Сравнение BOKF vs OZK
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, OZK выглядит привлекательнее: 7.56 против 12.71. Премия к оценке BOKF может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу OZK: 1.88 vs 2.35 у BOKF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B OZK — 0.87, у BOKF — 1.31. OZK торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA OZK — 4.41, у BOKF — 17.07. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует OZK (11.63% vs 10.32%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа OZK — 25.27%, у BOKF — 18.30%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BOKF — 1.15, у OZK — 0.13. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | BOKF | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.71 | 7.56 | |
| P/B | 1.31 | 0.87 | |
| P/S | 2.35 | 1.88 | |
| PEG | 0.92 | 15.47 | |
| EV/EBITDA | 17.07 | 4.41 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.32% | 11.63% | |
| ROA | 1.14% | 1.70% | |
| Валовая маржа | 64.92% | 55.80% | |
| Операц. маржа | 22.54% | 32.97% | |
| Чистая маржа | 18.30% | 25.27% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.15 | 0.13 | |
| Текущая ликв. | 1.27 | 5.36 | |
| Быстрая ликв. | 1.27 | 5.36 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.89% | 3.77% | |
| Коэфф. выплат | 24.21% | 30.57% | |
| EPS | $10.23 | $6.39 | |
| Балансовая стоим. | $99.53 | $55.64 | |
Технический анализ
По техническому скорингу OZK сильнее: 58/100 против 34/100 у BOKF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BOKF составляет 47.8 (нейтральная зона), у OZK — 54.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: OZK выше на 3.3%, BOKF — ниже на -0.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: BOKF — 27.1 (выраженный тренд), OZK — 15.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. OZK менее волатилен — бета 0.95 против 0.98 у BOKF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | BOKF | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.77 | 54.65 | |
| Stochastic %K | 42.78 | 65.12 | |
| CCI (20) | -57.69 | 4.45 | |
| MFI | 41.00 | 41.81 | |
| Williams %R | -57.22 | -34.88 | |
| MACD гистограмма | -0.58 | -0.11 | |
| Momentum (10) | -5.60 | -0.84 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.15 | 15.83 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.56% | +1.60% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.53% | +1.41% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.47% | +3.27% | |
| Цена vs SMA 200 | +8.08% | +0.75% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | 0.04 | |
| Volume Ratio | 117.66 | 74.68 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.98 | 0.95 | |
| ATR % | 2.10% | 2.26% | |
| Sharpe (1г) | 1.16 | 0.09 | |
| RS Rating | 71.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -7.16 | -10.01 | |
| BB ширина | 8.85 | 5.68 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, OZK — 715,48 млн $. OZK генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BOKF — 575,23 млн $, OZK — 731,73 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BOKF | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,33 млрд $ | 2,81 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 577,99 млн $ | 715,48 млн $ | |
| EPS (TTM) | $9.18 | $6.21 | |
| Операц. Cash Flow | 739,62 млн $ | 837,73 млн $ | |
| Free Cash Flow | 575,23 млн $ | 731,73 млн $ |
Дивиденды
BOKF и OZK — дивидендные акции. Доходность: BOKF — 1.89%, OZK — 3.77%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: BOKF — 13 лет, OZK — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 24.21%, OZK — 30.57%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BOKF | OZK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.89% | 3.77% | |
| Годовые дивиденды | $1.26 | $0.93 | |
| Коэфф. выплат | 24.21% | 30.57% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.63% | -3.86% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BOKF приходится на июле (+5.57%), а OZK — на ноябре (+8.50%). Наименее удачные месяцы: BOKF — март (-6.10%), OZK — март (-8.35%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BOKF: +12.52% против +5.88%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или Bank OZK?
У кого выше рентабельность — BOKF или OZK?
Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и Bank OZK?
Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или Bank OZK?
У кого выше маржинальность — BOKF или OZK?
Какая акция лучше по технике — BOKF или OZK?
Что лучше купить — BOKF или OZK?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией