Сравнение BOKF vs PNC

Тикер 1

Тикер 2

BOKF13

24PNC

BOKF против PNC — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PNC крупнее в 11.1× (87,69 млрд $ vs 7,88 млрд $). Если ориентироваться на P/E, PNC выглядит привлекательнее: 12.36 против 12.71. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Рентабельность капитала PNC составляет 11.98%, что превышает показатель BOKF (10.32%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PNC впереди: 22.51% против 18.30% у BOKF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность PNC составляет 3.14%, у BOKF — 1.89%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 34/100 и 38/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. PNC побеждает по числу метрик: 24 против 13 у BOKF. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

BOK Financial Corporation

BOKFNASDAQ

129,72 $-0,22 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,88 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.7

Качество

6.4

Рост

5.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

The PNC Financial Services Group, Inc.

PNCNYSE

218,37 $+1,54 $ (+0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 87,69 млрд $

ETP Rank5.6

Стоимость

6.8

Качество

6.1

Рост

6.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

BOKFPNC

Фундаментальный анализ

PNC торгуется с P/E 12.36, тогда как BOKF — с P/E 12.71. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По EV/EBITDA PNC оценён ниже: 13.83 vs 17.07. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.98% против 10.32% у BOKF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PNC — 22.51%, BOKF — 18.30%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BOKF — 1.15, PNC — 1.05. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BOKFPNC

Показатель	BOKF	PNC
Мультипликаторы оценки
P/E	12.71	12.36
P/B	1.31	1.40
P/S	2.35	2.72
PEG	0.92	0.57
EV/EBITDA	17.07	13.83
Рентабельность
ROE	10.32%	11.98%
ROA	1.14%	1.20%
Валовая маржа	64.92%	71.88%
Операц. маржа	22.54%	27.54%
Чистая маржа	18.30%	22.51%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.15	1.05
Текущая ликв.	1.27	0.36
Быстрая ликв.	1.27	0.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.89%	3.14%
Коэфф. выплат	24.21%	41.61%
EPS	$10.23	$17.55
Балансовая стоим.	$99.53	$154.88

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 34/100 и 38/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: BOKF — 47.8, PNC — 50.1. Обе акции находятся в одной зоне. PNC торгуется выше SMA 50 (1.2%), тогда как BOKF ниже этой средней (-0.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: BOKF — 27.1 (выраженный тренд), PNC — 17.3 (нет тренда). BOKF имеет чётко выраженный тренд, в отличие от PNC. Волатильность: бета PNC — 0.89, BOKF — 0.98. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BOKFPNC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BOKF	PNC
Осцилляторы
RSI (14)	47.77	50.12
Stochastic %K	42.78	43.72
CCI (20)	-57.69	-48.26
MFI	41.00	38.00
Williams %R	-57.22	-56.28
MACD гистограмма	-0.58	-0.66
Momentum (10)	-5.60	-5.59
Тренд
ADX	27.15	17.31
Цена vs EMA 9	+0.56%	+0.81%
Цена vs EMA 20	-0.53%	+0.13%
Цена vs SMA 50	-0.47%	+1.18%
Цена vs SMA 200	+8.08%	+5.63%
Объём
CMF	-0.15	-0.22
Volume Ratio	117.66	77.81
Волатильность и статистика
Beta	0.98	0.89
ATR %	2.10%	2.16%
Sharpe (1г)	1.16	0.80
RS Rating	71.00	63.00
52w от хая	-7.16	-11.11
BB ширина	8.85	7.30

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BOKF генерирует 3,33 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, PNC — 6,94 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: BOKF генерирует 575,23 млн $, PNC — 4,38 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BOKF	PNC
Выручка	3,33 млрд $	31,34 млрд $
Чистая прибыль	577,99 млн $	6,94 млрд $
EPS (TTM)	$9.18	$16.62
Операц. Cash Flow	739,62 млн $	4,38 млрд $
Free Cash Flow	575,23 млн $	4,38 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: BOKF платит 1.89%, PNC — 3.14%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. BOKF платит дивиденды 13 лет подряд, PNC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 24.21%, PNC — 41.61%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BOKF	PNC
Див. доходность	1.89%	3.14%
Годовые дивиденды	$1.26	$3.40
Коэфф. выплат	24.21%	41.61%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.63%	-6.66%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BOKF показывает лучшую среднюю доходность в июле (+5.57%), PNC — в ноябре (+8.12%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BOKF — март (-6.10%), для PNC — март (-5.55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNC: +12.55% против +12.52%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BOKF

+0.8

+1.2

-6.1

+3.1

-0.4

-1.3

+5.6

+2.0

+0.0

+1.7

+5.3

+0.6

PNC

+0.6

-1.5

-5.5

+2.4

+1.7

-1.3

+3.7

+0.9

+0.6

+1.6

+8.1

+1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или The PNC Financial Services Group, Inc.?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (12.36 vs 12.71), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — BOKF или PNC?

ROE BOKF — 10.32%, PNC — 11.98%. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и The PNC Financial Services Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BOKF — 1.89%, PNC — 3.14%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или The PNC Financial Services Group, Inc.?

По объёму выручки: BOKF — 3,33 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BOKF или PNC?

Чистая маржа BOKF — 18.30%, PNC — 22.51%. PNC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BOKF или PNC?

Технический скоринг: BOKF — 34/100, PNC — 38/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BOKF или PNC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик BOKF выигрывает 13, PNC — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией