Сравнение BOKF vs RF

Тикер 1

Тикер 2

BOKF11

25RF

BOK Financial Corporation (BOKF) и Regions Financial Corporation (RF) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации RF крупнее в 3.0× (23,65 млрд $ vs 7,88 млрд $). RF торгуется с P/E 10.68, тогда как BOKF — с P/E 12.71. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE RF — 11.78%, у BOKF — 10.32%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. RF удерживает чистую маржу на уровне 23.13%, опережая BOKF (18.30%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. RF предлагает более высокую дивидендную доходность (3.80% vs 1.89%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу RF сильнее: 50/100 против 34/100 у BOKF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 25:11 — убедительное преимущество RF. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

BOK Financial Corporation

BOKFNASDAQ

129,72 $-0,22 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,88 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.7

Качество

6.4

Рост

5.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

BOKFRF

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу RF — P/E 10.68 vs 12.71 у BOKF. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. EV/EBITDA RF — 9.10, у BOKF — 17.07. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует RF (11.78% vs 10.32%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RF — 23.13%, у BOKF — 18.30%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BOKF — 1.15, у RF — 0.34. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

BOKFRF

Показатель	BOKF	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	12.71	10.68
P/B	1.31	1.27
P/S	2.35	2.44
PEG	0.92	0.63
EV/EBITDA	17.07	9.10
Рентабельность
ROE	10.32%	11.78%
ROA	1.14%	1.38%
Валовая маржа	64.92%	75.81%
Операц. маржа	22.54%	29.48%
Чистая маржа	18.30%	23.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.15	0.34
Текущая ликв.	1.27	1.25
Быстрая ликв.	1.27	1.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.89%	3.80%
Коэфф. выплат	24.21%	44.99%
EPS	$10.23	$2.58
Балансовая стоим.	$99.53	$21.84

Технический анализ

RF набирает 50 из 100 по техническому скорингу, BOKF — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BOKF — 47.8 (нейтральная зона), RF — 51.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: RF выше на 2.1%, BOKF — ниже на -0.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: BOKF — 27.1 (выраженный тренд), RF — 22.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете BOKF стабильнее (0.98 vs 1.02).

BOKFRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BOKF	RF
Осцилляторы
RSI (14)	47.77	51.58
Stochastic %K	42.78	57.08
CCI (20)	-57.69	-38.29
MFI	41.00	33.76
Williams %R	-57.22	-42.92
MACD гистограмма	-0.58	-0.10
Momentum (10)	-5.60	-0.68
Тренд
ADX	27.15	22.09
Цена vs EMA 9	+0.56%	+1.34%
Цена vs EMA 20	-0.53%	+0.62%
Цена vs SMA 50	-0.47%	+2.11%
Цена vs SMA 200	+8.08%	+3.18%
Объём
CMF	-0.15	-0.14
Volume Ratio	117.66	124.24
Волатильность и статистика
Beta	0.98	1.02
ATR %	2.10%	2.38%
Sharpe (1г)	1.16	0.75
RS Rating	71.00	62.00
52w от хая	-7.16	-11.68
BB ширина	8.85	9.15

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, RF — 9,61 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BOKF — 575,23 млн $, RF — 2,18 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	BOKF	RF
Выручка	3,33 млрд $	9,61 млрд $
Чистая прибыль	577,99 млн $	2,16 млрд $
EPS (TTM)	$9.18	$2.31
Операц. Cash Flow	739,62 млн $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	575,23 млн $	2,18 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BOKF — 1.89%, RF — 3.80%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: BOKF — 13 лет, RF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 24.21%, RF — 44.99%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BOKF	RF
Див. доходность	1.89%	3.80%
Годовые дивиденды	$1.26	$0.53
Коэфф. выплат	24.21%	44.99%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.63%	-4.00%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BOKF — июле (+5.57%), для RF — ноябре (+7.23%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BOKF — март (-6.10%), RF — март (-7.98%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16.49% против +12.52%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BOKF

+0.8

+1.2

-6.1

+3.1

-0.4

-1.3

+5.6

+2.0

+0.0

+1.7

+5.3

+0.6

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или Regions Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Regions Financial Corporation: P/E 10.68 против 12.71. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BOKF или RF?

Рентабельность собственного капитала (ROE): BOKF — 10.32%, RF — 11.78%. Преимущество у RF.

Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BOKF — 1.89%, RF — 3.80%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или Regions Financial Corporation?

Выручка BOKF за TTM — 3,33 млрд $, RF — 9,61 млрд $. RF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — BOKF или RF?

Чистая маржа BOKF — 18.30%, RF — 23.13%. RF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BOKF или RF?

Технический скоринг: BOKF — 34/100, RF — 50/100. RF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BOKF или RF?

Однозначного ответа нет. Счёт 11:25 в пользу RF по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией