — 13 лет, SSB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 24.21%, SSB — 25.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BOKF | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.89% | 2.54% | |
| Годовые дивиденды | $1.26 | $1.20 | |
| Коэфф. выплат | 24.21% | 25.18% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.63% | -8.97% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BOKF приходится на июле (+5.57%), а SSB — на ноябре (+5.55%). Наименее удачные месяцы: BOKF — март (-6.10%), SSB — март (-4.95%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BOKF: +12.52% против +7.98%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или SouthState Corporation?
У кого выше рентабельность — BOKF или SSB?
Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и SouthState Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или SouthState Corporation?
У кого выше маржинальность — BOKF или SSB?
Какая акция лучше по технике — BOKF или SSB?
Что лучше купить — BOKF или SSB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией