Сравнение BOKF vs PNFP
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, PNFP выглядит привлекательнее: 11.43 против 12.71. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) PNFP дешевле: 1.86 против 2.35. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B PNFP — 0.51, у BOKF — 1.31. PNFP торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA PNFP — 8.63, у BOKF — 17.07. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует BOKF (10.32% vs 7.42%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа BOKF — 18.30%, у PNFP — 16.25%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BOKF — 1.15, у PNFP — 0.41. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PNFP ниже 1 (0.90), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BOKF | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.71 | 11.43 | |
| P/B | 1.31 | 0.51 | |
| P/S | 2.35 | 1.86 | |
| PEG | 0.92 | 0.38 | |
| EV/EBITDA | 17.07 | 8.63 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.32% | 7.42% | |
| ROA | 1.14% | 0.53% | |
| Валовая маржа | 64.92% | 68.66% | |
| Операц. маржа | 22.54% | 19.92% | |
| Чистая маржа | 18.30% | 16.25% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.15 | 0.41 | |
| Текущая ликв. | 1.27 | 0.90 | |
| Быстрая ликв. | 1.27 | 0.90 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.89% | 1.53% | |
| Коэфф. выплат | 24.21% | 13.66% | |
| EPS | $10.23 | $8.47 | |
| Балансовая стоим. | $99.53 | $189.71 | |
Технический анализ
PNFP набирает 45 из 100 по техническому скорингу, BOKF — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BOKF — 47.8 (нейтральная зона), PNFP — 54.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: PNFP выше на 5.4%, BOKF — ниже на -0.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: BOKF — 27.1 (выраженный тренд), PNFP — 21.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете BOKF стабильнее (0.98 vs 1.03).
| Индикатор | BOKF | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.77 | 54.11 | |
| Stochastic %K | 42.78 | 46.78 | |
| CCI (20) | -57.69 | -56.94 | |
| MFI | 41.00 | 39.14 | |
| Williams %R | -57.22 | -53.22 | |
| MACD гистограмма | -0.58 | -0.57 | |
| Momentum (10) | -5.60 | -2.88 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.15 | 21.69 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.56% | +0.96% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.53% | +0.91% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.47% | +5.41% | |
| Цена vs SMA 200 | +8.08% | +3.60% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.06 | |
| Volume Ratio | 117.66 | 70.09 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.98 | 1.03 | |
| ATR % | 2.10% | 2.54% | |
| Sharpe (1г) | 1.16 | -0.42 | |
| RS Rating | 71.00 | 28.00 | |
| 52w от хая | -7.16 | -19.65 | |
| BB ширина | 8.85 | 7.21 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, PNFP — 642,10 млн $. PNFP генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BOKF — 575,23 млн $, PNFP — 807,29 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BOKF | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,33 млрд $ | 2,92 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 577,99 млн $ | 642,10 млн $ | |
| EPS (TTM) | $9.18 | $8.15 | |
| Операц. Cash Flow | 739,62 млн $ | 904,31 млн $ | |
| Free Cash Flow | 575,23 млн $ | 807,29 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BOKF — 1.89%, PNFP — 1.53%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: BOKF — 13 лет, PNFP — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 24.21%, PNFP — 13.66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BOKF | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.89% | 1.53% | |
| Годовые дивиденды | $1.26 | $1.00 | |
| Коэфф. выплат | 24.21% | 13.66% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.63% | 6.79% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BOKF — июле (+5.57%), для PNFP — ноябре (+9.88%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BOKF — март (-6.10%), PNFP — март (-6.51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNFP: +13.81% против +12.52%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или Pinnacle Financial Partners, Inc.?
У кого выше рентабельность — BOKF или PNFP?
Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и Pinnacle Financial Partners, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или Pinnacle Financial Partners, Inc.?
У кого выше маржинальность — BOKF или PNFP?
Какая акция лучше по технике — BOKF или PNFP?
Что лучше купить — BOKF или PNFP?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией