Сравнение BOKF vs OZK
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, OZK выглядит привлекательнее: 8,55 против 13,52. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу OZK: 2,04 vs 2,58 у BOKF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B OZK — 0,93, у BOKF — 1,42. EV/EBITDA OZK — 4,57, у BOKF — 14,55. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует OZK (11,21% vs 10,84%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа OZK — 24,95%, у BOKF — 19,19%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BOKF — 0,82, у OZK — 0,07. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности OZK ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BOKF | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13,52 | 8,55 | |
| P/B | 1,42 | 0,93 | |
| P/S | 2,58 | 2,04 | |
| PEG | 0,49 | -4,08 | |
| EV/EBITDA | 14,55 | 4,57 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10,84% | 11,21% | |
| ROA | 1,22% | 1,66% | |
| Валовая маржа | 66,07% | 56,04% | |
| Операц. маржа | 23,41% | 32,35% | |
| Чистая маржа | 19,19% | 24,95% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,82 | 0,07 | |
| Текущая ликв. | 0,65 | 0,00 | |
| Быстрая ликв. | 0,65 | 0,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,71% | 3,59% | |
| Коэфф. выплат | 23,11% | 31,66% | |
| EPS | $10,84 | $6,15 | |
| Балансовая стоим. | $101,36 | $55,89 | |
Технический анализ
По техническому скорингу OZK сильнее: 75/100 против 68/100 у BOKF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BOKF составляет 60,6 (нейтральная зона), у OZK — 55,8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. BOKF и OZK находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4,8% и +2,2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: BOKF — 21,9 (слабый тренд), OZK — 15,3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. BOKF менее волатилен — бета 0,67 против 0,69 у OZK. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | BOKF | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 60,65 | 55,80 | |
| Stochastic %K | 75,81 | 77,78 | |
| CCI (20) | 88,48 | 61,26 | |
| MFI | 50,25 | 50,94 | |
| Williams %R | -24,19 | -22,22 | |
| MACD гистограмма | -0,08 | 0,01 | |
| Momentum (10) | 1,59 | 0,37 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21,86 | 15,35 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,45% | +0,59% | |
| Цена vs EMA 20 | +1,38% | +1,06% | |
| Цена vs SMA 50 | +4,76% | +2,16% | |
| Цена vs SMA 200 | +12,83% | +8,32% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,01 | 0,00 | |
| Volume Ratio | 62,42 | 63,74 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,67 | 0,69 | |
| ATR % | 1,57% | 1,89% | |
| Sharpe (1г) | 1,49 | 0,25 | |
| RS Rating | 74,00 | 43,00 | |
| 52w от хая | -1,06 | -3,34 | |
| BB ширина | 4,44 | 5,21 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу OZK: +1,10% г/г vs -1,10%. BOKF показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, OZK — 715,48 млн $. OZK генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BOKF — 739,62 млн $, OZK — 731,73 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BOKF | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,33 млрд $ | 2,81 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -1.10% | +1.10% | |
| Чистая прибыль | 577,99 млн $ | 715,48 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +10.40% | -0.10% | |
| EPS (TTM) | $9,18 | $6,21 | |
| Операц. Cash Flow | 739,62 млн $ | 837,73 млн $ | |
| Free Cash Flow | 739,62 млн $ | 731,73 млн $ |
Дивиденды
BOKF и OZK — дивидендные акции. Доходность: BOKF — 1,71%, OZK — 3,59%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: BOKF — 13 лет, OZK — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 23,11%, OZK — 31,66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BOKF | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,71% | 3,59% | |
| Годовые дивиденды | $1,26 | $1,41 | |
| Коэфф. выплат | 23,11% | 31,66% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9,63% | 4,48% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BOKF приходится на ноябре (+5,29%), а OZK — на ноябре (+8,50%). Наименее удачные месяцы: BOKF — март (-6,10%), OZK — март (-8,35%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BOKF: +12,82% против +6,37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или Bank OZK?
У кого выше рентабельность — BOKF или OZK?
Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и Bank OZK?
Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или Bank OZK?
У кого выше маржинальность — BOKF или OZK?
Какая акция лучше по технике — BOKF или OZK?
Что лучше купить — BOKF или OZK?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией