Сравнение BOKF vs PB

Тикер 1

Тикер 2

BOKF18

21PB

BOK Financial Corporation (BOKF) и Prosperity Bancshares, Inc. (PB) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. Стоимостная оценка в пользу PB — P/E 13.03 vs 12.71 у BOKF. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует BOKF (10.32% vs 6.80%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PB — 31.20%, у BOKF — 18.30%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. PB предлагает более высокую дивидендную доходность (3.42% vs 1.89%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу PB сильнее: 44/100 против 34/100 у BOKF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 18:21 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между BOKF и PB зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

BOK Financial Corporation

BOKFNASDAQ

129,72 $-0,22 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,88 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.7

Качество

6.4

Рост

5.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Prosperity Bancshares, Inc.

PBNYSE

69,12 $+0,10 $ (+0,14%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,97 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

6.6

Качество

5.7

Рост

5.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

BOKFPB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E PB оценён рынком дешевле: 13.03 против 12.71 у BOKF. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) BOKF дешевле: 2.35 против 4.11. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B PB — 0.84, у BOKF — 1.31. PB торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA PB — 9.59, у BOKF — 17.07. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE BOKF — 10.32%, у PB — 6.80%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PB удерживает чистую маржу на уровне 31.20%, опережая BOKF (18.30%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BOKF — 1.15, у PB — 0.30. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PB ниже 1 (0.68), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BOKFPB

Показатель	BOKF	PB
Мультипликаторы оценки
P/E	12.71	13.03
P/B	1.31	0.84
P/S	2.35	4.11
PEG	0.92	2.53
EV/EBITDA	17.07	9.59
Рентабельность
ROE	10.32%	6.80%
ROA	1.14%	1.21%
Валовая маржа	64.92%	71.56%
Операц. маржа	22.54%	39.97%
Чистая маржа	18.30%	31.20%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.15	0.30
Текущая ликв.	1.27	0.68
Быстрая ликв.	1.27	0.68
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.89%	3.42%
Коэфф. выплат	24.21%	42.88%
EPS	$10.23	$5.30
Балансовая стоим.	$99.53	$82.22

Технический анализ

PB набирает 44 из 100 по техническому скорингу, BOKF — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BOKF — 47.8 (нейтральная зона), PB — 53.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: PB выше на 1.9%, BOKF — ниже на -0.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: BOKF — 27.1 (выраженный тренд), PB — 18.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PB стабильнее (0.74 vs 0.98). Значение ниже 0.8 делает PB защитной акцией.

BOKFPB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BOKF	PB
Осцилляторы
RSI (14)	47.77	53.27
Stochastic %K	42.78	63.80
CCI (20)	-57.69	-8.86
MFI	41.00	52.72
Williams %R	-57.22	-36.20
MACD гистограмма	-0.58	-0.09
Momentum (10)	-5.60	-1.08
Тренд
ADX	27.15	18.18
Цена vs EMA 9	+0.56%	+1.35%
Цена vs EMA 20	-0.53%	+0.98%
Цена vs SMA 50	-0.47%	+1.93%
Цена vs SMA 200	+8.08%	+0.84%
Объём
CMF	-0.15	-0.11
Volume Ratio	117.66	60.84
Волатильность и статистика
Beta	0.98	0.74
ATR %	2.10%	2.14%
Sharpe (1г)	1.16	-0.28
RS Rating	71.00	36.00
52w от хая	-7.16	-10.60
BB ширина	8.85	6.16

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, PB — 1,74 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, PB — 542,84 млн $. BOKF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BOKF — 575,23 млн $, PB — 516,98 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	BOKF	PB
Выручка	3,33 млрд $	1,74 млрд $
Чистая прибыль	577,99 млн $	542,84 млн $
EPS (TTM)	$9.18	$5.72
Операц. Cash Flow	739,62 млн $	549,51 млн $
Free Cash Flow	575,23 млн $	516,98 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BOKF — 1.89%, PB — 3.42%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: BOKF — 13 лет, PB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 24.21%, PB — 42.88%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BOKF	PB
Див. доходность	1.89%	3.42%
Годовые дивиденды	$1.26	$1.20
Коэфф. выплат	24.21%	42.88%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.63%	-9.62%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BOKF — июле (+5.57%), для PB — ноябре (+6.50%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BOKF — март (-6.10%), PB — март (-5.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BOKF: +12.52% против +5.42%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BOKF

+0.8

+1.2

-6.1

+3.1

-0.4

-1.3

+5.6

+2.0

+0.0

+1.7

+5.3

+0.6

+1.1

-0.6

-5.8

+3.4

+0.1

-3.1

+2.1

+0.2

-0.6

+1.7

+6.5

+0.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или Prosperity Bancshares, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит обе компании: P/E 13.03 против 12.71. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BOKF или PB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): BOKF — 10.32%, PB — 6.80%. Преимущество у BOKF.

Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и Prosperity Bancshares, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BOKF — 1.89%, PB — 3.42%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или Prosperity Bancshares, Inc.?

Выручка BOKF за TTM — 3,33 млрд $, PB — 1,74 млрд $. BOKF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — BOKF или PB?

Чистая маржа BOKF — 18.30%, PB — 31.20%. PB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BOKF или PB?

Технический скоринг: BOKF — 34/100, PB — 44/100. PB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BOKF или PB?

Однозначного ответа нет. Счёт 18:21 в пользу PB по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией