ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение BOKF vs PNC

Тикер 1
Тикер 2
BOKF17
26PNC
BOKF против PNC — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PNC крупнее в 11,5× (101,82 млрд $ vs 8,85 млрд $). Если ориентироваться на P/E, PNC выглядит привлекательнее: 14,04 против 13,59. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Рентабельность капитала PNC составляет 12,34%, что превышает показатель BOKF (10,84%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PNC впереди: 24,97% против 19,19% у BOKF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность PNC составляет 2,78%, у BOKF — 1,70%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. PNC набирает 84 из 100 по техническому скорингу, BOKF — 67 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. PNC побеждает по числу метрик: 26 против 17 у BOKF. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
BOKF
BOK Financial Corporation
BOKFNASDAQ
$145,65+$0,87 (+0,60%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 8,85 млрд $
ETP Rank6.0
Стоимость
6.4
Качество
6.0
Рост
5.6
Техника
7.0
Дивиденды
7.5
Прогнозы
5.0
Сезонность
8.0
PNC
The PNC Financial Services Group, Inc.
PNCNYSE
$255,20-$0,26 (-0,10%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 101,82 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
5.8
Качество
5.8
Рост
6.4
Техника
7.0
Дивиденды
8.2
Прогнозы
7.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

BOKFPNC

Фундаментальный анализ

PNC торгуется с P/E 14,04, тогда как BOKF — с P/E 13,59. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) BOKF оценён ниже: 2,60 против 3,34. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA BOKF оценён ниже: 14,60 vs 16,50. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12,34% против 10,84% у BOKF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PNC — 24,97%, BOKF — 19,19%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BOKF — 0,82, PNC — 1,34. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BOKFPNC
ПоказательBOKFPNCЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E13,5914,04
P/B1,431,62
P/S2,603,34
PEG0,490,58
EV/EBITDA14,6016,50
Рентабельность
ROE10,84%12,34%
ROA1,22%1,24%
Валовая маржа66,07%79,59%
Операц. маржа23,41%30,73%
Чистая маржа19,19%24,97%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,821,34
Текущая ликв.0,650,00
Быстрая ликв.0,650,00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность1,70%2,78%
Коэфф. выплат23,11%40,02%
EPS$10,84$18,83
Балансовая стоим.$101,36$158,18

Технический анализ

Техническая картина в пользу PNC: скоринг 84/100 vs 67/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: BOKF — 62,7, PNC — 61,1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BOKF на 5,0%, PNC на 4,4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BOKF — 21,5 (слабый тренд), PNC — 25,1 (выраженный тренд). Волатильность: бета PNC — 0,61, BOKF — 0,67. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BOKFPNC
Общая оценка
67
84
Осцилляторы
59
64
Тренд
69
69
Объём
44
75
Волатильность
58
58
ИндикаторBOKFPNCЛидер
Осцилляторы
RSI (14)62,7461,07
Stochastic %K85,5676,79
CCI (20)99,63123,77
MFI56,6563,48
Williams %R-14,44-23,21
MACD гистограмма-0,06-0,26
Momentum (10)3,656,97
Тренд
ADX21,5025,07
Цена vs EMA 9+0,78%+0,92%
Цена vs EMA 20+1,73%+1,56%
Цена vs SMA 50+5,00%+4,36%
Цена vs SMA 200+13,24%+17,16%
Объём
CMF0,040,26
Volume Ratio64,7440,73
Волатильность и статистика
Beta0,670,61
ATR %1,54%1,61%
Sharpe (1г)1,361,26
RS Rating75,0069,00
52w от хая-0,54-1,03
BB ширина4,273,42

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BOKF генерирует 3,33 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: BOKF — -1,10%, PNC — -7,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, PNC — 6,94 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: BOKF генерирует 739,62 млн $, PNC — 4,38 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательBOKFPNCЛидер
Выручка3,33 млрд $31,34 млрд $
Рост выручки (г/г)-1.10%-7.00%
Чистая прибыль577,99 млн $6,94 млрд $
Рост прибыли (г/г)+10.40%+17.80%
EPS (TTM)$9,18$16,62
Операц. Cash Flow739,62 млн $4,38 млрд $
Free Cash Flow739,62 млн $4,38 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: BOKF платит 1,70%, PNC — 2,78%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. BOKF платит дивиденды 13 лет подряд, PNC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 23,11%, PNC — 40,02%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательBOKFPNCЛидер
Див. доходность1,70%2,78%
Годовые дивиденды$1,26$5,40
Коэфф. выплат23,11%40,02%
Лет выплат1313
CAGR дивидендов (5л)-9,63%2,38%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BOKF показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5,29%), PNC — в ноябре (+8,12%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BOKF — март (-6,10%), для PNC — март (-5,55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNC: +13,39% против +12,82%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BOKF
+0,8
+1,2
-6,1
+3,1
-0,8
-0,2
+5,1
+2,0
+0,0
+1,7
+5,3
+0,6
PNC
+0,6
-1,5
-5,5
+2,4
+1,6
+0,1
+3,3
+0,9
+0,6
+1,6
+8,1
+1,3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или The PNC Financial Services Group, Inc.?
Мультипликатор P/E у обе компании ниже (14,04 vs 13,59), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — BOKF или PNC?
ROE BOKF — 10,84%, PNC — 12,34%. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и The PNC Financial Services Group, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность BOKF — 1,70%, PNC — 2,78%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или The PNC Financial Services Group, Inc.?
По объёму выручки: BOKF — 3,33 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — BOKF или PNC?
Чистая маржа BOKF — 19,19%, PNC — 24,97%. PNC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — BOKF или PNC?
Технический скоринг: BOKF — 67/100, PNC — 84/100. PNC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BOKF или PNC?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик BOKF выигрывает 17, PNC — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией