ETPINVEST
ВойтиРегистрация
Инструменты
Рынки
Акции
Облигации
Криптовалюты
Калькуляторы

Сравнение BOKF vs RF

Тикер 1
Тикер 2
BOKF22
23RF
BOK Financial Corporation (BOKF) и Regions Financial Corporation (RF) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации RF крупнее в 3,1× (25,33 млрд $ vs 8,25 млрд $). RF торгуется с P/E 11,97, тогда как BOKF — с P/E 12,75. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE RF — 11,79%, у BOKF — 10,84%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. RF удерживает чистую маржу на уровне 23,33%, опережая BOKF (19,19%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. RF предлагает более высокую дивидендную доходность (3,69% vs 1,86%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу BOKF сильнее: 33/100 против 24/100 у RF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 22:23 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между BOKF и RF зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.
BOKF
BOK Financial Corporation
BOKFNASDAQ
$135,77-$0,59 (-0,43%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 8,25 млрд $
ETP Rank5.2
Стоимость
6.9
Качество
6.0
Рост
5.6
Техника
3.0
Дивиденды
7.5
Прогнозы
5.5
Сезонность
6.0
RF
Regions Financial Corporation
RFNYSE
$29,68-$0,35 (-1,17%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 25,33 млрд $
ETP Rank5.9
Стоимость
7.1
Качество
6.9
Рост
6.8
Техника
4.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
5.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

BOKFRF

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу RF — P/E 11,97 vs 12,75 у BOKF. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. EV/EBITDA RF — 7,90, у BOKF — 13,36. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует RF (11,79% vs 10,84%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RF — 23,33%, у BOKF — 19,19%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BOKF — 0,82, у RF — 0,40. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности RF ниже 1 (0,33), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BOKFRF
ПоказательBOKFRFЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E12,7511,97
P/B1,341,35
P/S2,432,65
PEG0,460,78
EV/EBITDA13,367,90
Рентабельность
ROE10,84%11,79%
ROA1,22%1,38%
Валовая маржа66,07%76,85%
Операц. маржа23,41%29,77%
Чистая маржа19,19%23,33%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,820,40
Текущая ликв.0,650,33
Быстрая ликв.0,650,33
Дивиденды и прибыль
Див. доходность1,86%3,69%
Коэфф. выплат23,11%44,76%
EPS$10,84$2,61
Балансовая стоим.$101,36$22,14

Технический анализ

BOKF набирает 33 из 100 по техническому скорингу, RF — 24 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BOKF — 41,2 (нейтральная зона), RF — 39,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: BOKF на -3,1%, RF на -3,8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: BOKF — 30,9 (выраженный тренд), RF — 16,3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете BOKF стабильнее (0,63 vs 0,73).

BOKFRF
Общая оценка
33
24
Осцилляторы
44
34
Тренд
44
43
Объём
31
28
Волатильность
45
45
ИндикаторBOKFRFЛидер
Осцилляторы
RSI (14)41,2239,80
Stochastic %K43,8026,05
CCI (20)-45,99-82,89
MFI34,9646,14
Williams %R-56,20-73,95
MACD гистограмма-0,11-0,04
Momentum (10)-0,31-0,20
Тренд
ADX30,8816,27
Цена vs EMA 9-0,25%-1,14%
Цена vs EMA 20-1,25%-1,98%
Цена vs SMA 50-3,13%-3,78%
Цена vs SMA 200+3,26%+4,22%
Объём
CMF-0,22-0,25
Volume Ratio92,13141,88
Волатильность и статистика
Beta0,630,73
ATR %1,62%1,88%
Sharpe (1г)0,840,30
RS Rating64,0049,00
52w от хая-7,54-8,59
BB ширина7,556,36

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, RF — 9,61 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. RF растёт быстрее по выручке: +2,50% год к году против -1,10% у BOKF. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BOKF — 739,62 млн $, RF — 2,15 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательBOKFRFЛидер
Выручка3,33 млрд $9,61 млрд $
Рост выручки (г/г)-1.10%+2.50%
Чистая прибыль577,99 млн $2,16 млрд $
Рост прибыли (г/г)+10.40%+13.90%
EPS (TTM)$9,18$2,31
Операц. Cash Flow739,62 млн $2,18 млрд $
Free Cash Flow739,62 млн $2,15 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BOKF — 1,86%, RF — 3,69%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: BOKF — 13 лет, RF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 23,11%, RF — 44,76%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательBOKFRFЛидер
Див. доходность1,86%3,69%
Годовые дивиденды$1,89$0,83
Коэфф. выплат23,11%44,76%
Лет выплат1313
CAGR дивидендов (5л)-1,99%5,01%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BOKF — ноябре (+5,29%), для RF — ноябре (+7,23%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BOKF — март (-6,10%), RF — март (-7,98%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16,20% против +12,15%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BOKF
+0,8
+1,2
-6,1
+3,1
-0,8
-0,2
+5,1
+1,4
+0,0
+1,7
+5,3
+0,6
RF
+1,9
+0,8
-8,0
+4,2
+1,4
-0,6
+4,9
+2,4
+0,3
+2,5
+7,2
-0,9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или Regions Financial Corporation?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Regions Financial Corporation: P/E 11,97 против 12,75. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — BOKF или RF?
Рентабельность собственного капитала (ROE): BOKF — 10,84%, RF — 11,79%. Преимущество у RF.
Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и Regions Financial Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность BOKF — 1,86%, RF — 3,69%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или Regions Financial Corporation?
Выручка BOKF за TTM — 3,33 млрд $, RF — 9,61 млрд $. RF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — BOKF или RF?
Чистая маржа BOKF — 19,19%, RF — 23,33%. RF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — BOKF или RF?
Технический скоринг: BOKF — 33/100, RF — 24/100. BOKF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BOKF или RF?
Однозначного ответа нет. Счёт 22:23 в пользу RF по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.09.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией